O número de assessores de investimentos tem aumentado rapidamente, e a CVM 178 foi essencial ao estabelecer novas regras que melhoraram a qualificação e a transparência no setor. Para quem quer se tornar um assessor, é importante saber que esses profissionais atuam como intermediários entre corretoras e investidores, cuidando da prospecção de clientes, do recebimento e registro de ordens, e da apresentação dos produtos disponíveis.
Além disso, eles ajudam os investidores a entender quais ativos (como ações, renda fixa, títulos corporativos ou fundos) são mais adequados para seus objetivos e perfil. Com as novas diretrizes da CVM, os futuros assessores precisam estar prontos para enfrentar um mercado cada vez mais competitivo. Nesse cenário, é essencial para quem deseja ingressar na área compreender como esses profissionais são remunerados. Para isso, é importante conhecer dois termos-chave: AUM e ROA.
AUC (Assets Under Custódia), ou Patrimônio sob Custódia, refere-se ao total do patrimônio dos clientes que o assessor gerencia. Esse valor é crucial para determinar a remuneração, pois geralmente quanto maior o AUC, maior a receita do profissional.
ROA (Return on Assets), ou Receita sobre Patrimônio, é utilizado para calcular o percentual de receita gerada sobre o patrimônio do cliente.
Com essa informação em mente, os principais métodos de remuneração para assessores são:
Commission-Based: os assessores recebem comissões pela venda de produtos financeiros, como fundos ou seguros. A remuneração é baseada nas transações realizadas, ou seja, quanto mais produtos vender, maior será a comissão.
Fee-Based ou Fee Fixo: os assessores ganham uma porcentagem dos ativos sob sua gestão (AUC) ou um valor fixo pelo serviço de orientação. Isso significa que a remuneração pode ser calculada com base no valor total dos investimentos que o assessor gerencia ou como uma taxa fixa regular.
As formas de remuneração podem variar dependendo do modelo de negócios da corretora ou instituição e do acordo estabelecido com o cliente. Portanto, é fundamental entender essas diferenças para se adaptar ao mercado.
Na Veritas, entendemos bem as dificuldades do mercado e contamos com uma equipe especializada em investimentos, governança e compliance para escritórios de investimentos. Se você está pronto para se tornar um assessor de investimentos e atuar de forma independente, estamos aqui para guiá-lo em cada passo do caminho.
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