O papel de diretor estatutário de compliance em uma consultoria é de suma importância, especialmente considerando o cenário regulatório em constante evolução. Este cargo não apenas demanda habilidades específicas, mas também um profundo compromisso com a ética e a conformidade. Vamos explorar mais sobre suas atribuições e peculiaridades: Requisitos: Para assumir a posição de diretor estatutário de compliance, é necessário atender a determinados requisitos. Estes podem incluir a aprovação em exame de certificação profissional (opcional), apresentação de cursos concluídos e indicação das principais experiências profissionais dos últimos 5 anos. Esses critérios asseguram a qualificação e a expertise necessárias para lidar com as complexidades do cargo. Atribuições e Responsabilidades: O diretor estatutário de compliance, conforme definido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), é encarregado da implementação e cumprimento de regras, procedimentos, controles internos e normas estabelecidas pela Resolução CVM 19. Ele desempenha um papel central na garantia da governança corporativa, incorporando as normas regulatórias às políticas da empresa. Isso inclui a definição de regras de conduta e a aplicação de controles internos conforme estabelecido pela Resolução. Pontos de Atenção: Um aspecto crucial a ser observado é que o diretor de compliance não pode ter sua remuneração associada ao desempenho comercial da consultoria. Essa restrição visa evitar conflitos de interesse que poderiam comprometer a integridade do cargo. A separação entre remuneração e desempenho comercial é essencial para garantir que o diretor possa agir de forma imparcial e em conformidade com as melhores práticas regulatórias. Em resumo, a atuação como diretor estatutário de compliance em uma consultoria demanda não apenas conhecimento técnico, mas também integridade e compromisso com a conformidade regulatória. É um papel desafiador, porém fundamental para garantir a transparência e a ética nas operações da empresa. #cvm #cvm178 #cvm179 #consultordeinvestimentos #consultor #ci #xp #btg #safra #consultoriadeinvestimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultoriacvm #consultorcvm #consultor #investimentos #investidor #assessoriadeinvestimentos #assessor #feefixo #transparência #assessoria

Suitability trata-se de uma metodologia regulatória estabelecida pela Resolução CVM 30 , que visa garantir que os produtos, serviços e operações financeiras oferecidos a um cliente estejam alinhados por meio da definição de um perfil de investimento. O objetivo é evitar recomendações inadequadas , protegendo tanto o cliente quanto a consultoria de possíveis riscos financeiros e legais. Qual a importância do Suitability? A importância do Suitability vai além do cumprimento das normas da CVM. Ele é uma ferramenta essencial para proteger os interesses dos clientes , garantindo que as recomendações financeiras sejam personalizadas e seguras. Além disso, a metodologia ajuda a construir confiança , reduzindo o risco de insatisfação e litígios. Para as consultorias, a estruturação do Suitability é especialmente relevante, pois, ao contrário das assessorias, onde o processo é conduzido pelas corretoras, nas consultorias a responsabilidade pela implementação e gestão desse procedimento recai integralmente sobre elas . Regras da CVM sobre Suitability A Resolução CVM 30  estabelece diretrizes claras para a verificação da adequação dos produtos e serviços ao perfil do cliente. Segundo o Art. 3º , os consultores e instituições financeiras devem verificar: Objetivos de Investimento (Art. 3º, I): O produto ou serviço deve estar alinhado com os objetivos financeiros do cliente. Assim, é importante observar: O período em que o cliente deseja manter o investimento. As preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos. As finalidades do investimento (ex.: aposentadoria, compra de imóvel, etc.). Situação Financeira (Art. 3º, II): O produto ou serviço deve ser compatível com a situação financeira do cliente. Para isso, é necessário analisar: O valor das receitas regulares declaradas pelo cliente. O valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente. A necessidade futura de recursos declarada pelo cliente. Conhecimento e Experiência (Art. 3º, III): O cliente deve possuir conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto ou serviço. Devem ser analisados: Os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade. A natureza, o volume e a frequência das operações já realizadas pelo cliente no mercado de valores mobiliários. A formação acadêmica e a experiência profissional do cliente (exceto para clientes pessoa jurídica). Atualizações Necessárias: O perfil do cliente deve ser atualizado periodicamente, com reavaliações das categorias de valores mobiliários a cada 24 meses (Art. 9º). Além disso, é obrigatório registrar qualquer solicitação de alteração do perfil do cliente. Vantagens de Implementar um Formulário Suitability Automatizado Implementar a metodologia Suitability pode ser um desafio, especialmente considerando as  especificidades e complexidades  envolvidas na análise do perfil do cliente. A Resolução CVM 30 exige a coleta e análise detalhada de informações, como objetivos de investimento, situação financeira, conhecimento do cliente e custos associados, além da necessidade de atualizações periódicas e registros documentais. Fazer isso manualmente é  trabalhoso, demorado e propenso a erros . Um formulário digital facilita o processo de várias maneiras: Agilidade no Processo:  Com um formulário digital, o preenchimento e a análise do perfil do cliente tornam-se mais rápidos e eficientes, eliminando a necessidade de formulários físicos e processos manuais. Armazenamento Seguro e Organizado:  A CVM exige que os documentos e declarações sejam mantidos por pelo menos 5 anos (Art. 14). Um formulário online permite o armazenamento digital seguro e organizado, com backups e proteção contra perda de dados. Experiência do Cliente Melhorada:  Um formulário online oferece uma experiência mais moderna e conveniente para o cliente, que pode preenchê-lo de qualquer lugar e a qualquer momento. Conclusão Implementar a metodologia Suitability é essencial para consultorias que desejam atuar com excelência e conformidade no mercado financeiro. Na Veritas, oferecemos suporte completo para a estruturação dessa metodologia, desde a criação de políticas internas  até o desenvolvimento de formulários personalizados . Com nossa expertise, você garante o cumprimento das normas da CVM, protege os interesses dos seus clientes e fortalece a credibilidade da sua consultoria. Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudar a estruturar o Suitability na sua consultoria. #consultorcvm #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #cvm19 #valoresmobiliarios #compliance #compliancecvm #cvm30 #corretoras #btg #xp #safra #suitability #perfilsuitability #consultor #perfildeinvestimentos #moderado #arrojado #conservador

As certificações ANBIMA CPA-10, CPA-20 e CEA asseguram que os profissionais possuam as competências necessárias para atuar em áreas como distribuição de valores mobiliários, produtos financeiros e investimentos. Além de promoverem capacitação técnica, essas certificações fortalecem a confiança dos investidores e consolidam a credibilidade do setor. A partir de 2026, a ANBIMA implementará mudanças significativas nessas certificações, refletindo as transformações do mercado financeiro e respondendo às demandas de um setor mais tecnológico, sustentável e dinâmico. As alterações englobam as certificações CPA-10, CPA-20 e CEA , com reformulações nos conteúdos programáticos e nos critérios de avaliação. Entenda as principais mudanças: 1. Nova metodologia A principal alteração é a concessão de certificações com base nas atividades desempenhadas pelos profissionais , em vez de critérios ligados às instituições, cargos ou segmentos de clientes. De acordo com a ANBIMA, essas mudanças destacam a competência prática necessária ao exercício das funções, aproximando a certificação da realidade do mercado. 2. Surgem novas certificações Imagem 1 - Estrutura das certificações de distribuição - Fonte: ANBIMA CPA (Certificado Profissional ANBIMA):  Certificação inicial para quem deseja atuar com distribuição de produtos de investimento , com foco em funções comerciais, como prospecção, atendimento e suporte. C-Pro I (Certificado Profissional ANBIMA de Investimento):  Voltada a profissionais com perfil técnico, com conhecimento aprofundado em produtos de investimento e elaboração de carteiras recomendadas . Exige a certificação CPA como pré-requisito. C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento):  Destinada a profissionais com perfil comercial, capacitando-os a analisar o perfil do investidor, identificar necessidades, recomendar portfólios e apresentar os riscos . Também exige a certificação CPA como pré-requisito. 3. Atualização das Trilhas Segundo a ANBIMA, as trilhas introduzirão um modelo de avaliação mais abrangente , que vai além do conhecimento técnico. As provas passam a medir a capacidade do candidato de aplicar a teoria em situações reais e avaliar habilidades essenciais, como a resolução de problemas e a tomada de decisões. 4. E quem já possui uma certificação ANBIMA? Profissionais já certificados na CPA-10, CPA-20 ou CEA manterão suas certificações válidas até o final do prazo vigente. 5. Regras para Migração das Antigas para as Novas Certificações De acordo com a instituição, cada titular será responsável por conduzir seu próprio processo de migração, que acontecerá de  1 de janeiro até 31 dezembro de 2026 . CPA-10:  Migra diretamente para a nova certificação CPA . CPA-20:  A transição ocorrerá em duas etapas: primeiro para a CPA  e, depois, para a C-Pro R . CEA:  Haverá uma migração ampla, permitindo a transição para CPA , C-Pro R  e C-Pro I . 6. Requisitos Certificação válida até o fim de 2025:  Caso vença em 2025, é necessário realizar o curso de atualização. Microcertificações ativas:  É preciso manter as microcertificações no ANBIMA Edu atualizadas, conforme indicado pelo sistema - Visite a Página da ANBIMA para mais informações. Atualização anual em 2026:  Será necessário realizar uma atualização anual específica a partir de 2026 - Visite a Página da ANBIMA para mais informações. Conclusão: O Futuro das Certificações ANBIMA As mudanças nas certificações ANBIMA representam um passo significativo na evolução do mercado financeiro. As atualizações refletem a necessidade de profissionais mais preparados, com conhecimentos alinhados às inovações tecnológicas, à sustentabilidade e às demandas globais. Na Veritas, estamos sempre atentos às mudanças que impactam o mercado financeiro. Se você está prestes a iniciar sua jornada como consultor ou assessor de investimentos, temos um projeto completo para você estruturar sua PJ de assessoria ou consultoria de investimentos com conformidade regulatória e segurança. Quer saber mais ou receber uma proposta? Entre em contato conosco e veja como podemos ajudá-lo a alcançar seus objetivos no mercado financeiro! #anbima #cpa10 #cpa20 #cea #certificadoprofissionalanbima #mercadodeinvestimentos #certificacaoinvestimentos #provaanbima #investimentos #consultordeinvestimentos #assessordeinvestimentos #cvm

A função do assessor de investimentos  é essencial no mercado financeiro, conectando investidores a oportunidades que estejam alinhadas aos seus objetivos financeiros. No entanto, para exercer essa atividade de acordo com a lei, é imprescindível estar em conformidade com as exigências da CVM (Comissão de Valores Mobiliários)  e da ANCORD (Associação Nacional das Corretoras de Valores) . Isso se torna ainda mais crítico ao estruturar uma pessoa jurídica (PJ) de assessoria de investimentos. Neste artigo, abordaremos todos os custos envolvidos  nesse processo de forma detalhada. Papel da CVM e ANCORD A CVM é uma autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda, responsável por regular, supervisionar e fiscalizar  o mercado de valores mobiliários no Brasil, assegurando sua eficiência, transparência e segurança. Já a ANCORD é uma entidade autorreguladora que representa as corretoras e distribuidoras de valores mobiliários , e também desempenha um papel fundamental no credenciamento de assessores. Para atuar como assessoria de investimentos, é necessário registrar-se tanto na CVM quanto na ANCORD, atendendo às exigências de ambas. A ANCORD, por sua vez, exige que os sócios ou responsáveis pela assessoria possuam certificações específicas, como a Certificação de Agentes Autônomos de Investimentos , para operar legalmente. Custos para o credenciamento de uma PJ de assessoria Taxa de Fiscalização de Registro Inicial : Antes de solicitar o credenciamento da sociedade na ANCORD, o sócio administrador deve efetuar o pagamento da taxa de fiscalização de registro inicial, no valor de R$ 634,63 (dado atualizado em janeiro de 2025) . Taxa de Fiscalização Anual : Após o deferimento do credenciamento na ANCORD, é necessário pagar a taxa de fiscalização de pessoa jurídica, no valor de R$ 2.538,50 (dado atualizado em janeiro de 2025) . Esse pagamento deve ser realizado até o último dia útil dos primeiros dez dias de maio de cada ano, enquanto o registro estiver ativo. No entanto, para o primeiro ano, o pagamento é exigido em até 30 dias após o deferimento do credenciamento. O não cumprimento dessas obrigações financeiras pode resultar em penalidades, incluindo o indeferimento do pedido  ou a suspensão/cancelamento do registro . Conclusão A Veritas acompanha de perto as mudanças no mercado de assessoria de investimentos e está preparada para auxiliar desde o registro do seu CNPJ até o credenciamento junto à ANCORD e CVM, sempre em conformidade com a CVM 178. Quer saber como podemos ser seu parceiro estratégico nesse processo? Agende uma reunião, entre em contato com um especialista, ou acesse nosso tutorial completo no Youtube. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #multas #riscos #btg #safra #investimentos

Diferentemente das assessorias de investimentos , que podem estar atreladas a instituições específicas, as consultorias CVM  atuam com total independência, sem exclusividade com uma única corretora . No entanto, essa liberdade exige uma estruturação robusta, alinhada às normas da CVM, e uma estratégia clara  para estabelecer parcerias com corretoras como XP e BTG Pactual de forma eficiente e vantajosa. Neste blog, vamos guiá-lo por esse processo, destacando a importância da estruturação de uma PJ (Pessoa Jurídica), da elaboração de um Business Plan (BP) e do suporte de um Deal Advisor. Estruturação de uma PJ de Consultoria CVM A primeira etapa para qualquer consultoria de investimentos é a constituição da Pessoa Jurídica (PJ) . Esse processo inclui a elaboração do contrato social, a adequação às normas da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e é essencial para obter o acesso a plataformas da XP e BTG, por exemplo, uma vez que consultores Pessoa Física (PF) não podem firmar essas parcerias. Uma PJ bem estruturada traz vantagens como: Credibilidade : Demonstra profissionalismo e seriedade perante clientes e parceiros. Segurança Jurídica : Protege o consultor PF e a empresa em relação a questões fiscais e legais. Escalabilidade : Facilita a expansão das soluções e a formalização de parcerias. Elaboração de um Business Plan (BP) O Business Plan (Plano de Negócios) é um documento estratégico que define os objetivos e planos de ação  da sua consultoria. Ele não apenas orienta o crescimento interno, mas também é um instrumento valioso para atrair parcerias. Corretoras tendem a valorizar consultorias que apresentam um plano de negócios claro e bem elaborado, pois isso demonstra organização e visão de futuro . Além disso, o BP ajuda a alinhar a equipe e a direcionar os esforços para o crescimento sustentável, garantindo que todos estejam na mesma página. Apoio de um Deal Advisor Outro ponto importante é contar com uma assessoria especializada ( Deal Advisor ). Esse serviço é voltado para orientar consultorias em processos estratégicos, como a negociação de parcerias com corretoras. Um Deal Advisor oferece suporte técnico para analisar propostas , ajuda a escolher a corretora mais alinhada ao perfil da consultoria e desenvolve abordagens comerciais personalizadas para maximizar os benefícios da parceria. Conclusão Na Veritas, somos especialistas em ajudar novas consultorias de investimentos a se posicionarem no mercado e a estabelecerem parcerias estratégicas com corretoras. Oferecemos suporte completo, desde a estruturação da PJ e elaboração do Business Plan até a negociação e formalização de acordos junto aos intermediários. Se você deseja transformar sua consultoria em um negócio bem estruturado e competitivo, entre em contato conosco e fale com um de nossos especialistas para conhecer a fundo nosso ecossistema de soluções. #consultoriacvm #comissaodevaloresmobiliarios #cvm #consultordeinvestimentos #mercadofinanceiro #mercadodecapitais #b3 #xp #btg #safra #corretoras #corretoradevalores #pjdeinvestimentos #pj #businessplan #planodenegocios #dealadvisor

Vedações na Atividade de Consultor de Valores Mobiliários pela CVM: Entenda suas Implicações A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) estabelece diretrizes rígidas para a atuação dos Consultores de Valores Mobiliários, visando garantir a integridade do mercado financeiro e a proteção dos investidores. É crucial compreender e cumprir essas normas para uma atuação ética e responsável. Neste artigo, destacamos algumas das principais vedações impostas pela CVM e suas implicações para os profissionais do setor. 1. Atuação Simultânea em Diversas Funções A regulação vigente proíbe a atuação simultânea como Assessor ou Gestor de Investimentos e Consultor de Valores Mobiliários. Essas atividades são consideradas conflitantes, exigindo que o profissional opte por um único modelo de atuação. Por exemplo, pode-se ser um sócio em uma assessoria de investimentos sem atuar como profissional, enquanto desempenha o papel de consultor de valores mobiliários em uma empresa especializada nessa área. Um adendo importante: a função de analista pode ser desempenhada em simultaneidade com a de consultor, pois não é considerada uma atividade conflitante, desde que observados os limites e deveres previstos para cada função. 2. Alteração na Prestação de Serviços sem Prévio Consentimento do Cliente A Resolução CVM 19 estabelece que o consultor não pode alterar características básicas da prestação de serviços, como forma, tipo ou modelo, sem o consentimento prévio do cliente. Isso reforça a importância do contrato firmado entre a empresa e o cliente, tornando o consentimento deste último fundamental para qualquer mudança na relação contratual. 3. Garantia de Níveis de Rentabilidade É terminantemente proibido prometer níveis de rentabilidade, porcentagens ou valores específicos de retorno financeiro. O mercado de valores mobiliários é altamente volátil, e promessas de ganhos podem ser enganosas e arriscadas para os investidores. Portanto, os consultores devem abster-se de fazer qualquer tipo de garantia relacionada a resultados financeiros. 4. Omissão de Conflitos de Interesse e Independência na Prestação de Serviços Os consultores não podem omitir informações sobre conflitos de interesse que possam comprometer sua independência na prestação de serviços. Além disso, é vedado receber remuneração ou qualquer outra forma de contraprestação financeira que possa prejudicar sua imparcialidade frente ao cliente. Isso inclui situações em que o consultor recebe remuneração de terceiros com base nas decisões tomadas em benefício do cliente. 5. Atuação em Nome do Cliente para Executar Operações Normas regulatórias impedem que o consultor atue como representante do cliente em instituições do mercado de valores mobiliários para autorizar operações que foram recomendadas durante a prestação de serviços. Isso visa garantir a transparência e a integridade das operações realizadas em nome dos clientes, evitando conflitos de interesse e protegendo seus interesses financeiros. Conclusão Em suma, o cumprimento rigoroso das vedações estabelecidas pela CVM é essencial para garantir a confiança e a credibilidade dos Consultores de Valores Mobiliários, promovendo a transparência e a segurança no mercado financeiro. É responsabilidade de cada profissional do setor compreender e aderir a essas normas, priorizando sempre os interesses e a proteção dos investidores. #assessordeinvestimentos #consultorcvm #regulamentaçãocvm #resoluçãocvm178 #mercadofinanceiro #investimentos

Um dos passos fundamentais para estruturar uma Pessoa Jurídica (PJ) voltada à consultoria de valores mobiliários  é obter a autorização para atuar junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) . A CVM é o órgão regulador responsável por garantir que as empresas de investimentos operem conforme as normativas estabelecidas, promovendo transparência, integridade e conformidade. Então, quais são os requisitos para registrar a minha PJ na CVM? Para que uma PJ possa atuar legalmente na área de consultoria de investimentos, é necessário cumprir uma série de requisitos: 1. Objeto Social e Regularidade A empresa deve possuir como atividade principal no contrato social a prestação de serviços de consultoria de valores mobiliários, com registro regular no CNPJ . A razão social não pode conter siglas ou expressões que induzam o investidor a erro  quanto à natureza da atividade. Além disso, os sócios controladores da empresa devem atender requisitos de idoneidade , e o escritório deve preencher o Anexo E da Resolução CVM 19  para comprovar aptidão à atividade. 2. Estrutura e responsabilidades estatutárias A estrutura societária deve prever, de forma expressa no contrato social, estatuto ou ata de reunião: Um diretor responsável pela consultoria de valores mobiliários , que: Deve ser consultor  autorizado pela CVM; Não pode acumular outras funções no mercado financeiro ; Em caso de impedimento superior a 30 dias , deve ser substituído imediatamente , com comunicação à CVM em até 7 dias úteis; Um diretor estatutário de compliance , responsável por: Garantir o cumprimento das normas de compliance com a CVM ; Implementar e supervisionar os controles internos  da empresa; Não pode ter remuneração vinculada ao desempenho comercial  da consultoria; Não pode ser a mesma pessoa que desempenha a função de diretor responsável pela consultoria . 3. Requisitos operacionais Manter equipe qualificada, sendo obrigatório que 80% dos profissionais sejam consultores certificados ou autorizados  pela CVM; Possuir recursos tecnológicos adequados , com proteção contra adulterações  e que garantam a integridade e confidencialidade das informações. 4. Documentos necessários para a solicitação de credenciamento Para solicitar a autorização na CVM, é necessário acessar o sistema da CVM e reunir os seguintes documentos: Requerimento  assinado pelo representante legal da empresa; Apresentação de informações cadastrais  previstas na regulamentação; Cópia simples do documento societário adequado  (Contrato Social ou Estatuto); Documentos com a indicação do diretor responsável pela consultoria  e do diretor responsável pelo compliance ; Formulário de Referência  constante do Anexo E da CVM 19; Cópia da GRU da Taxa de Registro Inicial ; Comprovante  de pagamento da GRU. Ao cumprir esses requisitos e após a publicação do credenciamento no Diário Oficial da União, a PJ estará devidamente regularizada para operar como Consultoria de Valores Mobiliários, garantindo conformidade e segurança. Conclusão A Veritas possui a expertise necessária para auxiliar em cada etapa desse processo, desde a estruturação, constituição e consolidação da sua PJ. Conte conosco para garantir que sua empresa esteja em conformidade com todas as exigências da CVM e pronta para iniciar suas operações com inteligência empresarial e segurança regulatória. Fale com um de nossos especialistas ou agende uma reunião para mais informações. #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa

A transformação do mercado de capitais no Brasil está abrindo espaço para um modelo mais orientado ao serviço e à personalização. O crescimento das plataformas abertas, o avanço dos bancos digitais e a diversificação dos produtos de investimento têm impulsionado uma nova dinâmica: a valorização do atendimento consultivo . Nesse contexto, a atividade de consultoria de valores mobiliários , seja exercida por pessoas físicas ou por consultorias pessoa jurídica , ganha relevância como agente de geração de valor no relacionamento com os investidores. Crescimento da atividade de Consultoria de Investimentos no Brasil Segundo dados oficiais da CVM, entre os anos de 2019 e 2024 : O número de consultores registrados  passou de 694 para 1.768 , representando um crescimento de 155% ; O número de consultorias registradas (pessoa jurídica)  aumentou de 147 para 329 , variação de 124% . A combinação entre a diversificação de produtos no mercado, o avanço tecnológico e a estruturação regulatória tem impulsionado o desenvolvimento do modelo. Nesse contexto, a Consultoria CVM pode operar com remuneração por taxa fixa  periódica, acordada diretamente com o cliente, e oferecer orientação sem a obrigatoriedade de manter vínculo exclusivo com uma instituição financeira. Esse formato viabiliza o atendimento a uma variedade de perfis de investidores, como aqueles que realizam movimentações frequentes na carteira, com foco em diversificação e busca ativa por novas oportunidades, bem como investidores que necessitam de acompanhamento técnico em decisões estratégicas de longo prazo, envolvendo planejamento patrimonial, sucessório ou reorganização de ativos. Com o aumento da competitividade no setor, ter uma estrutura profissional desde o início é essencial  para garantir segurança, governança e agilidade no registro de novos escritórios junto à CVM. A Veritas atua como consultoria especializada no mercado financeiro e em estruturações completas dessas operações, oferecendo: Elaboração e registro de Contrato Social ; Construção de Acordos de Sócios ; Implementação de Programas de Partnership ; Apoio em toda a formalização junto à CVM ; Estruturação de processos internos, como formulário de suitability . Conclusão A ausência de vínculo exclusivo com corretoras, característica comum entre consultorias, exige que muitas delas assumam diretamente responsabilidades de compliance mais aprofundadas. Nesse cenário, contar com estrutura adequada desde o início é essencial. Conte com a Veritas para garantir um registro mais célere. Fale conosco através dos links a seguir para saber como podemos ajudar a tirar o seu escritório do papel. Fonte: Infomoney #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa #site #compliancecvm #compliance

A partir de 1º de maio de 2025, tem iní cio a nova edição do Selo de Governança e Integridade XP 2025-26 , uma iniciativa da XP Investimentos que reconhece escritórios de assessoria de investimentos que se destacam pelas melhores práticas de compliance, governança e integridade . O objetivo é valorizar operações que promovem conduta ética, transparência e excelência no atendimento ao cliente, além de incentivar a melhoria contínua em toda a rede de parceiros. Como funciona o Selo de Governança e Integridade XP 2025-2026? A avaliação dos escritórios participantes é baseada em três pilares principais: Pilar Educacional:  Os assessores devem realizar um treinamento específico na Universidade XP (UXP), abordando temas como credenciamento, relacionamento com clientes, publicidade, segurança da informação, LGPD, entre outros. Para aprovação, o assessor precisa acertar pelo menos 70% das questões, com até três tentativas permitidas. Confira o tutorial de como participar do Selo Governança e Integridade XP | HUB XP Pilar Integridade:  O Pilar Integridade, também chamado de Score de Conduta, mede o histórico de conduta do escritório ao longo do ano anterior, considerando notificações recebidas entre 1º de janeiro e 31 de dezembro de 2024. Cada notificação é classificada por nível de risco (muito baixo, baixo, médio, alto) e consequência (orientação, advertência, multa, distrato, entre outras). A combinação desses fatores gera uma pontuação específica para cada ocorrência. Pilar Governança:  O Pilar Governança é avaliado por meio do preenchimento do Questionário de Due Diligence (QDD), que investiga a aderência do escritório às melhores práticas de compliance, governança e atuação do diretor responsável. O questionário exige evidências documentais para cada resposta, e a equipe de Governança da XP valida a veracidade e a adequação das informações apresentadas. Benefícios para os escritórios premiados Os escritórios que conquistarem o Selo de Governança e Integridade XP 2025-26 terão direito a: Certificado digital e materiais de divulgação para uso em sites, redes sociais e no próprio escritório. Destaque em matérias exclusivas e reconhecimento público nos canais da XP. Almoço de premiação com a diretoria executiva da XP e entrega de troféu para os melhores colocados de cada faixa. Participação em pautas do Conselho de Compliance da XP. Valorização da imagem e diferenciação no mercado, demonstrando compromisso com ética, governança e excelência no atendimento ao cliente. Cronograma da edição 2025-26 01/05/2025: Lançamento da campanha 01/05/2025 a 15/06/2025: Preenchimento do QDD 01/05/2025 a 30/06/2025: Realização dos treinamentos 01/07/2025 a 30/07/2025: Consolidação dos resultados 08/08/2025: Validação dos resultados pelo Comitê de Governança Agosto/2025: Divulgação dos ganhadores e evento de premiação Por que participar? O Selo XP é hoje um dos principais reconhecimentos para os escritórios vinculados à corretora, funcionando como um verdadeiro diferencial competitivo. Além de atestar o compromisso com as melhores práticas, ele reforça a confiança dos clientes e parceiros, sendo um importante instrumento de reputação e credibilidade para os escritórios . Conclusão A conquista do Selo exige compromisso com as melhores práticas do mercado e atenção criteriosa aos três pilares de avaliação . Nesse contexto, a Veritas disponibiliza soluções sob medida para garantir aderência total às exigências da corretora, fortalecendo a governança e promovendo conformidade, solidez operacional e eficiência em todos os aspectos da gestão. Se sua assessoria busca se destacar no mercado e conquistar o Selo XP 2025-26, conte com o suporte especializado da Veritas. Baixe nosso Ebook sobre o assunto ou entre em contato com um dos nossos especialistas para mais informações. #seloxp #selogovernancaintegridade #governancaintegridadexp #xp #xpinvestimentos #investimentos #assessordeinvestimentos #aai #valoresmobiliários #assessoriadeinvestimentos #mercadofinanceiro #corretora #governança #compliance #compliancecvm #cvm #cvm178 #assessor #ai

Nos últimos anos, o mercado de consultoria de investimentos tem passado por uma verdadeira transformação. O gráfico abaixo ilustra bem esse movimento: os pedidos de registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) cresceram exponencialmente nos últimos cinco anos, saltando de apenas 47 registros em 2016 para 524 em 2024. Atualmente, já são 1.846 consultores de investimentos Pessoa Física com registro ativo , um reflexo claro da busca por modelos mais personalizados, independentes e estratégicos de atuação. Esse crescimento não passou despercebido pelas grandes instituições financeiras. A XP Inc., uma das maiores plataformas de investimentos do país, acaba de anunciar a criação de um novo canal de consultoria de investimentos B2C , mirando diretamente o segmento de alta renda, com a meta de alcançar R$ 50 bilhões sob consultoria em até cinco anos. Um canal direto com o cliente: XP entra no B2C de consultoria Segundo Gulherme Sant’Anna, diretor de canais da XP, esse movimento acompanha uma tendência global. Ele explica: Nos EUA , 80% do mercado já está fora dos grandes bancos e, em termos de modelo de negócio, já está meio a meio entre o comissionado e o fee based . Aqui, ainda apenas 20% do mercado é independente, e nós somos um grande pedaço disso e acreditamos que essa parcela irá crescer com os dois modelos como foi lá”, Créditos: NeoFeed . Segundo Guilherme, o novo serviço de consultoria da empresa será multcustódia, com relatórios unificados, cashback automático de rebates e cobrança por fee fixo , variando entre 0,4% e 1% ao ano , conforme o patrimônio e os serviços prestados. A estrutura de cobrança será flexível: “Quanto mais serviços e maior a complexidade do atendimento, maior a taxa”, explicou Sant’Anna. Além disso, o canal nasce com base tecnológica já desenvolvida pela XP em suas operações com wealth services. A consolidação de carteiras, hoje feita por empresa parceira, será futuramente incorporada a um sistema próprio, visando melhor experiência para o cliente. De acordo com o NeoFeed , o lançamento da consultoria própria da XP demonstra o apetite da empresa em expandir no modelo B2C, ao mesmo tempo em que cresce no B2B. O CEO Thiago Maffra  tem reforçado, em apresentações a investidores, que um dos principais objetivos da companhia é expandir sua rede própria de assessores . O movimento da XP confirma aquilo que já vínhamos acompanhando: a consultoria de investimentos é o novo vetor de crescimento do mercado financeiro , com foco na personalização multi-plataforma e no relacionamento de longo prazo com o investidor. O que isso representa para os consultores independentes? A entrada direta da XP no mercado B2C de consultoria é um divisor de águas. A empresa não está apenas reconhecendo a demanda crescente por consultoria, ela está institucionalizando esse modelo  como parte de sua estratégia de crescimento. Para os consultores independentes, essa movimentação deve servir de alerta e de impulso: o momento de estruturar sua própria consultoria é agora . Com as corretoras também entrando no jogo, a concorrência vai crescer. Mas quem se antecipa, se estrutura com qualidade e oferece uma proposta de valor sólida, pode capturar uma grande fatia desse mercado ainda em expansão. Como a Veritas pode ajudar você a surfar essa onda Na Veritas, somos especialistas em estruturar consultorias de investimento de ponta a ponta. Sabemos o que é necessário para competir de forma estratégica nesse novo cenário e oferecemos um pacote completo de soluções para quem deseja se destacar com segurança: Constituição Jurídica da Consultoria (PF ou PJ) Credenciamento na CVM  com acompanhamento especializado Compliance sob medida  para Consultorias e Consultores Onboarding de Clientes - Contratos e rotinas regulatórias Marketing, Posicionamento e Criação de Marca  voltados ao mercado financeiro A transformação do mercado já começou e com ou sem você, ela vai continuar. Nos chama no Whatsapp e vamos conversar mais um pouco sobre esse movimento. #ConsultoriaDeInvestimentos #MercadoFinanceiro #XPInvestimentos #AssessoresDeInvestimento #WealthManagement #IndependênciaFinanceira #B2B #B2C #RedePrópria #ConsultoriaXP #TransformaçãoFinanceira #DistribuiçãoDeInvestimentos #CrescimentoEstratégico

Há algumas semanas, já havíamos destacado em nosso blog o movimento da XP em direção ao fortalecimento de seu canal B2C. No artigo “XP dá pontapé inicial para expansão do seu canal B2C de consultoria de investimentos” , analisamos como essa decisão representa uma mudança importante na forma como as grandes instituições se relacionam diretamente com o investidor. Agora, a XP dá mais um passo nesse reposicionamento estratégico: ampliou o acesso à consultoria de investimentos para pessoas que possuem a partir de R$ 1 milhão em aplicações financeiras . Antes, esse serviço, vendido como mais independente e mais completo do que a tradicional assessoria, estava disponível apenas para clientes com mais de R$ 100 milhões em investimentos . Para quem tinha até R$ 10 milhões, o acesso era restrito ao segmento private, mas sem o acompanhamento de um consultor . Por que isso importa? Porque o melhor momento para constituir uma consultoria de investimentos é agora. A XP tem uma meta ousada: alcançar R$ 50 bilhões sob consultoria nos próximos cinco anos. Mas, para além do número, o que o movimento revela é uma oportunidade concreta para profissionais e empresas do mercado financeiro: estruturar sua própria consultoria de investimentos e conquistar espaço nesse modelo em expansão. O investidor está mais sofisticado, a regulação mais madura, a CVM exigindo um padrão mais alto de governança e transparência e o mercado está abrindo espaço para novas estruturas e mais profissionais. Consultoria: mais que uma tendência, uma necessidade Esse novo ciclo vai exigir empresas estruturadas , com governança, compliance, contratos bem definidos e registro junto à CVM. Ao mesmo tempo, abre espaço para novos modelos de negócio e para um relacionamento de confiança com o investidor. Quem iniciar esse processo agora terá tempo para se adaptar às exigências, testar modelos, ganhar maturidade e, principalmente, construir autoridade num mercado que ainda está se formando. Como a Veritas pode ajudar Na Veritas, atuamos lado a lado de quem deseja dar esse passo. Oferecemos soluções completas para a constituição e estruturação de consultorias de investimentos, desde a formalização jurídico empresarial, credenciamento na CVM até a criação de documentos, contratos, modelos operacionais, website e programas de governança e compliance. #ConsultoriaDeInvestimentos   #MercadoFinanceiro   #XPInvestimentos   #AssessoresDeInvestimento   #WealthManagement   #IndependênciaFinanceira   #B2B   #B2C   #RedePrópria   #ConsultoriaXP   #TransformaçãoFinanceira   #DistribuiçãoDeInvestimentos   #CrescimentoEstratégico

Com o Novo Marco Regulatório dos AI 's surgem novos modelos de contratação para os escritórios de assessoria de investimentos; societário, clt e prestador de serviços. Mas qual impacto as empresas podem sofrer com essas novidades? O principal ponto de atenção são os chamados passivos trabalhistas, que pode-se traduzir como o não cumprimento das obrigações trabalhistas e que pode gerar multas, custos em processos, honorários de advogados e, claro, condenações. E para além disso, o principal impacto é na reputação do escritório com seus clientes, mas o que os escritórios devem prestar mais atenção? I - Assessor de Investimentos Sócio - o que você deve evitar pois configuram vínculo trabalhista: Registro de entrada e saída, horários de intervalo determinados. Remuneração fixa, mesmo se houver comissões. Delimitar que apenas o AI em específico deve fazer o trabalho, não podendo ser outra pessoa. Atividades com subordinação, ou seja, o escritório ter alguém que direta ou indiretamente exerce o cargo de supervisão, delimitando horário, atividades, responsabilidades e etc. Cobrar justificativas e atestados em caso de faltas, aplicar medidas disciplinares como advertências e suspensões. Isso quer dizer que não posso realizar a fiscalização da conduta de um assessor? Não, inclusive é permitida e obrigatória. A Veritas entende que uma boa prática é realizar essa verificação por meio do Código de Ética e Conduta, que não configura subordinação. E também via Diretor Responsável, que você pode saber mais sobre ele clicando nesse botão: II - Assessor de Investimentos CLT - o que você deve fazer para não gerar passivos trabalhistas: Diferente do assessor que atua no modelo societário, o ideal é que o AI celetista tenha supervisão, cumpra carga horária e tenha modelos de trabalho, salário e horários determinados. Determinar a forma como o escritório espera que os assessores empregados atendam a carteira de clientes. Garantir exame admissional, recolhimento de FGTS e INSS, pagamento de férias, 13°salário e realização cursos. Oferecer vale-transporte e equipamentos necessários para o desempenho das funções. Promover a igualdade salarial entre assessores empregados ou elaborar um plano de carreira para promoção de assessores. Ter um contrato de trabalho alinhado com os valores e expectativas da empresa. Realizar o pagamento do salário e todos os valores que integram a remuneração do empregado dentro do contracheque. A Veritas entende que nos casos em que o escritório optar pelo modelo CLT, o seu contrato de trabalho deve ser pensado para a atividade de assessor. Por isso observamos a necessidade de inclusão de cláusulas referentes a carteira de clientes, propriedade intelectual, confidencialidade das informações, tratamento adequado dos dados, não-aliciamento de colaboradores e non-compete, com o objetivo de prevenir prejuízos ao seu escritório caso o assessor deixe de fazer parte do quadro de funcionários da empresa. Ficou com alguma dúvida sobre como proteger a reputação da sua empresa com as novas resoluções? Clique aqui para baixar o ebook completo sobre o Novo Marco Regulatório dos Assessores de Investimentos: Clique aqui se você precisa de alguém para lhe auxiliar na adequação às resoluções: #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm45 #multas #riscos #btg #safra #investimentos #riscotrabalhista #clt #compliance