O patrimônio de uma família vai muito além dos investimentos financeiros. Envolve imóveis, empresas, participações societárias, reservas estratégicas, sucessão e diversas decisões estruturais que impactam diretamente o futuro. Nos últimos anos, o aumento da complexidade das carteiras e das necessidades de proteção fez com que o planejamento patrimonial deixasse de ser um complemento e passasse a ser uma demanda central para investidores que buscam segurança e organização. A falta de visão integrada compromete decisões importantes Quando os ativos estão dispersos em planilhas, documentos antigos, declarações e informações enviadas de forma esporádica, o consultor perde a visão global da estrutura patrimonial do cliente. Sem esse panorama completo, fica mais difícil avaliar riscos, identificar inconsistências e construir estratégias que realmente reflitam a realidade financeira e familiar. Imóveis representam grande parte do patrimônio, mas são pouco analisados Em muitas famílias, o patrimônio imobiliário é significativo, porém raramente é analisado de forma estratégica. Rentabilidade, liquidez, custo de manutenção, exposição a riscos e impacto sucessório são pontos que precisam ser avaliados de maneira estruturada. Quando esse processo é manual, muitas dessas informações deixam de ser atualizadas ou consideradas. A ausência de dados atualizados dificulta a sucessão Um planejamento patrimonial consistente exige informações precisas sobre estrutura societária, titularidade, valor de mercado, beneficiários e riscos. Sem registros organizados, o processo sucessório fica vulnerável, demorado e suscetível a conflitos. Em casos mais complexos, a ausência de dados pode até gerar prejuízos financeiros e tributários para a família. A tomada de decisão exige relatórios claros e projeções confiáveis Para orientar o investidor, o consultor precisa transformar dados dispersos em mapas de patrimônio, projeções de sucessão, comparativos de rentabilidade e análises visuais que facilitem o entendimento. Quando tudo é feito manualmente, além de consumir muito tempo, aumenta a chance de erros que podem comprometer decisões futuras. Conclusão O planejamento patrimonial não é apenas um documento estático, mas um processo contínuo que organiza informações, reduz riscos e orienta decisões com impacto direto no futuro de famílias e empresas. Quando realizado de forma manual, ele se torna moroso, inconsistente e difícil de atualizar, o que reduz drasticamente sua utilidade. Consultorias que desejam entregar valor real precisam de sistemas que centralizem ativos, organizem dados, permitam análises rápidas e facilitem a visualização de cenários sucessórios e patrimoniais. O VSuit foi desenvolvido exatamente para apoiar esse nível de organização. A plataforma reúne dados patrimoniais, informações de imóveis e estruturas sucessórias em um único ambiente, gerando análises claras e atualizáveis. Para entender como o VSuit pode fortalecer a entrega patrimonial do seu escritório, entre em contato com nossa equipe. #planejamentopatrimonial #consultoriadeinvestimentos #wealthmanagement #sucessaofamiliar #gestaodepatrimonio #consultoriasfinanceiras #patrimonio #planejamentofinanceiro #organizacaopatrimonial #imoveis

Caros empresários e sócios de assessorias e consultorias de investimentos, A forma como você e seus sócios se remuneram está prestes a mudar drasticamente. A distribuição de lucros, que hoje é a principal e mais eficiente fonte de remuneração para muitos de vocês, especialmente aqueles que operam sob o regime do Lucro Presumido, está na mira da reforma tributária. A aprovação do Projeto de Lei (PL) nº 1.087/2025 , que aguarda a sanção presidencial, marca o fim da isenção histórica sobre lucros e dividendos no Brasil e a introdução de um novo cenário tributário complexo. Este não é um momento para complacência. É um chamado urgente à ação. A legislação, que deve entrar em vigor a partir de janeiro de 2026, estabelece uma regra de transição crucial que pode proteger o lucro acumulado de sua empresa até o final de 2025. No entanto, essa proteção não é automática e exige medidas imediatas e formais. O Alerta Urgente: PL 1.087/2025 e a Sanção Iminente A informação é crítica: o PL nº 1.087/2025 , que institui a tributação de dividendos e o Imposto de Renda da Pessoa Física Mínimo (IRPFM), está com sanção presidencial prevista para esta semana. A partir do momento da sanção, o relógio acelera para todos os empresários que dependem da distribuição de lucros isenta. A nova lei prevê dois pilares principais: Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF) de 10% sobre Dividendos: Aplicável a distribuições que ultrapassem R$ 50 mil por mês, por empresa, para a mesma pessoa física. Criação do IRPF Mínimo (IRPFM): Uma tributação mínima anual de 0% a 10% para rendas totais superiores a R$ 600 mil/ano. A boa notícia, e o foco da nossa urgência, é a regra de transição prevista no texto aprovado.  A Janela de Isenção: Lucros Acumulados até 2025 Para mitigar o impacto da mudança, o PL 1.087/2025 estabelece uma "janela de isenção" para os lucros apurados até o final do exercício de 2025. Os lucros e dividendos apurados até 31 de dezembro de 2025 poderão ser distribuídos com a atual isenção, desde que a sua distribuição seja deliberada e aprovada até essa mesma data. Isso significa que o lucro que sua assessoria ou consultoria gerou até o momento, e o que ainda será gerado até o final de 2025, pode ser distribuído aos sócios sem a nova tributação de 10% (IRRF) e sem compor a base de cálculo do IRPFM. A Ação Imediata e Inegociável: A Ata de Deliberação A chave para garantir essa isenção é a formalização. Não basta ter o lucro em caixa; é imperativo que a empresa realize uma Assembleia ou Reunião de Sócios e formalize a decisão de distribuir esses lucros acumulados. O que fazer: Levantamento Contábil: O contador deve apurar o saldo de lucros acumulados até a data da deliberação. Deliberação Formal: Os sócios devem se reunir e deliberar sobre a distribuição desses lucros. Ata de Aprovação: É fundamental que essa deliberação seja registrada em uma Ata de Reunião ou Assembleia de Sócios e que essa ata seja devidamente assinada e arquivada. Prazo: Essa deliberação e aprovação devem ocorrer obrigatoriamente até 31 de dezembro de 2025 . Sem essa ata formal, o Fisco poderá questionar a isenção desses lucros distribuídos a partir de 2026, tratando-os como sujeitos às novas regras. O Novo Paradigma: Contabilidade e Distribuições Alinhadas A partir de 2026, a distribuição de lucros deixa de ser um mero procedimento financeiro e se torna um ato de gestão tributária de alta complexidade. O Alinhamento Contábil se Torna Vital Para empresas no Lucro Presumido, a distribuição de lucros isenta sempre exigiu um mínimo de formalidade contábil. Com a nova lei, o alinhamento entre a contabilidade e as distribuições será cada vez mais importante. Distribuição de Lucros Acima do Presumido: A distribuição de lucros acima do percentual de presunção (32% para serviços) sempre exigiu a escrituração contábil completa. Com a nova tributação, a contabilidade robusta será a única forma de justificar a origem dos lucros e evitar questionamentos. Prova de Lucro: A contabilidade passa a ser o principal instrumento de prova para demonstrar que a distribuição está sendo feita com base em lucros efetivamente apurados e não em capital ou outras reservas. O empresário que negligenciar a contabilidade de sua assessoria ou consultoria estará correndo um risco fiscal desnecessário, pois a falta de documentação contábil robusta pode levar à tributação da distribuição como se fosse pró-labore, sujeita a INSS e Imposto de Renda na tabela progressiva. O Que Fazer em 2025: Seu Plano de Ação Imediato O ano de 2025 é o último ano para se preparar e se proteger. Seu plano de ação deve incluir: 1. Deliberação de Lucros Acumulados Realizar a Assembleia/Reunião de Sócios e registrar em ata a aprovação da distribuição dos lucros acumulados até 31/12/2025. Prazo:  Até 31/12/2025 2. Revisão Contábil Garantir que a escrituração contábil esteja rigorosamente em dia e que os lucros apurados estejam corretamente registrados. Prazo:  Imediato 3. Simulação de Impacto (IRPFM) Simular o impacto do IRPFM na renda total dos sócios (incluindo salários, pró-labore, rendimentos de capital, etc.) para entender a nova carga tributária. Prazo:  Imediato 4. Reestruturação da Remuneração Planejar a nova forma de remuneração dos sócios a partir de 2026, considerando a tributação de 10% sobre dividendos e o IRPFM. Prazo:  Ao longo de 2025 5. Consulta a Especialistas Buscar assessoria jurídica e contábil especializada para desenhar o melhor plano de ação. Prazo:  Imediato Entendendo a Complexidade: IRRF e IRPFM A nova regra é um sistema de dois níveis. O IRRF de 10% sobre dividendos é apenas uma retenção na fonte, que será compensada no ajuste anual do IRPFM. Para facilitar o entendimento, podemos analisar os principais cenários que definem o resultado final da tributação do sócio: Linha 1: Se a renda total anual não ultrapassa R$ 600 mil e os dividendos mensais não ultrapassam R$ 50 mil, o sócio não é afetado pelas novas regras. Linha 2: Se a renda total anual não ultrapassa R$ 600 mil, mas os dividendos mensais ultrapassam R$ 50 mil, haverá a retenção de 10% (IRRF). No ajuste anual, como a renda total está abaixo do limite do IRPFM, o valor retido será integralmente restituído . Linha 3: Se a renda total anual ultrapassa R$ 600 mil e os dividendos mensais ultrapassam R$ 50 mil, e o sócio não tem outros impostos pagos (como IR sobre ganhos de capital em Bolsa ou Renda Fixa), o IRRF será retido e, no ajuste anual, o sócio pagará o IRPFM, resultando em uma tributação integral sobre sua renda total. Linha 4: Se a renda total anual ultrapassa R$ 600 mil, os dividendos mensais ultrapassam R$ 50 mil, mas o sócio já pagou imposto em outras fontes (ex: 15% sobre ganhos de capital), o IRRF será retido. No ajuste anual, o imposto já pago (IRRF + outros impostos) será comparado ao IRPFM devido. Se o imposto já pago for maior, o sócio terá direito à restituição do valor retido na fonte dos dividendos. Conclusão: O Tempo é Seu Ativo Mais Valioso A mudança na tributação de lucros e dividendos é um marco que exigirá uma reengenharia financeira e societária nas assessorias e consultorias de investimento. Para proteger o seu patrimônio e o de seus sócios, a palavra de ordem é antecipação . Garanta que a deliberação dos lucros acumulados até 2025 seja feita e registrada em ata antes do prazo final. A partir de 2026, a contabilidade deixará de ser um custo e se tornará uma ferramenta estratégica de sobrevivência e otimização fiscal. A Veritas  é a assessoria especializada que sua empresa precisa para se adaptar às mudanças tributárias previstas para 2026. Com nossa expertise em contabilidade, consultoria jurídica e planejamento tributário, podemos auxiliar em todos os aspectos cruciais, desde a deliberação de lucros acumulados até a reestruturação da remuneração dos sócios. Estamos prontos para ajudar sua empresa a navegar pelas novas exigências fiscais e garantir total conformidade. Não deixe para depois, conte com a Veritas para garantir a melhor estratégia tributária para o seu negócio. #reformatributaria2026 #tributacaodedividendos #consultoriajuridica #gestaotributaria #distribuicaodelucros #lucroacumulado #consultoriafinanceira #planoimediato #irpfm #irrf #gestaosocios #planejamentotributario #atualizacaotributaria #lucros #reformafiscal Referências [1]  PL nº 1.087/2025 - Altera a legislação do imposto sobre a renda para instituir a redução do imposto devido nas bases de cálculo mensal e anual e a tributação mínima para as pessoas físicas. [2]  Trench Rossi - PL nº 1.087/2025 que tributa dividendos e altera regras do IRPF é aprovado no Senado e aguarda sanção presidencial. [3]  Controller Contábil - Lucro e Dividendos: como a Reforma Tributária de 2025 muda a distribuição entre empresas e sócios. [4]  Jota - Com previsão de sanção nesta semana, PL do IR ainda gera incertezas. [5]  Migalhas - Lucros efetivamente apurados até 2025 e os requisitos para a isenção.

O planejamento financeiro é uma das entregas mais estratégicas para o investidor, mas também uma das tarefas mais complexas dentro de uma consultoria de investimentos. Organizar informações, estruturar análises e transformar dados em recomendações práticas exige precisão, metodologia e processos internos muito bem estruturados. Quando essa base não existe, o resultado é um planejamento frágil, pouco acionável e difícil de atualizar. Coleta de dados feita de forma descentralizada Grande parte dos consultores ainda coleta informações financeiras por meios dispersos, como formulários simples, mensagens, planilhas ou anexos enviados por e-mail. Esse fluxo fragmentado costuma gerar perda de dados, inconsistência de informações e retrabalho constante. Quando o consultor precisa reunir tudo posteriormente para montar o planejamento, o processo se torna demorado e vulnerável a erros. Dificuldade em manter informações atualizadas Um planejamento financeiro depende de dados sempre revisados. No entanto, quando a coleta é manual, cada atualização exige que o cliente envie novamente documentos, números e projeções. Isso aumenta a fricção e torna o processo pouco fluido. O consultor passa mais tempo pedindo informações do que interpretando o que realmente importa para a estratégia financeira do investidor. Falta de padronização nas análises e relatórios Sem uma metodologia única, cada consultor pode construir relatórios de maneira diferente. Isso impacta a qualidade da entrega, dificulta o acompanhamento da evolução do cliente e deixa a equipe sem uma base comum para revisões internas. Além disso, relatórios manuais consomem horas da operação e exigem revisões constantes para evitar inconsistências. Pouco tempo dedicado à análise estratégica Quando grande parte do esforço está concentrado na organização dos dados, sobra menos tempo para aquilo que realmente agrega valor ao cliente: a interpretação dos números, a elaboração de estratégias e a construção de um plano financeiro que faça sentido no longo prazo. A operação se torna mais operacional do que consultiva, e isso afeta diretamente a percepção de valor do serviço. Conclusão O planejamento financeiro é uma das principais formas de fortalecer o relacionamento entre consultor e investidor, mas ele só funciona com qualidade quando existe uma estrutura eficiente por trás. Processos manuais dificultam a coleta de informações, prejudicam a atualização contínua, reduzem a padronização e consomem tempo que deveria ser dedicado à análise e às recomendações estratégicas. Consultorias que desejam elevar a qualidade da sua entrega precisam de um ambiente onde dados são centralizados, atualizados com facilidade e transformados em relatórios claros, objetivos e profissionais. Para apoiar esse avanço, o VSuit oferece uma plataforma que automatiza a coleta das informações financeiras, organiza os dados de forma segura e gera relatórios completos para que o consultor possa focar no que realmente importa: orientar o cliente com precisão. Para conhecer mais sobre como o VSuit pode ajudar seu escritório, visite nosso site e fale com nossa equipe. #planejamentofinanceiro #consultoriadeinvestimentos #wealthmanagement #financas #consultoriasfinanceiras #gestaofinanceira #planejamentofinanceiropessoal #tecnologiafinanceira #organizaçãodeinformações #plataformasdigitais

Nos últimos anos, o mercado de investimentos vive um avanço consistente no número de consultores de valores mobiliários pessoa física (PF) e consultorias pessoa jurídica (PJ) registradas na CVM. O crescimento expressivo revela um movimento claro: profissionais buscam autonomia, especialização e novos modelos de atuação. Esse cenário abre portas, mas também traz maior complexidade. Os players aumentaram, a concorrência se intensificou e a necessidade de estruturação se tornou mais evidente, especialmente para consultores e consultorias que estão começando ou que operam de forma enxuta. O crescimento acelerado abriu espaço, mas trouxe novos desafios Com a expansão do mercado, algumas consultorias e consultores independentes que ainda estão começando ou tempo operação enxuta, encontram dificuldades em: conectar-se a corretoras e entender processos de credenciamento; angariar clientes em um ambiente cada vez mais competitivo; construir presença de marca sem estrutura de marketing; implementar governança, compliance e processos padronizados para atender às exigências regulatórias. Esses pontos não impedem o crescimento, mas retardam a escalabilidade de muitos profissionais que já possuem expertise técnica, mas ainda não têm uma base operacional robusta. Nesse contexto, estruturar um canal B2B se tornou uma oportunidade estratégica para consultorias consolidadas. Com a pluralidade de profissionais ingressando no mercado, consultorias mais maduras começaram a perceber que o crescimento não virá apenas do B2C. Surge, então, uma frente clara de expansão: apoiar outros consultores com estrutura, tecnologia, documentação e governança. Estruturar um canal B2B permite: Expandir a atuação com baixo custo marginal Transferir know-how e fortalecer governança Criar um ecossistema de parceiros Elevar autoridade e posicionamento O B2B representa a nova fronteira de crescimento das Consultorias de Investimentos O movimento já começou: consultorias que entenderam essa dinâmica estão se estruturando como ecossistemas completos, oferecendo suporte a outros profissionais e fortalecendo sua posição institucional. Quem se antecipa a essa mudança conquistará vantagem competitiva e diversificação de receitas. Conclusão: seu escritório está preparado para esse novo movimento? A Veritas acompanha de perto a evolução das Consultorias de Investimentos e auxilia, há anos, consultores PFs e consultorias PJs em governança, compliance, estruturação, estratégia comercial e posicionamento. Se a sua consultoria deseja: construir um canal B2B, estruturar um ecossistema de parceiros, organizar governança e compliance, profissionalizar processos, crescer com escala e segurança, agende uma reunião com nosso time. A Veritas é referência nacional em estruturação de consultorias de investimentos e pode ajudar seu escritório a capturar essa oportunidade com consistência. Conheça nossas soluções para sua consultoria de investimentos. #consultoriadeinvestimentos #mercadofinanceiro #consultoriacvm #expansaob2b #gestaofinanceira #governancaecorporativa #compliancefinanceiro #planejamentofinanceiro #consultoresfinanceiros #wealthmanagement #estruturaempresarial #consultoriaempresarial #consultoriapj #consultorpf #onboardingclientes

O onboarding do cliente é um dos processos mais sensíveis dentro de uma consultoria de investimentos. É nele que se concentram requisitos regulatórios, coleta de dados relevantes, formalização do relacionamento e organização das informações que darão origem ao planejamento financeiro e patrimonial. Apesar disso, muitas consultorias ainda utilizam métodos manuais que tornam essa etapa lenta, operacional e vulnerável a falhas. Ferramentas simples já não acompanham a complexidade do mercado O uso de formulários genéricos, planilhas e trocas de arquivos por e-mail ou WhatsApp cria um ambiente frágil para um processo que exige precisão e rastreabilidade. Esses sistemas não garantem históricos, não oferecem trilhas de auditoria e não permitem comprovar facilmente que todas as rotinas obrigatórias foram cumpridas. Além disso, dificultam a centralização das informações, o que aumenta o risco de inconsistências e atrasos. A falta de padronização torna o processo imprevisível Quando cada consultor coleta informações de maneiras diferentes, a operação perde uniformidade. Isso afeta a governança interna, gera retrabalho e compromete a qualidade dos dados utilizados nas próximas etapas. A ausência de um fluxo único também prejudica a experiência do investidor, que recebe informações desconexas e tem a sensação de estar lidando com um processo pouco profissional. A operação se torna pesada e pouco escalável Um crescimento saudável depende de processos estruturados. No onboarding manual, cada cliente exige uma sequência de tarefas repetidas que demandam tempo e atenção humana. Isso consome horas da equipe, aumenta o risco de erros e reduz a capacidade do escritório de atender mais investidores com eficiência. Quando a operação depende do esforço individual, o crescimento encontra um limite muito mais cedo. A experiência do investidor é diretamente impactada Do ponto de vista do cliente final, um onboarding confuso enfraquece a confiança logo no início da relação. Solicitações duplicadas, falta de clareza sobre documentos, ausência de um fluxo organizado e demora para a formalização transmitem insegurança. Em um mercado onde a confiança é fundamental, a primeira impressão tem peso significativo. Conclusão A eficiência do onboarding é um dos pilares para a profissionalização de uma consultoria de investimentos. Quando essa etapa é manual, fragmentada e dependente de ferramentas simples, surgem gargalos que impedem o crescimento, ampliam riscos regulatórios e prejudicam a percepção de qualidade do investidor. Por outro lado, quando o processo é automatizado e centralizado, o escritório ganha organização, previsibilidade e uma experiência de atendimento muito mais sólida. Nesse cenário, o VSuit surge como uma solução completa para consultorias que desejam elevar o nível de governança, reduzir tarefas operacionais e oferecer ao investidor um fluxo profissional e seguro de onboarding e planejamento financeiro. Para conhecer melhor como a plataforma pode apoiar a evolução do seu escritório, visite nosso site abaixo e fale com nossa equipe. #onboardingclientes #consultoriadeinvestimentos #compliancefinanceiro #planejamentofinanceiro #wealthmanagement #suitability #kyc #consultoriasfinanceiras #gestaofinanceira #tecnologiafinanceira

O mercado financeiro vive um dos maiores pontos de inflexão das últimas décadas. A Reforma Tributária chega a 2026 com novas regras de tributação, mudanças no modelo de distribuição de dividendos, substituição de impostos e reestruturação contábil e societária — e, apesar da urgência, a maioria dos escritórios não está pronta. Os números são claros: com apenas   40 dias para o início do novo ciclo , estima-se que   cerca de 80% das consultorias e assessorias ainda não formalizaram ajustes societários e fiscais essenciais   para operar com segurança no próximo ano. A consequência não é apenas tributária. É estratégica. A falta de preparação pode comprometer   distribuição de lucros, compliance, valuation, governança e estratégia de crescimento . Por que 2026 é um divisor de águas O ano de 2026 marca o ponto inicial da transição prática da reforma. Entre os principais impactos: Início da transição para o novo sistema tributário (IBS + CBS) Mudança no modelo de tributação de dividendos e lucros acumulados Fim da “zona de conforto” de estruturas pouco formalizadas Obrigação de reestruturar contratos, políticas internas e governança Se o escritório não organizar a casa agora, corre o risco de pagar mais impostos, tributar dividendos antes isentos e ainda perder competitividade frente a players mais estruturados.   Baixe agora o Ebook Reforma Tributária para Assessorias e Consultorias e saiba mais. O maior erro do mercado: achar que apenas mudanças contábeis resolvem Muitos escritórios estão tratando a reforma como um ajuste operacional, quando na realidade ela exige decisões estratégicas, como: Revisão do quadro societário e acordos Estruturação ou revisão de holdings Formalização de distribuição de caixa pré-2025 Reclassificação de receitas Adequação de governança e compliance para suportar auditoria e rastreabilidade Não se trata apenas de cálculo. Trata-se de   modelo de negócio .   O que escritórios preparados já estão fazendo Os players que estão antecipando a transição já adotaram três movimentos: Assembleia de formalização da distribuição de lucros e reservas até 2025 Revisão societária e realinhamento de contratos Padronização documental e governança tributária contínua Estar preparado não é ter respostas, é ter documentos, processos e decisões formalizadas. O que o seu escritório precisa fazer agora (mínimo obrigatório) Levantar caixa acumulado até 2025 Elaborar e registrar atas formais de distribuição Realinhar contratos e acordo de sócios Validar efeitos tributários no novo regime Revisar planejamento sucessório e holding (se aplicável) Criar política contínua de compliance fiscal e societário Prepare agora para não correr em 2026 e pagar o preço. Conclusão A discussão não é se a Reforma Tributária será boa ou ruim. É   quem estará estruturado para operar com segurança e quem ficará para trás . Mudar agora significa proteger caixa, margem, governança, valuation e reputação. Deixar para depois significa pagar mais impostos, justificar decisões e correr atrás do prejuízo. A contagem começou. 40 dias.   Seu escritório está preparado? Baixe agora o Ebook Reforma Tributária para Assessorias e Consultorias e saiba mais. A Veritas atua há anos no ecossistema de consultorias e assessorias do mercado financeiro, integrando   jurídico, contábil, governança, societário e planejamento patrimonial   para escritórios que querem crescer com segurança. Nossa atuação vai além da interpretação da lei — entregamos: diagnóstico societário e tributário elaboração e registro de atas e documentos formais revisão societária e contratual estruturação fiscal e sucessória compliance e governança contínua Ajustar agora é ganhar vantagem competitiva em 2026 e proteger resultados dos próximos anos. Se o seu escritório quer atravessar a Reforma Tributária com segurança, estamos prontos para conduzir o processo.   Vamos estruturar? #reformatributaria #assessoriadeinvestimentos #consultoriadeinvestimentos #tributario #contabilidade #investimentos #mercadofinanceiro #senado #reformatributaria2025 #ir #holding #receitafederal # pl10872025 #cargatributaria #tributos #financeiro #irpf #impostoderenda #news

Nos últimos meses, o mercado de investimentos tem mostrado sinais claros de mudança. O mês de setembro e outubro de 2025  marcaram um ponto de inflexão importante : pela primeira vez em anos, o número de pedidos de registro de novas consultorias de investimentos superou o de assessorias . Esse dado, que pode parecer simples à primeira vista, carrega consigo informações cruciais  sobre a evolução do setor e as novas preferências dos investidores e profissionais. O Que Está Por Trás Desses Números? Em setembro e outubro, os pedidos de registro para consultorias de investimentos  superaram as assessorias , o que indica um movimento crescente em direção ao modelo de consultoria independente . A diferença, embora pequena, é significativa, refletindo uma mudança estrutural nas escolhas de modelo de negócios no mercado financeiro.  Maturação do Mercado de Consultoria de Investimentos A tendência de crescimento das consultorias de investimentos está diretamente ligada à maturação do mercado . Nos últimos anos, os investidores estão buscando mais autonomia  e transparência  nas decisões de investimentos. Com um foco em estratégias personalizadas e independentes , tem se mostrado um setor cada vez mais atraente para quem deseja mais controle sobre suas finanças e modelos de remuneração como o fee fixo. O impacto no Mercado de Assessorias de Investimentos Embora as consultorias  estejam ganhando espaço, não significa que as assessorias de investimentos  estejam em declínio. Na realidade, o modelo de assessoria  ainda representa uma fatia considerável do mercado, especialmente entre investidores que buscam uma abordagem mais tradicional ou que preferem a comodidade de interagir com grandes players. No entanto, o crescente número de registros de consultorias  sugere que a demanda por serviços multiplataforma e com maior foco no planejamento estratégico de longo prazo , está aumentando. Por isso, reunimos todos esses dados num report para você acompanhar o crescimento desse mercado. O que esperar para os próximos meses? Com esse cenário, podemos esperar que o modelo de consultoria de investimentos  continue em expansão. O crescente número de registros e o impacto desse modelo no mercado indicam que ele veio para ficar . Especialmente com a alta demanda por serviços de planejamento financeiro , planejamento patrimonial  e sucessório, as consultorias terão um papel cada vez mais relevante nos próximos anos. A Hora da Consultoria de Investimentos Chegou O aumento no número de registros de consultorias de investimentos , superando pela primeira vez as assessorias  em setembro e outubro de 2025, reflete uma transformação no mercado financeiro. Agora é a hora de estruturar ou consolidar sua consultoria , aproveitar o crescimento do mercado  e se posicionar como um líder em um mercado cada vez mais competitivo e dinâmico. A Veritas  pode ser o seu parceiro estratégico para transformar sua consultoria e garantir o seu lugar no topo dessa evolução do mercado financeiro. Baixe nosso report completo  para entender em detalhes os movimentos do mercado  e como a Veritas pode ajudar você a se posicionar e crescer! #mercadofinanceiro #consultoriadeinvestimentos #consultores #consultoriaspj #consultorespf #cvm #cvm19 #regulacaofinanceira #anbima #feebased #planejamentofinanceiro #governança #compliance #bpofinanceiro #contabilidade #estruturasocietaria #societario #wealthmanagement #wealth #patrimonio #relatorioconsultoriacvm #dados

O mercado de investimentos vive uma das maiores ondas de expansão dos últimos anos. Desde 2020, instituições como CVM, Anbima e casas de análise vêm destacando o fortalecimento da figura do consultor independente, impulsionado pelo aumento da demanda por planejamento financeiro, pela migração de profissionais das grandes instituições e pela busca por modelos mais alinhados ao cliente, como o fee-based . A descentralização da distribuição de investimentos e a sofisticação das famílias brasileiras criaram terreno fértil para o crescimento dos escritórios de consultoria CVM. E os números mais recentes mostram que essa tendência deixou de ser previsão: ela está se consolidando. Panorama geral dos números Os dados levantados mostram um cenário de expansão clara tanto para consultorias PJ quanto para consultores PF. O total de consultorias ativas já alcança 481, refletindo um aumento consistente nos últimos meses e um ritmo de abertura que rompe décadas de estabilidade histórica. A curva dos novos pedidos cresce de forma acentuada após 2020 e atinge, em 2025, seu maior pico. Entre os consultores PF, o avanço é ainda mais expressivo: já são 2.082 profissionais com registro ativo, e apenas entre junho e outubro observou-se um crescimento líquido de 236 novos consultores: um fluxo que poucas vezes se viu no setor. Além disso, o número de novos pedidos de registro em 2025 já rompeu toda a marca de 2024, com 557 solicitações em outubro, ultrapassando o volume total do ano anterior, que havia fechado em 524. A leitura conjunta dos gráficos indica um mercado aquecido, dinâmico e em plena transformação, com entrada contínua de novos players e consolidação de um ciclo de maturidade das consultorias de investimentos. Conclusão Esse crescimento, no entanto, traz uma exigência inevitável: novas consultorias não podem contar apenas com o impulso do mercado; elas precisam de estrutura. Para competir, escalar e se manter relevantes, é indispensável contar com governança, compliance, contabilidade especializada, BPO financeiro, organização societária, processos comerciais, jornada do cliente bem definida, tecnologia, comunicação profissional e marketing. Sem esse conjunto, o crescimento rápido se transforma em risco. Com ele, torna-se vantagem competitiva. É exatamente nesse ponto que a Veritas se posiciona como parceira estratégica. Atuamos de forma completa e integrada em todos os pilares que uma consultoria precisa para nascer forte, operar com segurança e crescer de maneira sustentável. Do regulatório ao societário, do compliance à contabilidade, do planejamento financeiro ao posicionamento de marca, oferecemos a estrutura que transforma uma operação em um escritório profissional, preparado para competir no novo cenário do mercado de investimentos. Se você deseja acessar o report completo com todos os dados ou conversar com um especialista para estruturar, consolidar ou escalar sua consultoria com segurança, basta clicar abaixo. #mercadofinanceiro #consultoriadeinvestimentos #consultores #consultoriaspj #consultorespf #cvm #cvm19 #regulacaofinanceira #anbima #feebased #planejamentofinanceiro #governança #compliance #bpofinanceiro #contabilidade #estruturasocietaria #societario #wealthmanagement #wealth #patrimonio #relatorioconsultoriacvm #dados

O Curso para Consultor de Investimentos 360  foi criado para transformar sua carreira e estruturar sua consultoria de investimentos de forma sólida e completa. Este curso oferece uma formação que abrange todos os aspectos essenciais  para quem deseja se destacar no mercado financeiro. Descubra como a estratégia completa  do nosso curso pode levar sua consultoria ao sucesso ! O que o Curso para Consultor de Investimentos 360 oferece? Regulatório: Entenda a fundo as exigências da CVM e como manter sua consultoria em conformidade O primeiro passo para o sucesso de qualquer consultoria é garantir que ela esteja em conformidade com as normas regulatórias da CVM . Neste módulo, você aprenderá as principais exigências da CVM , como se manter atualizado e garantir que sua consultoria opere dentro das normas legais. Estrutura Empresarial: Como organizar sua consultoria com governança, compliance e blindagem jurídica Para crescer de forma segura, sua consultoria precisa de uma estrutura empresarial sólida. Este módulo te ensina a criar uma governança eficiente, implementar políticas de compliance e proteger sua consultoria com blindagem jurídica. Obrigações Contábeis: Principais responsabilidades fiscais e contábeis que sustentam a saúde da sua operação A gestão contábil e fiscal é um pilar essencial. Neste módulo, abordamos como manter a saúde fiscal de sua consultoria, garantir o cumprimento das obrigações tributárias e utilizar indicadores para manter sua operação saudável. Gestão Financeira: Controle de fluxo de caixa, planejamento e indicadores de performance O controle financeiro é essencial para qualquer negócio. Neste módulo, você aprenderá a gerenciar o fluxo de caixa, realizar um planejamento financeiro eficaz e utilizar indicadores de performance para medir e melhorar seus resultados. Marketing & Propriedade Intelectual: Como posicionar sua marca, atrair clientes e proteger seus ativos intangíveis A atração de clientes e o posicionamento de marca são fundamentais. Este módulo ensina como desenvolver estratégias de marketing, proteger sua marca com propriedade intelectual e como se destacar no mercado competitivo de investimentos. Comercial & Vendas: Estruturação de processos para captação, atendimento e fidelização de clientes Para crescer, é preciso atrair novos clientes e manter os existentes. O módulo de comercial e vendas vai te ensinar a estruturar um processo de vendas eficaz, aumentar suas taxas de fidelização e criar relacionamentos duradouros com seus clientes. Contratos & Jurídico: Segurança jurídica nas relações com clientes e parceiros As relações contratuais são vitais para o sucesso da sua consultoria. Este módulo busca exemplificar os mercanismos essenciais que devem estar presentes em diferentes modelos de contratação , garantindo segurança jurídica nas suas negociações com clientes e parceiros. Gestão de Pessoas & RH: Modelos de contratação, políticas internas e cultura empresarial Uma equipe engajada e bem estruturada é a base para o crescimento da sua consultoria. Este módulo te ensina a criar modelos de contratação, definir políticas internas e estabelecer uma cultura empresarial forte. Serviços & Soluções: Como desenhar, organizar e entregar valor real ao cliente Entender as necessidades do cliente e entregar soluções reais é o que vai fazer sua consultoria se destacar. Aqui, você aprenderá a desenhar e organizar serviços que atendam às demandas do mercado e tragam valor real ao cliente. Tecnologia & Sistemas: Ferramentas que otimizam compliance, operações e relacionamento com investidores A tecnologia é um grande aliado na gestão de uma consultoria. Neste módulo, você aprenderá como utilizar ferramentas de tecnologia que otimizam seus processos de compliance, operações e o relacionamento com investidores. Modelos de Partnership: Estruturas de sociedade e incentivos para reter e engajar sócios e colaboradores Parcerias sólidas são essenciais para o crescimento sustentável. O módulo de partnership te ensina a estruturar sociedades e criar incentivos eficazes para manter seus sócios e colaboradores engajados e motivados. Conclusão: O Curso para Consultor de Investimentos 360  é uma formação completa  e prática  que prepara você para se destacar no mercado de investimentos. Ao longo de seus módulos , você aprenderá todas as habilidades essenciais  para estruturar sua consultoria  e atingir seus objetivos . Inscreva-se agora ! Não perca a chance de transformar sua carreira  e sua consultoria. #cursoconsultorcvm #cursoconsultoriacvm #cursoconsultordeinvestimentos #cvm #consultoriadeinvestimentos #consultoriacvm #consultorcvm #cursomercadofinanceiro #mercadofinanceiro #cvm19 #cvm30 #cvm50 #resoluçãocvm

A consultoria de investimentos é uma das profissões mais exigentes  e dinâmicas  do mercado financeiro. Para se destacar, você precisa de uma formação completa  e uma estrutura sólida  para gerenciar todos os aspectos do seu negócio. O Curso para Consultor de Investimentos 360  oferece uma abordagem prática e integrada, capacitando você a estruturar sua consultoria de forma eficiente  e preparada para os desafios do mercado financeiro. Regulatório & Compliance: Manter sua consultoria em conformidade com a CVM Este módulo é fundamental para entender as regras da CVM e como implementá-las na sua operação, garantindo que sua consultoria esteja sempre em conformidade e protegida contra riscos legais. Gestão Empresarial: Criando uma base sólida com governança e compliance Criar uma estrutura de governança e implementar práticas de compliance são passos essenciais para blindar sua consultoria contra riscos e garantir que sua operação seja eficiente e segura. Gestão de Fluxo de Caixa e Finanças A gestão financeira eficaz é essencial para qualquer consultoria. Neste módulo, você aprenderá a gerenciar o fluxo de caixa, controlar despesas e maximizar os lucros da sua operação, garantindo sustentabilidade financeira. Marketing & Vendas: Como atrair e manter clientes com estratégias eficientes O curso ensina como estruturar um processo de marketing eficaz para atrair clientes ideais e como criar estratégias de vendas para manter seus clientes satisfeitos e fidelizados. Contratos & Jurídico: Práticas jurídicas para garantir a segurança A parte jurídica do seu negócio é fundamental para proteger os direitos de sua consultoria e de seus clientes. Este módulo busca exemplificar os mercanismos essenciais que devem estar presentes em diferentes modelos de contratação  e ensina como garantir segurança jurídica nas relações comerciais. Gestão de Pessoas: Como construir uma equipe de alta performance A gestão de pessoas é crucial para o sucesso de qualquer consultoria. Aprenda a contratar os melhores profissionais, reter talentos e manter sua equipe motivada e alinhada com os objetivos da sua empresa. Tecnologia & Sistemas: Ferramentas para otimizar suas operações e compliance O uso de tecnologia e sistemas de gestão pode ajudar a automatizar processos, garantir compliance e melhorar o relacionamento com investidores, tornando sua operação mais eficiente e escalável. Modelos de Partnership: Como criar parcerias estratégicas e reter sócios e colaboradores O modelo de partnership é essencial para engajar sócios e incentivar colaboradores. Este módulo ensina a criar estruturas de sociedade que promovam crescimento e sustentabilidade. Conclusão: O Curso para Consultor de Investimentos 360  oferece uma formação completa  para quem deseja estruturar sua consultoria de maneira sólida, eficiente e segura. Com módulos especializados  e uma abordagem prática, você estará preparado para o sucesso  no mercado financeiro. Pronto para transformar sua consultoria?  Inscreva-se agora no Curso para Consultor de Investimentos 360  e tenha acesso a todos os recursos para crescer sua consultoria  de forma segura. #cursoconsultorcvm #cursoconsultoriacvm #cursoconsultordeinvestimentos #cvm #consultoriadeinvestimentos #consultoriacvm #consultorcvm #cursomercadofinanceiro #mercadofinanceiro #cvm19 #cvm30 #cvm50 #resoluçãocvm

Estivemos palestrando no Retorno Wealth Day, com os principais nomes do mercado de Wealth do Brasil falando sobre o futuro das Consultorias de Investimentos. E trouxemos para você os principais insights do evento: 1ª Palestra: O que os investidores esperam da consultoria de investimento em 2026 Para abrir o evento, Tiago Reis (Suno Advisory) nos transportou diretamente para 2026, mapeando as expectativas do investidor do futuro.A visão central é clara: a performance deixa de ser o único pilar. Em um mundo onde a análise de dados é acessível, o cliente buscará na consultoria o que o robô não entrega: identificação, relacionamento e um serviço de nível 'concierge'.Mais do que apenas rentabilidade, o diferencial competitivo estará na experiência completa — na consolidação da vida financeira e no atendimento que entende o indivíduo. A performance é a base; o serviço é o que fideliza. 2º Palestra: “Da Constituição ao M&A: como a infraestrutura certa transforma o negócio de Consultoria de Investimentos” - Mediador: Marco Saravalle Anderson Timm apresentou a visão da Veritas sobre o ciclo completo de uma consultoria da criação à consolidação destacando que o mercado vive um boom sem precedentes e que as operações precisam aproveitar esse timing com preparo e estrutura. Crescimento sustentável depende de uma base sólida: jurídica, regulatória, societária, contábil e tecnológica, que permita escalar com eficiência e segurança em meio ao movimento de consolidação que se intensifica no setor. “O mercado de consultoria está no início de um novo ciclo. A hora de aproveitar as oportunidades é agora, e só vai conseguir quem estiver preparado, seja para enfrentar o aumento de consultores no mercado ou para aproveitar as oportunidades de consolidação via M&A.” disse Anderson Timm Disse Anderson Timm"Contar com quem já tem experiência e traz além da visão técnica é um dos maiores diferenciais no mercado de investimentos" [Destaque da Valor Econômico Pro] 3º Palestra: Gestores em Foco: Estratégias e Cenários para o Mercado de Wealth - Mediador: Thiago Salomão Alfredo Menezes | Armor Capital Marcelo Franco | Nova Futura Felipe Miranda | CEO Empiricus Fechando a manhã, o primeiro painel, 'Gestores em Foco' , mergulhou no tema mais sensível do momento: o cenário de incerteza. Sob a mediação de Thiago Salomão, nomes de peso como Alfredo Soares (Armor Capital), Marcelo Franco (Futura Asset Management) e Felipe Miranda (Empiricus) debateram as estratégias para o mercado de Wealth diante da instabilidade geopolítica brasileira. A principal provocação foi como o consultor pode transformar o que parece negativo em um diferencial. A conclusão foi unânime: a incerteza é a maior aliada do profissional. É nesses momentos que o cliente mais valoriza o acompanhamento, provando que é muito melhor atravessar um cenário adverso com um especialista ao lado do que sozinho e desamparado. Trata-se de usar a turbulência para reforçar a confiança e desenvolver o negócio. Após o intervalo de almoço, o foco se voltou totalmente para o networking. Este não foi apenas um momento de pausa, mas sim um dos pilares do evento. Ocorreu uma troca intensa de experiências e compartilhamento de visões entre os consultores, sendo um momento fundamental para fortalecer conexões e absorver os insights da manhã. 4º Palestra: Wealth em Movimento: Como os Escritórios estão escalando resultados - Mediador: Lucas Paulino Retomando após o networking, o segundo painel, "Wealth em Movimento" , foi um mergulho tático em como os escritórios estão efetivamente escalando seus resultados. Com a participação de João Arthur Almeida (Suno Wealth), Eduardo Voglino (GuiaInvest) e Marcus Prado (Clube do Valor), a discussão foi direto ao ponto: o que eles fizeram para crescer? O consenso foi claro: o crescimento sustentável se apoia em múltiplos pilares. Bateram forte na tecla de processos  bem definidos, expansão comercial  estruturada e a importância vital da governança  e segurança jurídica  para crescer de maneira tranquila. Além disso, destacaram a necessidade de ampliar a visão de soluções, explorando ativamente áreas que o cliente demanda — como crédito, câmbio, seguros e PJ2 — e, fundamentalmente, a aplicação inteligente da tecnologia  como motor para essa escala. 5º Palestra: Gestão Ultra High: Estratégias Reais dos Family Offices de Bilionários - Mediador: Jojo (George Wachsmann) Saindo da "escala" e entrando na "maturidade", o terceiro painel mergulhou fundo na "Gestão Ultra-High: Estratégias Reais dos Family Offices de Bilionários" . Com a mediação de peso de George (Jojo) Wachsmann (Fundador da Vitreo e Ex-CIO), o debate reuniu Mari Emmanouilides (Galapagos), Ricardo Guimaraes Filho (Fundador da Vita Investimentos | Sócio Tori) e Carlos Henrique Pessoa (Veneto) — todos representando consultorias já consolidadas. O foco aqui mudou da expansão para a excelência e a identidade. Mais do que a qualidade do serviço (que é um pré-requisito), o ponto central foi como se manter fiel à estratégia de negócios ao lidar com o topo da pirâmide. Eles trouxeram discussões cruciais sobre negociar valores e ter os princípios da empresa bem pautados, garantindo que o crescimento esteja sempre alinhado ao modelo de negócios central, sem concessões. 6º Palestra: Inovação e Diferenciação: O Olhar das Grandes Instituições sobre a Consultoria - Mediador: Felipe Russo  Para encerrar os painéis, a discussão subiu de nível para "Inovação e Diferenciação: O Olhar das Grandes Instituições sobre a Consultoria" . O quarto painel, mediado por Felipe Russo (ABCVM), colocou na mesma mesa players institucionais de peso: Maria Klein (C6 Wealth Service), Layon Dalcanali (Warren) e Jayme Carvalho (Banco Daycoval), para debater o futuro B2B do setor. A visão geral foi um recado direto ao mercado: as grandes instituições estão, de fato, olhando atentamente para o ecossistema de Wealth. Não é mais uma tendência, é uma realidade. Eles confirmaram que estão investindo pesado em tecnologia e buscando ativamente parceiros B2B estratégicos. Ficou claro que o desenvolvimento desse mercado é uma das principais prioridades dessas instituições para o próximo ano, com foco total em 2026. 7º Palestra: Construindo Portfólios Globais: Alocação Offshore na Prática  Fechando o ciclo de palestras, Renan Zanella (Zanella Wealth) e José Maria Correia (Avenue) trouxeram uma visão prática sobre "Construindo Portfólios Globais e Alocação Offshore" . A conversa foi direto aos aspectos técnicos da dolarização de carteira e do investimento no exterior. Eles destacaram a importância de olhar para a solidez do mercado americano, não apenas como uma forma de rentabilidade, mas como uma estratégia essencial para trazer mais diversificação e segurança real para o portfólio final do investidor brasileiro. O evento da Mais Retorno mostrou que o mercado de Wealth vive um momento de transformação profunda — e estar bem informado é o que diferencia quem apenas acompanha de quem realmente lidera. Para continuar acessando análises, tendências e estratégias que estão moldando o setor, visite www.veritas.law  e mergulhe nos conteúdos exclusivos da Veritas. 📘 Baixe também o Ebook Consultoria de Investimentos e descubra como estruturar, consolidar e escalar uma consultoria completa no novo cenário do mercado financeiro. #WealthManagement #ConsultoriaDeInvestimentos #MaisRetorno #MercadoFinanceiro #VeritasLaw #PlanejamentoFinanceiro #Governança #Compliance

A Reforma Tributária está reformulando o cenário tributário no Brasil e terá implicações profundas para as Assessorias e Consultorias de Investimentos. Embora a mudança envolva complexidade, ela também representa um momento crucial para estruturar oportunidades que beneficiarão as empresas mais bem preparadas. Linha do Tempo da Transição (2026–2033) A Reforma será implementada gradualmente, começando com a adoção de CBS (Contribuição Sobre Bens e Serviços) e IBS (Imposto Sobre Bens e Serviços) em 2026. Durante o período de transição, os tributos atuais continuarão vigentes, criando uma convivência entre os sistemas tributários que exigirá constante adaptação. Com o fim do ICMS e do ISS em 2033, o IBS consolidará sua posição como a principal fonte de arrecadação. Esse processo exigirá uma gestão fiscal eficiente, acompanhamento constante e a adoção de novas tecnologias para garantir uma transição bem-sucedida. Complexidades e Expectativas para Escritórios de Investimentos Complexidade na Transição: Dupla carga tributária:  A convivência com dois sistemas tributários simultaneamente exigirá maior atenção na gestão fiscal. Adaptação de processos internos:  Sistemas contábeis e fiscais precisarão ser ajustados para atender às novas exigências legais. Impacto sobre os serviços:  A Reforma afetará mais intensamente empresas com poucos insumos creditáveis, demandando ajustes nas operações. Revisão da precificação e do modelo de negócio:  As novas regras exigem a revisão das estratégias financeiras, de preço e de negócio das empresas. Capacitação contínua:  Profissionais precisam se manter atualizados com as mudanças para evitar erros fiscais e otimizar a gestão tributária. Aperfeiçoamento das rotinas financeiras:  A Reforma traz desafios que requerem uma gestão financeira mais estratégica e profissional. Expectativas de Simplificação: Otimização tributária:  A Reforma abre novas possibilidades para aproveitamento de créditos tributários anteriormente indisponíveis. Aumento de eficiência:  A simplificação dos processos tributários e redução da burocracia beneficiarão a operação das empresas. Automatização e tecnologia:  A transição para o IBS incentivará a adoção de novas tecnologias e automação das rotinas fiscais. Estratégias de planejamento tributário:  Com a reforma, surgem novas oportunidades para um planejamento tributário mais eficiente e vantajoso. Adapte-se à Reforma Tributária! A transição para o novo sistema tributário exige uma abordagem mais cuidadosa e qualificada na gestão fiscal. Por isso, contar com uma contabilidade especializada  será fundamental para garantir que sua empresa esteja em conformidade e aproveite ao máximo as novas oportunidades. Adapte-se com antecedência às mudanças tributárias e aproveite as oportunidades. Para ajudá-lo nesse processo, temos um Ebook completo sobre a Reforma Tributária  disponível para download. Nele, você encontrará um guia detalhado sobre como navegar por esse novo cenário, com dicas de planejamento estratégico para minimizar os riscos e maximizar os benefícios. Baixe o Ebook de Reforma Tributária  e obtenha um guia completo sobre como lidar com a transição tributária, otimizar sua carga tributária e preparar sua empresa para o futuro. #reformatributaria #assessoriadeinvestimentos #consultoriadeinvestimentos #tributario #contabilidade #investimentos #mercadofinanceiro #senado #reformatributaria2025 #ir #holding #receitafederal # pl10872025 #cargatributaria #tributos #financeiro #irpf #impostoderenda #news