A Rating A  é uma nova Consultoria CVM com sede em Minas Gerais, que valoriza a compreensão do momento individual de cada cliente e a construção de recomendações bem fundamentadas, com foco na clareza e na consistência das orientações para uma alocação de ativos mais eficiente. Ao iniciar sua estruturação, a Rating A buscou garantir que seu modelo de atuação estivesse em total conformidade com as exigências da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). A constituição de uma Consultoria de Investimentos envolve uma série de requisitos societários e regulatórios  que demandam atenção especializada, incluindo estrutura adequada, documentação completa e aderência a normas de relacionamento com os clientes. Apenas um erro na elaboração do contrato social , na nomeação dos diretores responsáveis ou na política de suitability  pode ser suficiente para inviabilizar a operação. Por isso, cada etapa precisa ser conduzida com segurança e cuidado . Foi nesse contexto que a Rating A  buscou apoio da Veritas para viabilizar sua estrutura de forma eficiente e segura. Pontos de atenção ao estruturar uma Consultoria CVM O processo inicia-se com a definição da estrutura societária , que deve contemplar as exigências previstas na Resolução CVM 19 , como a inclusão da atividade de consultoria de valores mobiliários no objeto social, a nomeação de diretores estatutários responsáveis pela atividade  e pelo compliance , além do adequado enquadramento no CNAE pertinente. Com o suporte da Veritas, a análise prévia da composição societária e a verificação da regularidade fiscal dos sócios (inclusive por meio de due diligence ) foram etapas fundamentais para o avanço do credenciamento da Rating A. Com o auxílio da nossa expertise, a Rating A também estruturou seus instrumentos de governança interna de forma a garantir clareza na relação entre os sócios  e alinhamento entre as lideranças. Foram elaborados documentos como o Acordo de Sócios , juntamente com um Programa de Partnership , que permite estabelecer regras claras para a participação de consultores relevantes na sociedade, reforçando a segurança e a atratividade  da nova estrutura. Em paralelo, a consultoria utilizou soluções da Veritas que incluem: modelo de compliance  contínuo, com a criação e atualização de documentos como o Manual de Compliance  e o Código de Ética ; e treinamentos como LGPD , CVM 19, suitability e segurança da informação foram integrados ao processo de onboarding, promovendo alinhamento institucional desde o ingresso de novos membros . Conclusão A experiência da Rating A evidencia que o êxito no credenciamento e na estruturação de uma consultoria CVM está diretamente relacionado à observância técnica das normas aplicáveis , à adoção de boas práticas de governança e à implantação de processos de compliance adequados à realidade do escritório. A Veritas atuou em todas as etapas desse processo, desde o desenho da estrutura societária até o registro junto à CVM, oferecendo orientação especializada na implementação de treinamentos, contratos e políticas internas. Contar o nosso apoio pode ser o diferencial para a celeridade do seu credenciamento. Entre em contato conosco para mais informações. #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa #site #compliancecvm #compliance

A MWealth  é uma consultoria de investimentos com sede em Uberlândia/MG, estruturada para operar com foco em planejamento patrimonial, gestão de riscos, estrutura offshore e soluções financeiras personalizadas. Com atuação voltada para clientes de perfil sofisticado, a operação foi construída com base em pilares de independência, alinhamento regulatório e processos claros de atendimento. A MWealth contou com a Veritas para implementar um conjunto de soluções regulatórias, com foco na conformidade e organização da estrutura da operação. O escopo envolveu a elaboração e revisão de documentos societários e contratuais, formalização da governança interna, além do desenvolvimento do formulário de cadastro do investidor e o formulário de Suitability. 1. Estrutura Societária e de Compliance A etapa inicial concentrou-se na organização regulatória da consultoria, com base nas exigências aplicáveis às empresas registradas na CVM. Foram elaborados ou atualizados os seguintes documentos: Contratos de prestação de serviços com clientes; Termo de Responsabilidade em Proteção de Dados  à equipe interna; Adequação do site com as políticas exigidas; Aviso de Privacidade referente aos novos formulários implementados; Atualização regulatória anual; Acordo de Sócios  personalizado, levando em conta as especificidades das consultorias (em andamento). Essa base garante o funcionamento da operação com governança, rastreabilidade e aderência à Resolução CVM 19 e à LGPD. 2. Cadastro do Investidor Com o objetivo de padronizar e profissionalizar o processo de entrada de novos clientes, foi desenvolvido o formulário de cadastro do investidor. O formulário coleta dados essenciais à luz da legislação vigente e facilita o onboarding. A ferramenta foi construída com base nas exigências da CVM e da LGPD. 3. Formulário Suitability A MWealth também fez seu formulário suitability com a Veritas, permitindo a aplicação do teste de acordo com as exigências regulatórias. Assim, a operação da MWealth passou a contar com um fluxo completo e padronizado, reduzindo riscos operacionais e garantindo aderência às normas. Conclusão O nosso trabalho com a MWealth contemplou desde aspectos regulatórios até ferramentas aplicadas às necessidades do investidor. Cada entrega foi pensada para alinhar a operação às normas da CVM e da LGPD, com rastreabilidade, padronização e governança prática. Para contar com o suporte completo da Veritas nos processos essenciais do seu escritório de investimentos, clique abaixo. #suitability #cvm50 #cvm #cvm19 #comissaodevaloresmobiliarios #consultorcvm #consultoriacvm #consultordevaloresmobiliarios #mercadofinanceiro #lgpd #formulariosuitability #investidor #avisodeprivacidade #cadastrodoinvestidor #consultoriascvm #protecaodedados #compliance #compliancecvm

Num escritório de Consultoria CVM , os consultores podem ser vinculados por meio de contrato de trabalho no regime da CLT, atuar como sócios dentro da estrutura empresarial, ou até mesmo serem contratados como PJ (Pessoa Jurídica). Cada modelo possui implicações específicas e exige conformidade com a legislação para evitar passivos trabalhistas, que podem gerar custos elevados e riscos para as empresas . Os passivos trabalhistas  referem-se à soma das obrigações legais e financeiras que uma empresa tem em relação aos seus empregados, decorrentes de descumprimento de leis trabalhistas . Esses passivos podem surgir de demandas judiciais, como processos por salários não pagos, direitos trabalhistas desrespeitados sobre férias ou horas extras e contribuições previdenciárias com recolhimento indevido. Como evitar Passivos Trabalhistas Nos Vínculos Societários Para que a vinculação de um consultor como sócio seja válida e segura, é fundamental: Participação efetiva na gestão : O consultor deve estar envolvido nas decisões estratégicas do escritório, demonstrando seu papel ativo como sócio e não como empregado subordinado. Remuneração adequada : A remuneração pode ocorrer por meios estabelecidos no Acordo de Sócios , evitando características de relação empregatícia. Acordo de Sócios bem estruturado : O documento deve conter disposições claras sobre a relação entre os sócios, suas responsabilidades e direitos, garantindo transparência e alinhamento de expectativas. Ausência de subordinação : O consultor não deve estar sujeito a uma hierarquia rígida ou controle excessivo, características típicas de uma relação de emprego. Nos Vínculos CLT Caso a opção seja a contratação via CLT, a empresa deve atentar-se aos seguintes pontos: Registro adequado : O contrato de trabalho deve refletir fielmente as funções exercidas pelo consultor e prever todas as condições pactuadas, garantindo transparência e conformidade legal. Cumprimento das obrigações trabalhistas : É essencial assegurar o pagamento correto de salários, benefícios, encargos sociais e fiscais, evitando atrasos ou inconsistências que possam gerar passivos. Gestão da jornada de trabalho : Implementar um controle eficaz da jornada, registrando horários de entrada, saída e intervalos, para evitar problemas relacionados a horas extras não pagas ou jornadas excessivas. Nos Vínculos PJ A contratação de consultores como pessoa jurídica (PJ) requer cuidados específicos para evitar a caracterização de vínculo empregatício: Autonomia e independência : O consultor PJ deve ter liberdade para definir sua rotina de trabalho, sem subordinação direta ou controle de jornada pela contratante. Ausência de pessoalidade : O contrato deve permitir que o consultor PJ possa designar terceiros para a execução dos serviços, caracterizando a não pessoalidade na prestação. Remuneração por serviço : Os pagamentos devem ser realizados mediante emissão de nota fiscal, evitando qualquer semelhança com o pagamento de salários. Contrato bem elaborado : É fundamental que o contrato de prestação de serviços seja claro e detalhado, especificando as responsabilidades de ambas as partes e evitando cláusulas que possam indicar subordinação ou habitualidade típica de vínculo empregatício. Conclusão A escolha do modelo de contratação de consultores de investimentos deve ser pautada em uma análise criteriosa dos riscos e benefícios de cada modalidade. Empresas que buscam minimizar passivos trabalhistas e operar com segurança jurídica devem investir em consultoria especializada para estruturar suas relações de trabalho de forma adequada. Na Veritas, oferecemos uma abordagem específica para aprimorar a sua estrutura societária e contratual, ajustando o modelo ao momento atual da sua PJ e às exigências do mercado. Entre em contato conosco e conheça nosso ecossistema de soluções para empresas do mercado financeiro. #consultorcvm #cvm #passivotrabalhista #comissaodevaloresmobiliarios #mercadofinanceiro #pj #clt #socio #sociedade #acordodesocios #compliance #trabalhista #direitotrabalhista #compliancetrabalhista #consultordeinvestimentos #xp #btg #safra #consultor #consultoria

O modelo de partnership oferece diversas vantagens para as consultorias de valores mobiliários , promovendo maior alinhamento entre os interesses dos sócios e os objetivos estratégicos da empresa. Ao permitir que sócios adquiram maior participação societária com base em mérito e contribuição, a consultoria cria um ambiente de engajamento e motivação , o que leva ao aumento da produtividade e à retenção de talentos qualificados. Neste blog, falaremos sobre os benefícios do Partnership para sua Consultoria CVM, as métricas que podem ser utilizadas, e os pontos que devem ser levados em consideração no momento da implementação. Benefícios do Partnership Implementar um programa de partnership em sua consultoria CVM traz uma série de vantagens estratégicas: Engajamento e produtividade:  Incentiva os consultores a se dedicarem mais ao escritório, alinhando seus esforços aos objetivos da empresa. Retenção de talentos:  Oferece uma perspectiva financeira de longo prazo, tornando sua consultoria mais atrativa para profissionais-chave. Cultura de planejamento estratégico:  Promove o crescimento sustentável ao basear o modelo em métricas claras e bem definidas. Transparência:  Torna a distribuição de equity mais transparente, reconhecendo contribuições individuais com base em critérios objetivos. Competitividade no mercado:  Diferencia sua consultoria ao oferecer um plano de carreira baseado em meritocracia e participação societária. Métricas Utilizadas no Partnership As métricas são fundamentais para garantir que o programa seja justo e eficiente. Confira algumas das principais utilizadas: ROA (Retorno sobre Ativos):  Mede a lucratividade operacional em relação aos ativos totais da empresa. Captação Líquida:  Avalia o crescimento da carteira de clientes e ativos sob gestão. Ativação de Contas:  Indica o número de novos clientes ativos na consultoria. NPS (Net Promoter Score):  Mede a satisfação dos clientes com os serviços prestados. Essas métricas devem ser previamente estabelecidas e comunicadas com clareza aos participantes do programa, garantindo alinhamento estratégico e transparência. O partnership é geralmente um anexo ao Acordo de Sócios , que dita as regras do jogo na Sociedade. Pontos de Atenção ao Implementar um Partnership na sua Consultoria CVM Ao estruturar um programa de partnership, é essencial observar alguns aspectos críticos: Mapeamento interno:  Identifique áreas e setores onde o modelo pode ser aplicado para beneficiar toda a sociedade. Monitoramento dos sócios:  Avalie constantemente se os sócios estão trazendo retorno efetivo à empresa e alinhados aos valores do escritório. Conformidade regulatória:  Certifique-se de que o programa esteja em conformidade com as normas da CVM, prevenindo passivos trabalhistas ou fiscais. Documentação jurídica:  Formalize todas as regras no anexo ao Acordo de Sócios, garantindo segurança jurídica para todas as partes envolvidas. Conclusão O partnership é uma ferramenta importante para consultorias CVM que desejam atrair talentos, promover engajamento e construir uma cultura empresarial sustentável. Quando bem estruturado, este modelo não apenas fortalece a governança corporativa, mas também posiciona sua consultoria como referência no mercado financeiro. Entre em contato conosco para agendar uma reunião ou fale diretamente com um especialista para implementar esse modelo com previsibilidade no seu escritório. #consultorcvm #cvm #passivotrabalhista #comissaodevaloresmobiliarios #mercadofinanceiro #pj #clt #socio #sociedade #acordodesocios #compliance #trabalhista #direitotrabalhista #compliancetrabalhista #consultordeinvestimentos #xp #btg #safra #consultor #consultoria

No mercado financeiro, o compliance  representa um conjunto de processos e sistemas implementados para garantir o cumprimento das obrigações legais e regulatórias. Para consultorias de investimentos , vai além da simples aderência às normas da CVM – simboliza um compromisso com a ética, transparência e proteção aos investidores . Abaixo, traremos cinco recomendações essenciais para estruturar adequadamente a governança e compliance do seu novo escritório. 1. Desenvolva Políticas e Procedimentos Internos Estabeleça um código de ética  abrangente que aborde questões fundamentais como p revenção de conflitos de interesse e proteção de informações privilegiadas . Conforme exigido pela Resolução CVM 19 para consultorias de investimentos, sua área de compliance deve garantir o cumprimento de todas as proteções ao investidor. É importante implementar políticas específicas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FTP) para mitigar riscos associados a movimentações atípicas e garantir a integridade das operações. 2. Implemente Programas de Treinamentos Regulares Mantenha sua equipe constantemente atualizada sobre as regulamentações do mercado financeiro, especialmente as normas da CVM . Treinamentos periódicos não apenas fortalecem a cultura de conformidade, mas também instrumentalizam seus colaboradores para identificar potenciais problemas e tornar a gestão mais transparente. Esses programas devem incluir capacitação sobre boas práticas do mercado, políticas internas e mecanismos de controle que garantam o cumprimento das obrigações legais. 3. Formalize Termos de Responsabilidade Documente formalmente que todos os membros da equipe receberam os treinamentos necessários e compreendem suas responsabilidades. Esta documentação, além de servir como evidência em eventuais fiscalizações, cria um compromisso explícito  dos colaboradores com as práticas éticas e regulatórias da empresa, fortalecendo a governança interna. 4. Garanta Conformidade com a LGPD A implementação das diretrizes da Lei Geral de Proteção de Dados  não é apenas uma obrigação legal, mas um diferencial competitivo. A LGPD deve ser vista como parte integrante do programa de Compliance do seu escritório. Desenvolva processos para coleta, armazenamento e tratamento de dados pessoais dos clientes. Esta integração entre compliance e proteção de dados  não apenas evita penalidades, mas também cria uma imagem de confiança e responsabilidade perante ao seu público. 5. Estabeleça Regras Societárias Transparentes Previna conflitos internos definindo com clareza as responsabilidades, limites de atuação e processos decisórios entre os sócios . A governança  é o sistema pelo qual as empresas são dirigidas e monitoradas, envolvendo os relacionamentos entre todas as partes interessadas e definindo os procedimentos que viabilizam uma administração eficiente. É importante contar com um Acordo de Sócios  bem estruturado para garantir a proteção e previsibilidade nas relações societárias. Conclusão Para um novo escritório de consultoria de investimentos, a implementação dessas cinco recomendações de compliance não representa apenas conformidade regulatória, mas constitui a base para construção de uma reputação sólida no mercado. O compliance no mercado de investimentos está diretamente relacionado à governança corporativa, prática que guia as decisões da empresa e auxilia na transparência para todas as partes interessadas. Acesse os links abaixo para entender como a Veritas pode ajudar na estruturação tranquila do seu escritório de Consultoria CVM. #compliance #consultoria #investimentos #cvm #governanca #lgpd #mercadofinanceiro #codigodeetica #prevencaoariscos #treinamentos #responsabilidade #protecaodedados #confidencialidade #regrassocietarias #transparencia #conformidade #consultordeinvestimentos

Para garantir segurança e transparência no processo de contratação de consultores para seu escritório, é fundamental estabelecer regras claras que protejam todas as partes envolvidas. Nesse contexto, o Memorando de Entendimentos (MoU)  surge como um instrumento estratégico, oferecendo diretrizes que estruturam os vínculos dos Consultores CVM de forma clara e eficiente. A Importância do Memorando de Entendimentos O MoU é um documento pré-contratual que define os principais pontos da relação entre um Consultor de Investimentos e a empresa que o contrata. Ele estabelece os direitos e deveres de ambas as partes, reduzindo riscos e prevenindo conflitos futuros . Trata-se de um alinhamento inicial fundamental para garantir que as expectativas estejam bem definidas desde o início. A seguir, exploramos os principais aspectos que um MoU bem estruturado deve abordar: 1. Regras para Ingresso e Desligamento Um dos pontos centrais do MoU é a definição dos critérios de admissão e desligamento do consultor . O documento pode estabelecer requisitos para entrada, incluindo experiência prévia, certificações necessárias e eventuais períodos de experiência. Da mesma forma, deve prever condições para rescisão da parceria, garantindo previsibilidade tanto para o consultor quanto para o escritório. 2. Dedicação e Exclusividade Muitos escritórios exigem dedicação exclusiva  dos consultores para evitar conflitos de interesse e assegurar foco total nas atividades desempenhadas. O MoU pode esclarecer se haverá essa exigência, bem como definir possíveis exceções, assegurando que ambas as partes estejam alinhadas quanto às condições de atuação. 3. Mecanismos de Resolução de Conflitos Para evitar disputas prolongadas e onerosas, o MoU pode prever cláusulas compromissórias  que definam os meios de resolução de eventuais conflitos, como mediação e arbitragem. Essas medidas garantem um caminho estruturado para a solução de desacordos, conferindo segurança e previsibilidade à relação profissional. 4. Opções de Participação Societária Para consultores que possam vir a se tornar sócios do escritório, o MoU pode incluir diretrizes sobre aquisição de participação societária . Isso pode envolver regras de compra de quotas, critérios para elegibilidade e condições de pagamento, assegurando um crescimento estruturado e equilibrado da sociedade. 5. Proteção de Dados e Confidencialidade No setor financeiro, a segurança das informações é um fator crítico. O MoU deve conter cláusulas de proteção de dados e sigilo das informações , garantindo que informações sensíveis dos clientes e do próprio escritório sejam protegidas conforme as regulamentações vigentes, como a LGPD. Conclusão O Memorando de Entendimentos é uma ferramenta indispensável para escritórios que buscam relações profissionais bem estruturadas e seguras. Ao estabelecer regras claras sobre ingresso, dedicação, resolução de conflitos, aquisição de quotas e proteção de dados, ele oferece previsibilidade e proteção para ambas as partes envolvidas. Contar com um MoU personalizado e adaptado às necessidades do seu escritório é essencial para evitar problemas futuros. A Veritas possui a expertise necessária para estruturar esse documento de forma estratégica e alinhada às melhores práticas do mercado. Entre em contato conosco e descubra como nossa experiência pode agregar valor a sua consultoria. #consultorcvm #cvm #memorandodeentedimentos #mou #comissaodevaloresmobiliarios #mercadofinanceiro #pj #clt #socio #sociedade #acordodesocios #compliance #trabalhista #direitotrabalhista #compliancetrabalhista #consultordeinvestimentos #xp #btg #safra #consultor #consultoria

No mercado financeiro, especialmente no âmbito dos escritórios de consultoria de investimentos , compreender os diferentes perfis societários é essencial para estruturar parcerias estratégicas e fortalecer o modelo de negócios. Entre as formas mais comuns de participação, destacam-se o sócio capitalista  e o sócio investidor , dois perfis com características, objetivos e níveis de envolvimento distintos. Neste blog, exploraremos cada um desses modelos, analisando suas principais diferenças e o impacto que podem gerar nos escritórios de consultoria. O Sócio Capitalista O sócio capitalista é aquele que aporta capital financeiro no escritório de consultoria de investimentos, visando obter retorno por meio da participação nos lucros. Sua abordagem é geralmente conservadora, focada em retornos a longo prazo  e na estabilidade do escritório . Além do investimento financeiro, o sócio capitalista pode ou não envolver-se na gestão diária da empresa. Quando participa da administração, sua contribuição tende a ser estratégica . Principais características do sócio capitalista: Aporte financeiro significativo : Fornece os recursos  necessários para expansão, desenvolvimento de novas áreas ou fortalecimento das operações existentes. Foco em longo prazo : Busca retornos sustentáveis ao longo do tempo , alinhando-se com estratégias de crescimento gradual e sólido. Pode ajudar na gestão : Pode optar por um papel mais ativo , compartilhando experiência e know-how. O Sócio Investidor O sócio investidor, por outro lado, é aquele que investe capital no escritório com a expectativa de obter lucros, mas também com o objetivo de participar ativamente da gestão e das decisões empresariais. Esse tipo de sócio não apenas fornece recursos financeiros , mas também contribui com sua expertise , rede de contatos e visão estratégica para impulsionar o crescimento do escritório. Principais características do sócio investidor: Aporte financeiro com envolvimento ativo : Além de investir capital, participa diretamente na gestão , influenciando decisões operacionais e estratégicas. Busca por crescimento acelerado : Interessado em estratégias que possibilitem retornos mais rápidos  e expressivos, muitas vezes disposto a assumir riscos calculados para alcançar esses objetivos. Contribuição com conhecimento e networking : Utiliza sua experiência e contatos no mercado para abrir novas oportunidades , parcerias e caminhos para o escritório. Conclusão Para um consultor de investimentos que busca um parceiro estratégico, compreender as diferenças entre sócio capitalista e sócio investidor é essencial. A presença de um desses perfis impacta diretamente a gestão, o crescimento e as perspectivas de longo prazo do escritório. Nesse processo, a Veritas atua como parceira na preparação do seu escritório para atrair investidores. Isso envolve a constituição da Pessoa Jurídica (PJ) adequada, o fortalecimento da governança, a implementação de programas de compliance, estruturação societária sólida, análise de riscos e suporte em valuation. Clique abaixo e conte com a Veritas para estruturar sua consultoria de forma estratégica. #sociocapitalista #socioinvestidor #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa

Constituir uma consultoria de valores mobiliários  no Brasil exige conhecimento técnico, regulatório e estratégico . O processo é detalhado, passa por diferentes fases e precisa atender integralmente às exigências da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Neste mês, três novas consultorias PJ deram esse passo importante com o suporte completo da Veritas: Rating A, Cotação 360 e Finacta . Nossa parceria estratégica com consultorias CVM A Veritas atuou lado a lado dessas novas consultorias em sua formação societária e regulatória, partes fundamentais para consultores que estão ingressando no mercado com um modelo próprio de operação, com total regularidade, transparência, visão de futuro e escalabilidade . O processo de constituição de uma consultoria CVM envolve etapas como: Elaboração do Ato Constitutivo  (contrato social ou estatuto) para o mercado financeiro; Registro no CNPJ  com CNAE específico e estrutura adequada; Formalização junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) ; Designação de um diretor responsável pela consultoria  e um diretor responsável por compliance ; Implementação de políticas de suitability , compliance CVM e LGPD . A atuação da Veritas foi integral durante o processo de estruturação das consultorias mencionadas, desde os primeiros passos até o registro final junto à CVM. Por meio de soluções completas que envolvem a estruturação societária e implantação de fluxos internos de compliance e governança, a Veritas garantiu que cada um dos novos escritórios nascesse pronto para operar com segurança . Tudo isso com uma abordagem prática, orientada por quem realmente entende do mercado financeiro e das exigências regulatórias . Conclusão Parabenizamos a Rating A , a Cotação 360  e a Finacta  por este importante passo dado na constituição de suas consultorias. O início de uma operação regulada junto à CVM demanda preparo, visão estratégica e uma base societária bem estruturada. É uma satisfação para a Veritas ter participado ativamente da estruturação desses novos players, contribuindo para que iniciem suas atividades com segurança, regularidade e alinhamento às exigências do mercado . Se você também está dando os primeiros passos para constituir seu escritório, estamos à disposição para entender as particularidades do seu caso, sua visão para a constituição da sua pessoa jurídica e apresentar como a Veritas pode viabilizar essa estrutura , com a mesma dedicação e expertise aplicadas nesses projetos. Acesse os links abaixo para agendar uma reunião ou entrar em contato diretamente com um de nossos especialistas. #ratinga #finacta #cotacao360 #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa

A Finacta é uma Consultoria de Valores Mobiliários com sede em Belo Horizonte, especializada em gestão patrimonial com foco em personalização e visão ampla das necessidades do cliente. Seu modelo de atuação combina atendimento cuidadoso, considerando o momento de cada investidor, e estratégias construídas de forma alinhada ao perfil de risco. Com base em valores como ética, profissionalismo e consistência, a empresa buscou, desde o início, estabelecer uma estrutura coerente com sua proposta de entrega. Por isso, definir a composição societária foi tratado como um passo essencial para prevenir riscos futuros . Em uma Consultoria de Valores Mobiliários, a escolha dos sócios precisa considerar mais do que afinidade ou complementaridade técnica. Dívidas, pendências fiscais ou antecedentes judiciais podem comprometer o funcionamento da empresa, gerar conflitos e prejudicar sua imagem no mercado; e evitar isso desde o início é parte do cuidado que a Finacta escolheu adotar. Com a implementação de um processo de due diligence, a Finacta reforça sua base institucional e se antecipa a possíveis entraves . Essa escolha aumenta a estabilidade da consultoria, traz clareza para as decisões estratégicas e contribui para a entrega de soluções mais seguras, confiáveis e compatíveis com as expectativas de quem confia seu patrimônio a um acompanhamento profissional. O que observar antes de formalizar a composição societária Certidões negativas da Receita Federal:  Identificam se há pendências fiscais em nome dos sócios que possam afetar a reputação da empresa. Certidões negativas criminais:  Permitem verificar se há registros de antecedentes em nível estadual ou federal, evitando impactos na imagem do negócio. Certidões trabalhistas:  Indicam se os sócios estão envolvidos em ações na Justiça do Trabalho, o que pode levantar dúvidas sobre práticas internas e liderança. Saiba como evitar o passivo trabalhista no seu escritório Certidões de dívida ativa:  Mostram se há cobranças em andamento por parte de órgãos públicos, ajudando a avaliar possíveis impactos futuros. Conclusão O case da Finacta demonstra que a verificação prévia dos sócios deve ser conduzida ainda nas fases iniciais de estruturação de qualquer consultoria CVM . Esse cuidado contribui para a prevenção de conflitos societários, facilita a definição das responsabilidades internas e evita entraves futuros relacionados à governança e à gestão. Incorporar essa análise desde o início permite que as decisões sejam tomadas com base em informações concretas, promovendo maior segurança para o desenvolvimento do escritório. Para saber mais informações sobre como realizar o due diligence no seu escritório com a nossa expertise, acesse os links abaixo. #finacta #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa

A Cotação 360 , nova consultoria de investimentos com sede em São Paulo, inicia suas operações prezando pela transparência e pelo alinhamento com as melhores práticas do mercado. Desde o início, a empresa buscou estruturar suas atividades com foco no fortalecimento de sua governança. A constituição de uma consultoria de investimentos sob a regulamentação da CVM envolve múltiplas camadas de planejamento. Mais do que atender aos requisitos normativos, o processo demanda organização consistente, definição clara do modelo operacional e adequada formalização das relações com o investidor . No caso da Cotação 360, a implementação contou com o apoio da Veritas e seguiu um escopo completo, que abrangeu desde a estruturação do compliance interno até a elaboração dos documentos que formalizam o vínculo com o cliente final. A documentação voltada à relação com os clientes foi desenvolvida com especial atenção aos aspectos regulatórios e à transparência exigida para o exercício da atividade, incluindo:  Contratos específicos para atendimento a pessoas físicas, jurídicas e grupos familiares Declaração formal de potenciais conflitos de interesse Política e formulário de suitability  adaptados ao perfil da operação Formulário CVM 50 e Know Your Client (KYC) Com isso, consolidou-se uma base segura para a oferta das recomendações de investimentos, respaldando a atuação desde o início e oferecendo proteção para as operações futuras. Com o deferimento do registro da Cotação 360 na CVM, as atividades já iniciam de uma forma mais estável e previsível, onde os instrumentos criados deixam de ser apenas uma exigência formal e passam a integrar a rotina como elementos essenciais de controle, relacionamento e mitigação de riscos . Conclusão A construção de uma consultoria CVM vai além do cumprimento de formalidades. Exige precisão técnica, clareza na relação com os clientes e uma estrutura preparada para evoluir sem comprometer a base. Escritórios que investem tempo e atenção nesse processo têm maior previsibilidade, segurança e capacidade real  de escalar suas operações com consistência. Para entender como estruturar sua consultoria de investimentos com base nessas diretrizes, entre em contato com um dos nossos especialistas. #cotacao360 #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa

O Acordo de Sócios  é um instrumento central para empresas do mercado financeiro que utilizam o modelo societário como base de sua estrutura. Diferente do contrato social, que formaliza a existência da empresa perante terceiros, o AC é um documento privado, voltado para regular as relações internas entre os sócios, detalhando direitos, deveres, mecanismos de governança e procedimentos para situações críticas, como entrada e saída de sócios, sucessão e resolução de conflitos . A ausência de um Acordo de Sócios pode resultar em conflitos societários, bloqueios na tomada de decisão e insegurança para a operação, fatores que comprometem a sustentabilidade e o crescimento do negócio. Por outro lado, um acordo bem estruturado previne litígios, facilita a atração de investidores e assegura o alinhamento entre os sócios . Aplicações reais do Acordo de Sócios A experiência prática demonstra que a implementação do AC se torna ainda mais relevante à medida que a empresa cresce ou passa por mudanças societárias . Abaixo, trazemos dois cenários que ilustram a aplicação do AC na rotina de escritórios do mercado financeiro: Case 1 – Escritório A: Estruturação do AC desde o início O Escritório A foi fundado por dois sócios e, desde a constituição do CNPJ, optou por elaborar e assinar um Acordo de Sócios detalhado. Esse planejamento antecipado permitiu que todas as regras de governança, distribuição de responsabilidades, critérios de entrada e saída de sócios e mecanismos de sucessão fossem definidos de forma clara e objetiva. Com o crescimento do escritório, a inclusão de novos assessores foi simplificada: bastava a assinatura de um termo de adesão ao acordo já existente. O resultado foi um processo escalável, com baixo risco de conflitos e alinhamento permanente entre os sócios. Case 2 – Escritório B: Implementação do AC após expansão No Escritório B, o AC foi estruturado após a empresa atingir mais de 20 sócios. O processo exigiu, então, uma maior validação coletiva e acompanhamento das assinaturas, tornando a implementação mais complexa. Apesar do desafio, a formalização do AC trouxe benefícios imediatos, como reforço da governança, clareza nas regras de distribuição de lucros e procedimentos para resolução de impasses . Elementos práticos observados nos cases: Definição clara das funções e entregas de cada sócio, evitando sobreposição de papéis e lacunas na gestão. Estabelecimento de cláusulas de não concorrência, não aliciamento de clientes e regras para movimentação da carteira, protegendo o negócio contra riscos estratégicos. Inclusão de critérios objetivos para valuation interno, facilitando a apuração de haveres em casos de saída de sócios. Previsão de mecanismos de sucessão, como recompra obrigatória de quotas pela sociedade em caso de falecimento de sócio, evitando a entrada de herdeiros não alinhados ao perfil do negócio. Alinhamento com normas regulatórias, como as resoluções CVM 19 e CVM 178, assegurando conformidade com o setor. Implementação de cláusulas de lock-up, tag along e drag along, garantindo segurança nas operações de compra e venda de participações. Esses exemplos demonstram que o AC é mais do que um documento formal: trata-se de uma ferramenta estratégica para a gestão do negócio, promovendo estabilidade, transparência e capacidade de adaptação  a diferentes fases da empresa. Conclusão A adoção de um Acordo de Sócios é um diferencial competitivo para empresas do mercado financeiro. A Veritas oferece soluções especializadas em elaboração de ACs e modelos de partnership, com abordagem personalizada e alinhada às melhores práticas de governança e compliance do setor. Ao optar pelas soluções da Veritas, sua empresa garante previsibilidade e um ambiente societário preparado para crescer de forma sustentável, minimizando riscos e facilitando a atração de talentos e investidores. Para aprofundar o tema e acessar exemplos práticos, consulte o eBook disponível abaixo ou entre em contato com um de nossos especialistas. #acordodesocios #governancacorporativa #governanca #societario #contratosocietario #compliance #sociedade #socios #contratosocial #juntacomercial #objetosocial #politicadelucros #pj #clt #vinculossocietarios #partnership #conflitos

A ROI Wealth  é uma consultoria de investimentos que surgiu na Bahia e possui atuação nacional, oferecendo soluções integradas em Wealth Management, Planejamento Patrimonial e Consultoria de Investimentos Offshore. O escritório priorizou a construção de uma base bem estruturada, se preparando para operar com autonomia, transparência e visão estratégica . Desde o início, com o apoio da Veritas, a ROI dedicou-se a estruturar cada pilar da operação com atenção e segurança: da parte societária  e regulatória  até a construção da marca  e definição dos seus processos internos de governança e compliance . A seguir, mostramos como foi essa trajetória completa: 1. Estruturação e Constituição Tudo começou pela base. A estruturação envolveu a due diligence completa dos sócios , ajustes no contrato social  para refletir o escopo da consultoria, e o registro da empresa na CVM , com toda a documentação exigida: formulário cadastral, política de suitability , declarações e designação dos diretores estatutários. 2. Governança e Alinhamento Interno Além da regularização da operação, também foi necessário estruturar a governança , essencial para alinhar interesses e garantir segurança na tomada de decisão. A ROI contou com o apoio da Veritas na elaboração do acordo de sócios , na definição do modelo de partnership  e na inclusão de cláusulas de proteção voltadas a consultores estratégicos. 3. Compliance A implantação do compliance foi pensada para funcionar na prática: com treinamentos gravados para onboarding , materiais sobre a Resolução CVM 19 , manual de compliance atualizado , código de ética , dentre outras políticas internas. 4. Rebranding & Manual da Marca Além das soluções citadas acima, a ROI contou com a Veritas para o desenvolvimento de um rebranding estratégico . A marca da ROI foi desenvolvida para representar mais do que retorno financeiro (Return on Investment); ela carrega em sua forma e cores a síntese entre proteção patrimonial, performance e relações de confiança , que são a base da atuação da empresa. O símbolo combina elementos que remetem ao movimento de retorno e ao conceito de segurança,  traduzindo visualmente o equilíbrio entre crescimento e responsabilidade. A identidade foi desenhada para transmitir sofisticação, tradição e inovação , com uma paleta que evoca estabilidade, elegância e modernidade, em sintonia com o perfil dos clientes da ROI Wealth. Além do logotipo, foram entregues diversas versões para diferentes aplicações e um manual da marca completo, com regras técnicas de aplicação, definições de tipografia, proporções, cores e diretrizes em conformidade com a CVM 19. 5. Desenvolvimento de site A Veritas também estruturou o site da ROI . O projeto foi desenvolvido com atenção à jornada do investidor, facilitando o entendimento sobre as áreas de atuação, além de destacar os valores e o histórico que orientam o relacionamento da ROI com seus clientes, em total conformidade com a CVM. Alguns dos principais pontos que nortearam a construção do site foram: Design alinhado  à identidade visual da marca, com uso correto de logotipos, cores e tipografia definidos no manual da marca; Experiência de navegação fluida e responsiva, adaptada para todos os dispositivos; Adequação à LGPD  com política de privacidade e cookies  implementadas; Total conformidade com as normas da CVM 19. Conclusão A trajetória da ROI Wealth mostra como uma estruturação bem conduzida, com orientação técnica e alinhamento ao mercado, contribui para muito mais do que atender exigências. Ela abre espaço para diferenciação, consistência operacional e presença competitiva  desde os primeiros passos. Na Veritas, acompanhamos escritórios que buscam crescer com organização, clareza e posicionamento. Se a sua consultoria está em fase de planejamento ou precisa evoluir sua estrutura, nós podemos ajudar. Entre em contato conosco através dos links abaixo e conheça a fundo nosso ecossistema de soluções para o mercado financeiro. #roiwealth #cvm #cvm19 #consultoriacvm #mercadofinanceiro #valoresmobiliarios #naming #branding #marca #logotipo #marketing #identidadevisual #visual #seo #site #google #buscadores #logo #compliance #lgpd #consultordevaloresmobiliarios #governança #compliancecvm #rebranding #suitability #duediligence #dpoasservice #dpo #acordodesocios #partnership