A partir de quinta-feira (01) passa a vigorar um novo Marco Regulatório dos Assessores de Investimentos, que antes se chamavam agentes autônomos de investimentos. A mudança não ficou só no nome e novas disposições entram em vigor ainda esse ano e é bom estar atento aos riscos. Mas quais pontos devo ficar atento com essa nova regulamentação? 1 - Atividades Conflitantes O principal ponto que o assessor de investimentos deve ficar atento são os conflitos de interesse, ou seja, praticar atividades que não são atribuições de um AI. A resolução 178 deixa claro que esses tipos de práticas são consideradas faltas graves e geram multas. E quais são as atividades conflitantes para um assessor? Administrar, prestar serviços de análise ou consultoria de valores imobiliários e atuar na gestão de recursos ou planejamento financeiro são práticas vedadas pela resolução. II - Conflitos de Interesse e Transparência Nesse sentido, o assessor de investimentos não pode: se apresentar como representante dos clientes , com qualquer que seja o objetivo; receber de terceiros valores mobiliários ou ativos; não especificar em nome de qual intermediário ele está atuando ; prestar serviços em nome de um intermediário sem contrato ; transferir responsabilidades relacionadas aos serviços contratados pelo cliente com o intermediário para outras pessoas, mesmo que estas atuem como assessor de investimentos; usar senhas ou assinaturas dos clientes para confirmar ou recusar operações pelo sistema eletrônico, essa considerada falta gravíssima; enviar aos clientes extratos com informações de operações realizadas ou em aberto , comprometendo os dados de outros clientes e do próprio intermediário; III - Que impactos o AI pode ter ao realizar essas atividades? Como são consideradas faltas graves, o assessor de investimentos deve ser multado em R$600.000 (seiscentos mil reais) de acordo com resolução 45 da CVM. IV - Está com dúvidas com relação às resoluções? Clique aqui para baixar o ebook completo sobre o Novo Marco Regulatório dos Assessores de Investimentos: Clique aqui se você precisa de alguém para lhe auxiliar na adequação às resoluções: #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos

Entrou em vigor hoje (01/06), a resolução 178 da CVM, considerado o Marco Regulatório dos Assessores de Investimentos. A resolução traz diversas novidades para os assessores de investimentos com maior flexibilidade nas mais diversas áreas de atuação do AI. O documento foi recebido com entusiasmo pelo mercado financeiro, por ser considerado pró-mercado. Mas o que muda com a nova resolução? Fim da imposição da exclusividade ao assessor, permitindo que o AI atue com mais de um intermediário. A possibilidade de mudança de sociedade simples para empresária ou sociedade anônima. Novos modos de contratação: societário, clt ou prestador de serviços. Permissão para que o AI faça recomendação de ativos, respeitando a suitability do cliente. A nomeação do diretor responsável, com o dever de fiscalização e adequação de normas internas à legislação e disposições regulatórias. (Clique aqqui para saber mais) Aplicação do Termo de Ciência, documento que dá conhecimento ao investidor final sobre potenciais conflitos de interesse, modos de remuneração e vedações que o assessor se submete pela atividade. O agente autônomo de investimentos passa a ser denominado assessor de investimentos, as mudanças na razão social podem ser feitas já a partir da alteração do contrato social do escritório. A Veritas considera que as resoluções 178 e 179 trouxeram mudanças significativas para o mercado, e aqueles escritórios que se organizarem poderão desfrutar de muitos benefícios. Consideramos que as resoluções vão de acordo com uma política pró mercado que flexibiliza os modos de contratação e proporciona maior liberdade aos assessores de investimentos a adotarem novas estratégias de expansão e implementação de maior qualidade de relacionamento com investidor final. Está com dúvidas com relação às resoluções? Clique aqui para baixar o ebook completo sobre o Novo Marco Regulatório dos Assessores de Investimentos: Clique aqui se você precisa de alguém para lhe auxiliar na adequação às resoluções: #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos

Acessando o Ambiente de Formalização do Diretor Responsável no Site da Ancord A partir de hoje começa o prazo para formalização do diretor responsável de acordo com a CVM 178, o processo deve ser realizado no site da ANCORD. O prazo de formalização começa hoje e termina em sete dias úteis, portanto é importante que o escritório realize o procedimento dentro do prazo. O diretor responsável atua lado a lado com o intermediário e auxilia na fiscalização e adequação interna às normas regulatórias ou procedimentos legais. Além disso, deve ficar atento a qualquer prática vedada pela CVM com relação à atividade de assessor de investimentos e atuar na preservação do sigilo dos dados dos clientes. E não só isso, presta informações e responde aos pedidos de informações, solicitados pela legislação, CVM ou outras entidades regulatórias/credenciadoras. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos #compliance

Com o Marco Regulatório da atividade de Assessor de Investimentos (Resolução CVM 178), se torna cada vez mais importante adotar boas práticas e estimular que os escritórios de assessoria de investimentos passem a adotar ações voltadas à adaptação e segurança desse novo cenário, visando evitar o passivo trabalhista, que cada vez mais se faz presente no mercado. As tentativas de reconhecimento de vínculo de emprego na indústria já eram uma realidade antes mesmo da possibilidade de contratação via CLT. Nesse sentido, a maioria dos processos vitoriosos no Judiciário sustentavam o reconhecimento de vínculo empregatício baseado no fato de não existir outra possibilidade legal senão o vínculo societário. Todavia, essa tese não mais poderá ser usada, uma vez que, a partir da nova resolução, existem outras formas de contratação do assessor, como se explicará adiante. O número de ações judiciais ingressadas por Assessores de Investimentos que pedem o reconhecimento de vínculo de emprego vem aumentando exponencialmente: há no país cerca de 17,8 mil processos trabalhistas em tramitação envolvendo a profissão, cujo valor médio das causas gira em torno de R$396,01 mil, segundo levantamento realizado pela Data Lawyer Insights. Da análise de diferentes processos trabalhistas ingressados por assessores, observou-se que as principais causas do pedido desse reconhecimento de vínculo empregatício são: a) a ausência de contratos bem estruturados na fase pré ANCORD (contratos preliminares); b) o não pagamento de remuneração da forma correta, como a distribuição antecipada de lucros, políticas de repasse e pró-labore; c) a ausência de transparência e de registro das operações societárias para os sócios minoritários, Assessores de Investimentos, com relação às assembleias ordinárias e extraordinárias realizadas pela sociedade; d) não ter uma estrutura interna bem definida, disposta em Código de Ética e Conduta, por exemplo, com relação aos mecanismos e ferramentas utilizados para controle de usuários e controle de transações - que muitas vezes gera o entendimento de subordinação pelo assessor; e) ausência de autonomia dos assessores com relação à rotina, horários, carteira de clientes e existência de subordinação direta e cobranças; Frente a essa realidade e buscando evitar que mais escritórios de AI’s se incluam nesse número, a Veritas criou uma série de conteúdos para auxiliar você e seu escritório a implementar estratégias que serão cruciais para esse novo cenário. Clique aqui para saber tudo sobre estratégias de compliance trabalhista: Por isso, além de possuirmos o interesse de trazer educação aos nossos clientes sobre o assunto, também visamos protegê-los de potenciais perdas econômicas decorrentes de longas e onerosas reclamações trabalhistas (que podem aumentar em até 10x os gastos do escritório) e de eventuais autuações decorrentes de infrações cometidas por seus Assessores. Portanto, fica claro o papel do Compliance dentro dos escritórios de AAI’s, assim como, diante das novas alterações regulamentares e ao entendimento dos Tribunais Regionais do Trabalho, prever as condutas que devem ser tomadas para prevenção de litígios na esfera trabalhista, deixando claro em quais hipóteses o AI pode ser considerado, efetivamente, sócio e quando poderá ser considerado empregado, assim como as medidas a serem tomadas em cada um dos casos. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos

Apesar da chegada do conceito de Compliance ao Brasil ser bastante recente, esse modelo tem precedente histórico ainda na década de 70. Com a explosão do caso Watergate e a renúncia de Richard Nixon, os Estados Unidos aprovaram em 1977 a Foreign Corrupt Practice Act, considerada umas das primeiras leis anticorrupção empresarial no mundo, que acabou influenciando em diversas leis como a SOx sobre compliance regulatório nos EUA e diversos tratados internacionais sobre o tema. Assinatura da Foreign Corrupt Practice Act por Jimmy Carter em 1977 Fonte: The FCPA Blog Mas o que é compliance? A definição de Compliance segundo a Universidade de Cambridge é toda medida que busca a conformidade com obrigações regulatórias e legais que regem uma determinada área empresarial. No Brasil, o compliance surge na prática após a aprovação de diversas leis em 2014 como a Lei Anticorrupção Brasileira, a Lei da Empresa Limpa e a entrada em vigor da Lei 12.846/13. Nesse início, a maioria das empresas procurava adotar um modelo de compliance que se sustentava apenas em códigos de conduta e canais de denúncia, às vezes nem tão eficazes, como diz a Alliance for Integrity. Com o objetivo de tornar estratégias de governança corporativa mais efetivas e possibilitar que as empresas possam estar em conformidade com a lei, normas e regras sobre políticas corporativas surge o Manual de Compliance. Para os assessores de investimentos, em especial, o documento segue uma maior abrangência que possibilita: Estar de acordo com os regulamentos da instituição que esteja associado, XP, BTG, Safra ou outra. Estabelecer uma cultura de controles internos entre os colaboradores. Criar formas de monitorar e registrar condutas irregulares e a partir delas tomar providências. Um dos maiores benefícios da implementação do Manual é que outras disposições podem ser incluídas no documento, como critérios de contratação de pessoas. Desse modo o Manual implementa desde o processo seletivo critérios objetivos para selecionar perfis de candidatos que se encaixam tanto na cultura da empresa quanto nas futuras regulações a que estaria vinculado. Algum desses instrumentos é a auditoria de antecedentes, em que a organização verifica aspectos relacionados à conduta tanto do candidato como do assessor. Nesses casos, o escritório deverá incluir no documento em que frequências as auditorias devem ser realizadas. Outro mecanismo importante é a confidencialidade, no Manual de Compliance a empresa deve esclarecer onde e como o assessor deve se comunicar, quais informações são consideradas públicas e quais são privadas, estando, portanto, protegidas pelo sigilo. Nesse sentido, o documento deve incorporar todos os aspectos regulatórios e legais relacionados à atividade de assessor de investimentos. Uma característica importante é que o documento também traz o limite das funções do assessor, como por exemplo, proibindo que ele mesmo envie e aprove ordens. Nesse sentido, em termos de compliance, podemos estabelecer também as vedações que a CVM 178 traz ao assessor, endurecendo penalidades e desincentivando essa prática dentro da instituição. Do ponto de vista empresarial, o Manual de Compliance pode prever regras relacionadas a posicionamentos políticos e outras manifestações em redes sociais com o objetivo de distanciar a opinião pessoal da opinião da instituição. Outras regras relacionadas à comunicação devem ser incluídas como relacionamento com a imprensa e canais de comunicação com o cliente, com objetivo de trazer maior transparência nas operações. Com o objetivo de fazer cumprir essas disposições o documento pode trazer também um canal de denúncias para o descumprimento de regras de compliance. Mas quem fiscaliza e aprecia as denúncias? A Veritas recomenda, nesse sentido, a criação de um Comitê de Compliance que possui atribuições como fiscalizar a aplicação, apreciar denúncias, aplicar penalidades e auditar processos internos relacionados ao Manual de Compliance. Está afim de implementar estratégias de Compliance na sua empresa? Clique aqui e fale com especialistas em compliance empresarial, queremos conhecer você e seu escritório: #cvm, #investimentos #compliance #lei #enron #nixon #leidaempresalimpa #corrupcaoempresarial #fcpa

É essencial que seu escritório de investimentos esteja em conformidade com as normas legais e regulatórias, dessa forma prevenindo riscos e atraindo o Sócio Capitalista. Nesse sentido, queremos compartilhar com você, de forma rápida e objetiva, 5 recomendações essenciais de governança e compliance para escritórios de assessoria de investimentos. E temos uma dica valiosa: estar em conformidade é um grande diferencial quando se busca investimentos! Recomendação nº 1: Desenvolva políticas e procedimentos internos; Crie um código de ética abrangente, evite conflitos de interesse, proteja informações privilegiadas e mantenha-se atento à prevenção à lavagem de dinheiro. Garanta que todos estejam cientes dessas políticas e saibam como segui-las. Recomendação nº 2: Realize treinamentos regulares; Mantenha sua equipe atualizada sobre regulamentações, práticas e procedimentos internos. Esses treinamentos reforçam a importância da conformidade e ajudam a identificar possíveis problemas. Recomendação nº 3: Aplique Termos de Responsabilidade; É fundamental documentar que sua equipe recebeu os treinamentos e concorda em seguir as diretrizes estabelecidas. Os Termos de Responsabilidade garantem que todos estejam comprometidos e assumam a responsabilidade por suas ações, protegendo sua empresa de condutas inadequadas. Recomendação nº 4: LGPD, Proteção de Dados e Confidencialidade; A implementação da LGPD é imprescindível para proteger sua empresa de multas e preservar a imagem da sua marca. Cumprindo as exigências da lei, você evita sanções financeiras e mantém a confiança dos clientes, reforçando seu compromisso com a privacidade e proteção de dados pessoais. Recomendação nº 5: Regras Societárias, previsibilidade de conflitos; Defina regras claras e transparentes, atribuindo responsabilidades e garantindo tomadas de decisão eficientes. Isso reduz o risco de disputas internas que possam afetar seu desempenho e reputação, proporcionando estabilidade e continuidade aos seus negócios. Seja um exemplo de governança e compliance! Ao implementar essas recomendações, você estará protegendo sua empresa financeiramente e preservando a confiança em sua marca. Estamos aqui para ajudar você a alcançar o sucesso! 🤝 Conte conosco e juntos construiremos um futuro de sucesso e confiança. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos

A contratação de Assessores de Investimentos é um passo crucial para os escritórios crescerem. No entanto, a segurança e a clareza nesse processo são essenciais para garantir o sucesso da parceria. Nesse momento, o Memorando de Entendimentos (MoU) desempenha um papel fundamental, definindo as regras do jogo e protegendo tanto o escritório quanto o assessor. Neste artigo, exploraremos o MoU e seu papel na criação de relações sólidas e transparentes. Introdução ao Memorando de Entendimentos: O Memorando de Entendimentos, frequentemente abreviado como MoU, é um acordo pré-contratual que estabelece as bases da parceria entre um escritório de Assessoria de Investimentos e um Assessor de Investimentos. Este documento serve como um guia que define claramente as expectativas, direitos e responsabilidades de ambas as partes. Vamos analisar como o MoU aborda questões cruciais para a segurança e a transparência na contratação: 1. Entrada e Saída da Sociedade Uma das partes mais vitais de um MoU é a cláusula que aborda a entrada e a saída da sociedade. Isso inclui detalhes sobre como um Assessor de Investimentos se torna parte da empresa e os procedimentos a serem seguidos em caso de término da relação. Essa cláusula proporciona clareza sobre o processo de contratação e os motivos que podem levar à saída. 2. Dedicação Exclusiva A dedicação exclusiva é frequentemente uma exigência em contratos de Assessores de Investimentos. A cláusula de dedicação exclusiva estabelece que o Assessor não pode se envolver em atividades financeiras fora do escopo da relação, garantindo que os interesses do escritório sejam protegidos e prevenindo casos de conflito de interesse. 3. Cláusulas Compromissórias As cláusulas compromissórias definem os procedimentos para a resolução de litígios que possam surgir durante a parceria. Isso cria um caminho estruturado para resolver disputas, promovendo a clareza e a previsibilidade. 4. Opções de Compra de Quotas As opções de compra de quotas são um elemento importante em muitos MoUs. Isso permite que o assessor adquira mais quotas do escritório em determinadas circunstâncias. 5. Proteção de Dados e Sigilo das Informações Em um mundo cada vez mais regulamentado em relação à privacidade e segurança de dados, a proteção de dados e o sigilo das informações são essenciais. O MoU pode conter cláusulas que estabelecem diretrizes para a manipulação e o armazenamento de dados de clientes e prospects. 6. Não Competição e Não Aliciamento Essas cláusulas proíbem o Assessor de Investimentos de competir diretamente com o escritório ou de aliciar clientes ou equipe interna, garantindo segurança e integridade da relação. 7. Hipóteses de Remoção por Justa Causa É importante que o MoU estabeleça causas claras que justifiquem a remoção do Assessor de Investimentos por justa causa. Isso protege o escritório contra comportamentos prejudiciais. 8. Valores Investidos no Assessor (Upfront, Repasse e Negociações Comerciais) O MoU também pode incluir detalhes sobre valores investidos no Assessor, como pagamento de upfront, repasse de receitas e acordos comerciais. Isso fornece transparência sobre os aspectos financeiros da parceria e prevê casos de ressarcimento ao escritório. A Importância das Cláusulas no MoU para Segurança e Transparência À medida que exploramos a importância do Memorando de Entendimentos (MoU) na contratação de Assessores, torna-se claro que este documento desempenha um papel vital na segurança e na transparência das parcerias firmadas. Cada cláusula no MoU contribui para estabelecer bases sólidas, protegendo tanto o escritório quanto o Assessor de Investimentos. No entanto, a criação de um MoU eficaz requer expertise jurídica e um profundo entendimento das nuances envolvidas na contratação de Assessores. É aqui que a Veritas se destaca como um parceiro valioso. Como especialista em assessoria de investimentos, a Veritas tem a experiência necessária para auxiliar seu escritório na elaboração e implementação desse documento e conduzir o processo de entrada do novo membro da empresa. A Veritas compreende as complexidades das relações e personaliza o MoU para atender às suas necessidades específicas de cada contratação. Portanto, se você busca segurança e transparência na contratação de Assessores, entre em contato conosco e descubra como a expertise da Veritas pode fazer a diferença na gestão do seu escritório. #contratacaodeassessoresdeinvestimentos #memorandodeentendimentos #parceria #segurancanacontratacao #clarezanoprocessodecontratacao #expectativas #direitoseresponsabilidades #entradaesaidadasociedade #dedicacaoexclusiva #clausulascompromissorias #opcoesdecompradequotas #protecaodedados #sigilodasinformacoes #naocompeticao #naoaliciamento #remocaoporjustacausa #valoresinvestidosnoassessor #upfront #repassedereceitas #acordoscomerciais #transparencianaparceria #expertisejuridica #personalizacaodomou #gestaodoescritoriodeinvestimentos #mou #assessor #xp #ai #assessordeinvestimentos #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #cvm #cvm178

A partir das novas resoluções da CVM, os escritórios de assessoria de investimento podem adotar um novo modelo de sociedade, as chamadas sociedades empresariais. Com os novos modelos, novas oportunidades, a adoção desse tipo de sociedade permite adotar estratégias para atrair investimentos na sua empresa. Uma dessas estratégias é atrair um sócio capitalista, mas você sabe o que é? O sócio capitalista é uma pessoa física ou jurídica que entra com capital (por isso capitalista) para atender as demandas financeiras de algum tipo de negócio. Diferente do investidor, o sócio capitalista entra na sociedade ciente de que os riscos são maiores, mas esperando que a longo prazo o retorno seja equivalente ao risco, mesmo com a necessidade de aumento do capital investido por ele. Mas quais pontos você deve se atentar ao buscar um sócio capitalista para seu escritório de assessoria de investimentos? a. Ter regras de compliance sólidas; b. Estruturar regras de governança corporativa claras e eficazes; Aqui o escritório deve considerar aspectos trabalhistas, adequação à LGPD e resoluções da CVM que colocam perspectivas de infrações e multas às companhias e que influenciam em processos de M&A. c. Possuir métodos e métricas sólidas de cálculo de Valuation; Todos os fatores acima influenciam diretamente na decisão de entrar sociedade e na quantidade de capital que o sócio capitalista está disposto a investir. Nesse sentido, as regras de compliance e governança são essenciais pois influenciarão diretamente no valuation da empresa se o sócio capitalista identificar, por exemplo, alguma perspectiva de passivo trabalhista. Quais são os benefícios para o escritório de assessoria de investimentos? Os sócios capitalistas aceitam participar da divisão de lucros da empresa com outros sócios; Os sócios capitalistas podem participar da gestão da empresa, trazendo sua expertise de outros mercados. Mais capital para expansão a longo prazo; Mas é crucial avaliar além do aspecto financeiro, considerando o valor que ele pode agregar à empresa. Afinal, você estará compartilhando todas as responsabilidades e lucros com ele, além de tomar decisões conjuntas sobre o futuro do negócio. Quando estiver buscando investimento para sua empresa e optar por trazer um sócio com capital, é importante considerar qual o perfil de sócio que você procura e como ele pode contribuir para a estrutura da sua empresa. #sociocapitalista #cvm #compliance #governança #investimentos #agenteautonomodeinvestimentos #mercadofinanceiro #economia #empreendedorismo #negócios #finanças #ações #rendafixa #investidores #startup #planejamentofinanceiro #bolsadevalores #diversificação #gestãodeativos #mercadodecapitais

Desde a entrada em vigor da Resolução CVM 178, os assessores de investimentos podem atuar para mais de um intermediário. Contudo, uma grande dúvida persiste: o que fazer quando um escritório começa a atuar com um novo intermediário? É necessário avisar os clientes dessa nova atuação? Quais medidas devem ser tomadas? Transição entre Intermediários Da obrigação do Assessor: O assessor de investimentos deve comunicar aos investidores a existência de eventuais incentivos, permitindo que eles tomem decisões informadas sobre produtos e serviços oferecidos. Oferta de Produtos e Serviços: Se, nos primeiros 30 dias do novo contrato, o assessor oferecer produtos e serviços do novo intermediário a clientes que tenha relacionamento, deve informar esses clientes sobre o novo contrato e alertá-los sobre potenciais conflitos de interesse neste novo contrato. Essa obrigação se aplica tanto ao contrato anterior que permanece vigente em regime de não exclusividade (mais de um intermediário) quanto ao contrato anterior rescindido há menos de 30 dias antes do início da vigência do novo contrato. Pontos de Atenção:  A RCVM 178 não exige que o assessor de investimentos procure ativamente os clientes para informá-los sobre o novo contrato, a menos que esteja oferecendo produtos e serviços do novo intermediário. Mesmo se o contato for iniciado pelo próprio cliente, a informação sobre a transição deve ser fornecida para garantir transparência e decisões mais bem informadas. Conclusão: Estar em conformidade com as resoluções CVM 178 e 179 é essencial para que o escritório de assessoria de investimentos esteja alinhado com as melhores práticas do mercado. Isso não só previne multas e sanções pela CVM, como também fortalece a confiança e a transparência com os clientes, aspectos fundamentais para o sucesso no mercado de investimentos. Quer estar em conformidade com as resoluções da CVM? Clique abaixo: #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos #compliance

A função do diretor responsável é fundamental para a relação dos escritórios de assessoria com as entidades intermediárias, oferecendo suporte na  fiscalização e na conformidade interna com normas regulatórias, especialmente no que diz respeito a práticas proibidas pela CVM na assessoria de investimentos.  Além disso, o diretor responsável também fornece informações tanto para a CVM quanto para outros órgãos reguladores, verificando a compatibilidade das regras de compliance entre diferentes intermediários, supervisionando as atividades do assessor e garantindo o cumprimento das normas legais e de sigilo de dados . Mas é possível que um diretor responsável também desempenhe atividades de assessoria enquanto ocupa sua posição na direção? Desde que as atividades de assessoria estejam dentro dos limites da sociedade e não entrem em conflito com as responsabilidades da direção, sim, é possível que o diretor responsável desempenhe também o papel de assessor de investimentos .  No entanto, é importante destacar que, caso o diretor responsável exerça essa função em mais de uma PJ de assessoria , ele não poderá atuar simultaneamente como assessor de investimentos, garantindo assim a diligência e a separação adequada das responsabilidades. Para cumprir essas regras, é fundamental que os escritórios de assessoria possuam  políticas internas de governança e compliance que estabeleçam as bases para a atuação do diretor responsável, assegurando que o desempenho simultâneo das funções seja realizado estritamente em conformidade com as normas da CVM. A Veritas oferece soluções que simplificam o cumprimento das normas legais, regulatórias e internas para a área de assessoria de investimentos (AI). Podemos ajudar a entender como a atuação simultânea do diretor responsável como assessor pode ser viável na prática, sem riscos de penalidades pela CVM. Entre em contato para agendar uma reunião e mantenha seu escritório protegido. #cvm #resoluçãocvm178 #cvm178 #ci #xp #btg #safra #investimentos #investidor #assessoriadeinvestimentos #assessor #assessordeinvestimentos #valoresmobiliários #consultorcvm #consultoriacvm #transparência #assessoria #valoresmobiliários #mercadofinanceiro #regulação #investimentosemvaloresmobiliários

A XP lançou a campanha do Selo de Governança e Integridade de 2024 para reconhecer os escritórios que seguem as melhores práticas e assegurar que os Assessores de Investimentos (AIs) desempenhem suas funções com excelência. Este ano, serão destacados os escritórios que melhor exemplificam os mais altos padrões de serviço e atendimento aos investidores. O que o Selo de Governança XP avalia? Os escritórios parceiros são avaliados em diversos critérios, como Recursos Humanos, Governança (incluindo a adoção de um código de conduta e ética, a implementação de políticas e procedimentos de Compliance), participação em treinamentos de desenvolvimento profissional, conformidade com os altos padrões de serviço da XP, Segurança & LGPD, Estrutura Física, Regulatório, Ética, Conduta e Diversidade. Como funciona a concessão do Selo? A equipe de Governança de Assessores classifica os escritórios em quatro níveis de qualidade. Apenas os escritórios que alcançam a pontuação mais alta, situados no primeiro nível, são elegíveis para receber o Selo. Quem participa do Selo de Governança e Integridade XP? Todas as assessorias vinculadas à XP participam automaticamente do programa e podem acessar as regras através da Universidade XP. O Selo é válido por 12 meses, após os quais uma nova avaliação é realizada para determinar os escritórios que serão recertificados. Para mais detalhes sobre como a Veritas pode ajudar seu escritório a obter o Selo de Governança e Integridade, entre em contato: Fonte: XP e InfoMoney #seloxp #selogovernancaintegridade #governancaintegridadexp #xp #xpinvestimentos #investimentos #assessordeinvestimentos #aai #valoresmobiliários

A XP Investimentos divulgou recentemente a lista de escritórios de Assessoria de Investimentos que conquistaram o prestigiado Selo de Governança e Integridade na edição de 2024-2025. Este selo, concedido pela própria XP, destaca os escritórios que demonstram compromisso com práticas éticas, integridade e governança em suas operações, diferenciando-se no mercado financeiro. O que é o Selo de Governança e Integridade? O Selo de Governança e Integridade é uma iniciativa que avalia rigorosamente a aderência dos escritórios a práticas de conformidade, integridade e governança . Para alcançar essa distinção, os escritórios são submetidos a uma série de processos de auditoria e avaliação da XP, que consideram aspectos como cumprimento regulatório, transparência nas operações, ética na gestão e um forte compromisso com as melhores práticas do mercado financeiro. Dessa forma, o selo atua como um indicador de qualidade , servindo como uma certificação que reforça a confiabilidade desses escritórios perante seus clientes e o mercado. Qual a importância do selo para os escritórios? A conquista do Selo de Governança e Integridade agrega um valor significativo ao escritório premiado. Em primeiro lugar, é um atestado do compromisso com a conformidade, trazendo a segurança de que as operações do escritório seguem rigorosos padrões éticos e regulatórios . Além disso, esse selo atua como uma prova social que eleva a credibilidade da Assessoria de Investimentos no mercado, conferindo maior confiança para os investidores e potenciais clientes. Escritórios que possuem o selo têm um diferencial competitivo importante, especialmente em um mercado que valoriza a transparência e a responsabilidade nas operações financeiras. Edição 2024-2025 Na edição de 2024, todos os escritórios assessorados pela Veritas durante o processo de certificação conquistaram o selo, um feito que reflete o empenho contínuo dessas empresas em melhorar suas práticas de governança. Esse resultado representa não apenas um marco importante para cada escritório, mas também reforça a Veritas como uma incentivadora de boas práticas no setor de investimentos, ajudando a consolidar a confiança dos clientes nos serviços de assessoria oferecidos pela rede. Confira a lista completa em: Infomoney Na Veritas, somos especialistas em governança e compliance e apoiamos os escritórios de investimentos na implementação de boas práticas essenciais para a conquista do Selo de Governança e Integridade. Se seu escritório deseja obter esse selo e aprimorar suas práticas de governança, entre em contato conosco e agende uma reunião para entender como podemos ajudar nessa jornada. #seloxp #selogovernancaintegridade #governancaintegridadexp #xp #xpinvestimentos #investimentos #assessordeinvestimentos #aai #valoresmobiliários