O mercado de consultoria de investimentos  no Brasil tem experimentado um crescimento importante nos últimos anos, com destaque para a expansão do número de consultores Pessoa Física (PF). Esse fenômeno foi diretamente influenciado por fatores como a implantação do acordo operacional, inicialmente com o BTG Pactual e outras instituições em 2021, e até mesmo a CVM 178. Neste blog, a Veritas analisou dados recentes para apresentar as principais características desse contexto. Crescimento do Número de Consultores PF: O número de consultores de investimentos PF no Brasil apresentou um crescimento tímido até o final da década passada. Na série histórica, os dados mostram que, em 2000 , foram registrados 18 consultores  na CVM, enquanto em 2010  esse número aumentou para 79 . Em 2020 , já eram 148 novos registros , e, em 2024 , esse número subiu para 524 , com 436 consultores iniciando suas atividades no mesmo ano . Até maio de 2025 , o número de novos registros foi de 242  consultores. Esse crescimento está diretamente relacionado com a implantação do acordo operacional com instituições como o BTG Pactual e até mesmo a CVM 178 , que embora voltada especificamente para os assessores de investimentos  (AIs), também impactou os consultores ao permitir a criação de grupos empresariais , nos quais podem coexistir tanto consultores quanto assessores de investimentos, desde que haja a segregação das atividades. Isso gerou novas oportunidades, especialmente no que diz respeito à estruturação de holdings de participações  que englobam serviços de consultoria e assessoria. Desafios para Consultores PF: Embora o número absoluto de cancelamentos tenha aumentado, a taxa de cancelamento em relação aos números de consultores ativos não é tão desproporcional. Em 2000 , houve 3 cancelamentos ; em 2010 , foram 10 cancelamentos ; em 2020 , 39 consultores  cancelaram seus registros; e em 2024 , o número de cancelamentos foi de 192 . Até maio de 2025 , o número de cancelamentos foi de 86 . Isso se dá pois os consultores PF podem enfrentar desafios importantes nos primeiros anos de operação, como a falta de processos consolidados, a não conformidade com as exigências da CVM, o desconhecimento sobre LGPD , falhas na governança  e dificuldades no onboarding de clientes. Essas dificuldades podem afetar a continuidade do trabalho e levar à desistência. Além disso, a captação de clientes e a construção de uma estrutura comercial eficaz também são obstáculos comuns. Para superar esses desafios, é essencial contar com suporte estratégico que ajude a implementar processos organizacionais eficientes e boas práticas de governança e compliance. Conclusão O mercado de consultoria de investimentos no Brasil está em constante evolução, com dados que evidenciam um crescimento importante, especialmente nos últimos dois anos. A Veritas oferece soluções estratégicas para apoiar consultores PF a superarem os desafios iniciais e se estruturarem com foco em governança, garantindo a manutenção de processos eficientes para manter a continuidade no mercado financeiro. Se você deseja ter acesso aos dados completos, não somente sobre consultores PF, mas também sobre consultorias PJ, convidamos você a explorar todos os dados apresentados no nosso report completo sobre consultoria CVM . Para dúvidas, você também pode falar diretamente com um de nossos especialistas. #dados #dadosconsultoriacvm #report #reportconsultoriacvm #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #cvm179 #cvm19 #xp #btg #safra #investimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultorcvm #cadastroconsultorcvm #registrocvm #mercadodecapitais #ebookinvestimentos #pjdeinvestimentos #pj #empresa #site #compliancecvm #compliance

Instituído pela Lei Complementar nº 123/2006, o Simples Nacional é um regime tributário simplificado voltado para micro e pequenas empresas. Ele foi criado para desburocratizar a tributação e facilitar o cumprimento das obrigações fiscais, reunindo em um único documento os tributos federais, estaduais, municipais e previdenciários . Neste blog, vamos explorar como funciona a tributação simplificada , quais são seus benefícios, quais empresas podem aderir e como o Simples Nacional pode impactar as assessorias de investimentos . Como funciona a tributação simplificada? O Simples Nacional funciona por meio da unificação de tributos em uma única guia, o Documento de Arrecadação do Simples Nacional (DAS), o que facilita o pagamento e reduz a complexidade fiscal . Em vez de pagar tributos separadamente como IRPJ, ICMS, IPI, ISS, PIS, Cofins, entre outros, a empresa realiza um único pagamento mensal. A tributação é escalonada de acordo com a receita bruta anual da empresa, o que significa que as alíquotas podem variar conforme o faturamento. O sistema é estruturado em faixas, de modo que as empresas com menor faturamento pagam menos impostos . Quais são os benefícios do Simples Nacional? Além da simplificação no pagamento de tributos, o regime reduz a carga tributária , facilitando a gestão financeira das empresas. A principal vantagem é a desburocratização , que diminui os custos administrativos relacionados ao cumprimento das obrigações fiscais. Também é importante destacar que o regime possibilita maior previsibilidade dos tributos  a serem pagos, o que facilita o planejamento estratégico das empresas. Quais empresas podem aderir? A adesão ao Simples Nacional está disponível para microempresas (ME) e empresas de pequeno porte (EPP) que atendam aos seguintes critérios: Faturamento: Microempresas : receita bruta anual de até R$ 360 mil; Empresas de pequeno porte : receita bruta anual entre R$ 360 mil e R$ 4,8 milhões. Atividade econômica:  Algumas atividades estão vedadas ao Simples Nacional, como instituições financeiras, por exemplo. Regularidade fiscal:  A empresa não pode possuir débitos com a Receita Federal ou com a Previdência Social para ingressar no regime. Simples Nacional para as Assessorias de Investimentos Atualmente, o TRF-3 equipara os assessores de investimentos a intermediários financeiros, como corretoras e distribuidoras, o que os impede de aderir ao regime simplificado . Isso resulta em uma maior carga tributária para esses profissionais. No entanto, no dia 3 de dezembro de 2024, o STJ acolheu parcialmente um recurso da ABAI  sobre o enquadramento dos assessores no Simples, mas o caso ainda irá retornar ao Tribunal Regional Federal da 3ª Região (TRF-3) para novo julgamento, permitindo possíveis atualizações futuras. O argumento central do recurso é que os assessores de investimentos desempenham funções distintas das corretoras . Enquanto as corretoras atuam como intermediárias diretas nas operações financeiras, os assessores de investimentos têm como foco a orientação personalizada dos clientes, caracterizando-se, assim, como uma atividade intelectual. Conclusão Levando em conta o contexto atual, contar com um parceiro estratégico é essencial para as assessorias que buscam eficiência na gestão empresarial. A Veritas tem expertise para auxiliar na construção de PJs de investimentos, levando em conta todos os aspectos empresariais e regulatórios. Agende uma call conosco ou fale diretamente com um especialista para saber mais sobre nossas soluções personalizadas. Fonte: TOTVS #STJ #assessordeinvestimentos #ai #aai #assessoriadeinvestimentos #assessorfinanceiro #mercadofinanceiro #tributação #comissaodevaloresmobiliarios #decisaoSTJ #simplesnacional #assessor #agenteautonomodeinvestimentos #xpinvestimentos #xp #safra #btg #warren #c6 #ágora #avenue

O Simples Nacional é um regime simplificado de tributação destinado a microempresas (ME) e empresas de pequeno porte (EPP), que unifica o pagamento de tributos  como IRPJ, ICMS e IPI, com alíquotas progressivas conforme a faixa de faturamento, até o limite de R$ 4,8 milhões ao ano. Recentemente, o Superior Tribunal de Justiça (STJ) aceitou parcialmente  um recurso relacionado à adesão dos assessores de investimentos a esse regime, abrindo caminho para um novo julgamento  no Tribunal Regional Federal da 3ª Região (TRF-3), de São Paulo e Mato Grosso do Sul. Neste blog, abordaremos como a possível inclusão das assessorias de investimentos no regime do Simples Nacional pode resultar em um impacto tributário importante para o setor. As assessorias e o Simples Nacional Atualmente, o STJ mantém a interpretação de que os assessores de investimentos devem ser tratados como intermediários financeiros, categoria à qual pertencem corretoras de valores mobiliários (CTVM) e distribuidoras de valores mobiliários (DTVM). Essa classificação impede que esses profissionais se beneficiem do regime do Simples Nacional , o que resulta em uma carga tributária mais elevada para as empresas de assessoria de investimentos. Em decisão recente, o STJ acolheu parcialmente um recurso da ABAI , que traz a argumentação de que os assessores desempenham uma atividade intelectual diferente dos intermediários. Assim, um novo julgamento por parte do TRF-3 deverá ocorrer quando todos os trâmites normais do processo forem concluídos, e esse julgamento deverá ser aguardado pelos escritórios de assessoria para uma decisão definitiva. Qual seria o impacto tributário do Simples para os assessores? Caso o STJ defina que os assessores de investimentos podem se enquadrar no Simples Nacional, o impacto tributário seria significativo. A adesão ao Simples Nacional permitiria uma tributação mais favorável , com a simplificação do processo de apuração e pagamento dos tributos. Isso resultaria em uma carga tributária reduzida , uma vez que o regime do Simples Nacional oferece alíquotas mais baixas , que variam conforme a receita bruta da empresa. Além disso, o Simples Nacional permite o pagamento unificado de vários impostos, o que reduz a burocracia e o custo operacional  das empresas. Conclusão Neste cenário, a Veritas se destaca por sua expertise em apoiar as assessorias de investimentos em todos os aspectos empresariais e de compliance. Com um acompanhamento atento às atualizações do mercado, a Veritas está pronta para auxiliar sua PJ, assegurando conformidade e otimizando o desempenho da sua operação. Agende uma call conosco ou fale com um especialista para mais informações. #STJ #assessordeinvestimentos #ai #aai #assessoriadeinvestimentos #assessorfinanceiro #mercadofinanceiro #tributação #comissaodevaloresmobiliarios #decisaoSTJ #simplesnacional #assessor #cvm #cvm178 #agenteautonomodeinvestimentos #xpinvestimentos #xp #safra #btg #warren #c6 #ágora #avenue #simples #regimetributário

No mercado de investimentos, a presença digital das assessorias desempenha um papel fundamental na captação e manutenção de clientes. Contudo, não basta apenas ter um site atraente e funcional. É imprescindível que ele esteja em conformidade com as normas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM)  e com as exigências das corretoras . A negligência no cumprimento dessas normas pode acarretar uma série de impactos negativos, comprometendo não apenas a reputação da assessoria, mas também sua continuidade operacional. Quais são as principais regras para sites de assessorias de investimentos? A CVM e as corretoras estabelecem diretrizes claras para os sites de assessorias de investimentos. As principais regras incluem: Informações sobre os assessores de investimentos:  apresentar os nomes de sócios e contratados, mantendo a relação sempre atualizada. Uso de termos permitidos:  evitar expressões como “consultoria financeira”, “gestão de patrimônio” e “administração de recursos”, que podem sugerir atividades conflitantes. Inclusão de disclaimers obrigatórios:  informar que o assessor não realiza gestão ou administração de patrimônio, conforme modelos fornecidos pelas corretoras. Adequação à LGPD:  implementar uma política de cookies e privacidade, informar como os dados serão usados e obter consentimento explícito dos usuários. Identidade visual conjunta com a corretora:  incluir o logotipo da corretora parceira, com igual tamanho e visibilidade ao da assessoria. Qual os impactos de não manter conformidade? A falta de conformidade com as normas da CVM e das corretoras pode acarretar sérias consequências para as assessorias de investimentos. Em primeiro lugar, a CVM possui poder de fiscalização e pode aplicar sanções administrativas, incluindo multas significativas  e, em casos graves, a suspensão ou interdição das atividades da assessoria . Além disso, as corretoras podem penalizar os escritórios que não cumprem as regras estabelecidas pelo seus documentos de compliance interno. Do ponto de vista reputacional, um site inadequado pode gerar desconfiança nos clientes, prejudicando a imagem da empresa e afastando potenciais investidores. Além disso, a não conformidade com a LGPD pode resultar em penalidades adicionais e em processos judiciais  por parte de usuários cujos dados tenham sido tratados de maneira inadequada. Conclusão O cumprimento das normas regulatórias é indispensável para que escritórios de assessoria de investimentos mantenham a transparência e ética necessárias para operar no mercado financeiro. A criação de um site em conformidade com as exigências da CVM e das corretoras é um elemento essencial nesse processo, fortalecendo a confiança dos clientes e a relação com as instituições parceiras. Na Veritas, somos especializados em desenvolver sites que atendem a todas as normas regulatórias, garantindo não apenas a adequação legal, mas também a criação de uma presença online que reflita o profissionalismo e a credibilidade do seu escritório de investimentos. Clique no link abaixo e descubra como podemos ajudar a construir um site que não apenas cumpra com os padrões do mercado, mas também fortaleça a sua marca e a confiança dos seus clientes. #compliance #corretora #assessordeinvestimentos #ai #assessoriadeinvestimentos #assessor #compliancecorretora #corretora #corretoradeinvestimentos #lgpd #identidadevisual #branding #brand #politicadecookies #politicadeprivacidade #cvm #assessoriafinanceira #cvm178

No marketing dos escritórios de assessoria de investimentos, estar alinhado às regulamentações da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e às diretrizes específicas das corretoras é fundamental para garantir a transparência e atender aos requisitos legais. A conformidade não apenas evita problemas regulatórios, mas também reforça a confiança dos clientes. Neste blog, vamos detalhar os principais pontos  que devem ser observados para que a comunicação e os materiais de marketing da sua assessoria estejam em conformidade com as normas do BTG Pactual , com suas diretrizes e requisitos específicos. Foto: Exame Ao que os escritórios parceiros do BTG devem se atentar? Logotipo do BTG : o uso do logotipo compartilhado, que integra a marca do BTG Pactual com a da assessoria, é obrigatório em todos os materiais de marketing, como apresentações, sites, cartões de visita e redes sociais . Não é permitido realizar alterações ou adaptações no logotipo oficial, que deve seguir as especificações fornecidas pelo BTG. Cartões de visita ou assinatura de e-mails : nos cartões de visita e assinaturas de e-mail, é obrigatório incluir o logotipo do BTG Pactual, a identificação clara do profissional como "Assessor de Investimentos"  e os contatos da Ouvidoria do BTG (telefone e site). Expressões como “consultor” ou “gestor”  não podem ser utilizadas, pois podem gerar confusão quanto à função do assessor. Site e disclaimers : os sites das assessorias devem incluir disclaimers obrigatórios que expliquem os riscos associados aos produtos oferecidos e o papel do assessor de investimentos . Também é necessário disponibilizar uma lista pública de assessores  vinculados, como exigido pela Resolução CVM 178. Além disso, o site deve evitar declarações enganosas, exageradas ou falsas e o layout não deve ser semelhante ao do BTG Pactual ou de empresas coligadas. Mídias sociais:  nas redes sociais, é obrigatório que o nome do perfil inclua a identificação completa como “Assessoria/Assessor de Investimentos do BTG Pactual” . É importante trazer o telefone e o e-mail da Ouvidoria do BTG junto às informações de contato, e as contas nas plataformas devem ser geridas com atenção às diretrizes, incluindo o tamanho das imagens para fotos de capa e perfil. Conclusão Na Veritas, somos parceiros estratégicos de assessorias de investimentos em todo o Brasil, com soluções de marketing desenvolvidas para atender às normas da CVM e às diretrizes de compliance da sua corretora. Oferecemos serviços que abrangem identidade visual, desenvolvimento de sites e outros materiais, sempre alinhados às exigências legais. Entre em contato para conhecer nossas soluções personalizadas. #btgpactual #cvm #cvm178 #btg #corretoras #assessordeinvestimentos #ai #assessoriadeinvestimentos #compliance #compliancebtg #siteassessoria #site #webdesign #marca #logotipo #brand #branding #naming #assessor #compliancecorretora

Ao criar uma pessoa jurídica, especialmente no caso das assessorias de investimentos , o nome da empresa desempenha um papel fundamental no seu posicionamento no mercado. Além de representar a identidade do escritório, o nome escolhido pode impactar diretamente a percepção dos clientes, a construção de uma marca forte e o relacionamento com outras instituições financeiras. Assim, é necessário tomar certos cuidados para evitar conflitos e assegurar que seu nome seja único e não infrinja direitos de terceiros . Como escolher um nome único para sua assessoria O processo de escolha de um nome deve ser meticuloso, uma vez que a disponibilidade e originalidade do nome  escolhido são fundamentais para evitar disputas jurídicas e prejuízos à sua imagem. A seguir, listamos algumas etapas essenciais  para garantir que o nome do seu escritório de assessoria de investimentos seja único e não cause problemas legais: 1. Consultar o INPI (Instituto Nacional da Propriedade Industrial) O primeiro passo é verificar se o nome desejado já foi registrado por outra empresa. A consulta ao banco de dados do INPI, o órgão responsável pela concessão de registros de marcas e patentes no Brasil, é essencial para verificar se o nome da sua empresa já foi registrado como marca , evitando conflitos futuros com empresas que já possuam direitos sobre o nome escolhido . Além disso, a consulta ao INPI assegura que você não incorra em práticas de apropriação indevida de nomes, o que poderia resultar em ações judiciais ou a necessidade de alterar o nome da sua empresa. 2. Consultar a lista de PJs em funcionamento na CVM A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) disponibiliza uma lista pública  de todas as pessoas jurídicas registradas no mercado financeiro e de capitais, e para escritórios de assessoria de investimentos, é essencial garantir que o nome escolhido não seja semelhante ou igual ao de outro escritório já registrado. Consultar essa lista ajuda a evitar confusões e conflitos com outras assessorias ou consultorias, e até mesmo com seu público-alvo. A consulta pode ser realizada pela razão social ou denominação comercial do participante no site da CVM . 3. Verificar a lista de escritórios vinculados à sua corretora Além das consultas ao INPI e à CVM, é importante também verificar se o nome desejado não está sendo utilizado por outros escritórios de assessoria vinculados à corretora com a qual você tem parceria . Escolher um nome que seja facilmente confundido com outro escritório vinculado pode prejudicar a sua imagem e gerar dificuldades operacionais frente a corretora, por isso, é fundamental garantir a originalidade. Conclusão A escolha do nome para o seu escritório de assessoria de investimentos vai além de uma simples questão estética ou de marketing. Trata-se de uma decisão estratégica que envolve cuidados essenciais para garantir a originalidade do nome e a ausência de conflitos com outras empresas ou marcas já existentes no mercado. O cumprimento dessas práticas não apenas evita problemas jurídicos, mas também contribui para a construção de uma imagem profissional e confiável no mercado financeiro. Na Veritas, compreendemos a importância de um nome único e estrategicamente escolhido para o sucesso do seu escritório. Asseguramos que sua marca transmita a credibilidade e seriedade necessárias para se destacar na área de assessoria. Clique nos links abaixo e descubra como podemos apoiar na construção de um nome forte e original para o seu escritório. #assessoriadeinvestimentos #assessordeinvestimentos #ai #aai #corretora #cvm #xp #btg #safra #cvm178 #comissaodevaloresmobiliarios #inpi #registrodemarca #marca #brand #branding #brandidentity #naming #empresas #pj #nomeparaempresas

A presença online é uma das principais estratégias de marketing para empresas de diferentes segmentos, inclusive para escritórios de assessoria de investimentos  que buscam consolidar sua marca e alcançar novos clientes. Nesse contexto, investir na criação de um site é um passo fundamental para garantir a visibilidade e o posicionamento adequado de um novo escritório no mercado financeiro. O site serve como uma vitrine online  que facilita o acesso aos serviços da empresa, cria um canal de comunicação com os clientes e contribui para a construção de uma imagem profissional e confiável. Por que investir em um site para sua assessoria de investimentos? 1. Disponibilidade contínua dos serviços online Funcionando como um ponto de contato constante , o site permite que os usuários acessem informações sobre os serviços oferecidos, tirem dúvidas, busquem dados atualizados ou até mesmo entrem em contato com a equipe, tudo de forma prática e sem a necessidade de interação direta em horários específicos. Além disso, um site bem estruturado facilita a obtenção de novos clientes, que podem descobrir a assessoria a qualquer hora do dia, independentemente da localização geográfica. Outra vantagem importante é a possibilidade de coleta de dados de leads por meio de formulários de contato e inscrição, quem podem ser utilizados em estratégias de e-mail marketing para fortalecer o relacionamento e engajamento com esse público. 2. Construção de autoridade e credibilidade Ter um site profissional é essencial para transmitir confiança e credibilidade ao público. Oferecer conteúdo relevante ajuda a posicionar o escritório como uma autoridade  no setor de investimentos, mostrando comprometimento com a atualização e a qualidade das informações fornecidas. Além disso, o site permite que os clientes conheçam melhor a equipe, destacando suas qualificações e experiências. Integrar avaliações e depoimentos de clientes aumenta ainda mais a confiança, reforçando a transparência e a seriedade do escritório no mercado. 3. Visibilidade no Google Investir em um site também significa investir na otimização para mecanismos de busca (SEO). Ter um site funcional e bem estruturado  permite que sua assessoria seja facilmente encontrada por clientes em potencial através do Google. O SEO adequado assegura que sua página apareça nos primeiros resultados de pesquisa quando os usuários buscam por termos relacionados  aos serviços que você oferece. A visibilidade no Google é uma das formas mais eficazes de atrair novos leads e estabelecer uma presença online. Além disso, um site bem otimizado também melhora a experiência do usuário, com navegação simples e conteúdo relevante, o que pode resultar em mais interações e conversões. Conclusão A criação de um site eficaz para uma empresa do mercado financeiro é fundamental não apenas para oferecer conveniência aos clientes, mas também para construir a credibilidade da sua marca no setor. Ao ter uma presença online bem estruturada e profissional, você amplia suas oportunidades de negócios e estabelece uma base sólida de confiança com seus clientes e parceiros. Na Veritas, entendemos as necessidades de escritórios como assessorias, consultorias de investimentos, gestoras de carteiras e outras operações no mercado financeiro, e estamos prontos para ajudá-lo a criar um site que não apenas atenda às exigências regulatórias, mas também fortaleça a sua imagem no mercado. Fale com um especialista para saber como podemos contribuir para o sucesso do seu escritório com uma presença online de alta qualidade. #assessoriadeinvestimentos #assessordeinvestimentos #ai #aai #corretora #cvm #xp #btg #safra #cvm178 #comissaodevaloresmobiliarios #pjdeinvestimentos #site #seo #google #site #webdesign #website #desenvolvimentodesite

Branding é muito mais do que um simples logotipo ou nome; é um conjunto de elementos que criam uma identidade para o seu produto , diferenciando-o de outros no mercado. No contexto das assessorias de investimentos, um branding bem estruturado ajuda a criar uma imagem sólida e reconhecível no mercado financeiro. No entanto, com o tempo, os conceitos mudam, e o rebranding se torna essencial para garantir que sua marca continue relevante e alinhada com as expectativas do seu público . Esse processo envolve a transformação de elementos como logotipo, cores e slogan, ajustando a imagem da marca às novas demandas do mercado. Mas como identificar o momento certo para fazer essa mudança estratégica e manter a sua marca sempre atrativa? Quando fazer um rebranding da minha AI? Marca ultrapassada ou com elementos inconsistentes:  avaliar a necessidade de rebranding é crucial quando a marca de uma assessoria de investimentos está desatualizada ou apresenta falhas na construção de sua imagem . Problemas como um logo, slogan ou paleta de cores mal definidos podem comprometer a percepção do público e impactar negativamente o negócio. Além disso, mudanças no mercado e inovações externas podem exigir um reposicionamento estratégico para garantir que a marca permaneça relevante, competitiva e alinhada com as expectativas do público-alvo. Atualizações nos objetivos da assessoria:  a assessoria de investimentos pode passar por mudanças em seu planejamento estratégico, como a adoção de novas soluções financeiras, a mudança de exclusividade com uma corretora ou o foco em um novo público. Essas transformações demandam ajustes na identidade da marca , para garantir que a comunicação da assessoria reflita essas alterações e se mantenha alinhada com as novas expectativas do mercado e dos clientes. Mudança de PF pra PJ : quando um assessor PF se torna PJ e já possui uma marca pessoal, é essencial decidir se continuará usando essa identidade ou se precisará de um rebranding para o escritório . Manter a marca pessoal pode ser vantajoso se já for reconhecida, mas o rebranding pode ajudar a alinhar a imagem do escritório com sua nova estrutura e serviços, favorecendo seu crescimento e diferenciação no mercado. Conclusão Comercial O rebranding é uma etapa estratégica para garantir que sua assessoria continue alinhada às constantes mudanças do mercado e às necessidades seu público-alvo. Na Veritas, oferecemos soluções integradas que abrangem todo o processo, desde a criação de uma identidade visual bem estruturada até o desenvolvimento de sites que refletem sua nova marca e a atualização ou abertura de um novo registro frente ao INPI. Agende uma call conosco ou fale com um de nossos especialistas para descobrir mais sobre nossas soluções. #branding #rebranding #identidadevisual #registrodemarca #inpi #propriedadeintelectual #marca #logo #brand #brandidentity #logotipo #visualidentity #assessordeinvestimentos #ai #aai #cvm #cvm178 #assessoriadeinvestimentos

Nos últimos anos, a profissão de assessor de investimentos  tem ganhado cada vez mais relevância no cenário financeiro brasileiro. De acordo com dados recentes divulgados pela Associação Nacional das Corretoras (ANCORD), o número de assessores cresceu 7% em 2024 . Esse aumento reflete o avanço da educação financeira no país, bem como a crescente demanda por serviços personalizados por parte dos investidores. O que faz um assessor de investimentos? O assessor de investimentos atua como um elo entre o investidor e as corretoras , realizando as ordens e oferecendo orientação ao cliente para a seleção e a alocação de ativos. Seu trabalho está regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), especialmente pela Resolução CVM 178 , que detalha a fundo as regras e responsabilidades da função. Os assessores precisam estar registrados na ANCORD, além de estarem credenciados a uma corretora de valores. Essa relação é fundamental, pois é por meio das corretoras que os assessores acessam produtos financeiros  e auxiliam os clientes na execução das ordens. Os assessores podem ser remunerados de diversas formas, através de comissões sobre as operações realizadas ou taxas fixas. Saiba mais sobre os modelos de remuneração O que é necessário para se tornar um assessor de investimentos? Para atuar na área, é preciso atender a alguns requisitos importantes: Certificação da ANCORD : É obrigatória para qualquer profissional que deseje ingressar na profissão. Essa certificação avalia o conhecimento em produtos financeiros, legislação e ética profissional. Registro na CVM : Após a certificação, é necessário registrar-se na Comissão de Valores Mobiliários para atuar legalmente. Seus requisitos são: I – ter concluído o ensino médio; II – ter sido aprovado na ANCORD; III – não estar inabilitado ou suspenso para o exercício de cargo em instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pela CVM, pelo Banco Central do Brasil, pela Superintendência de Seguros Privados – SUSEP ou pela Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC; IV – não haver sido condenado por crime de ordem falimentar; V – não estar impedido de administrar seus bens ou deles dispor em razão de decisão judicial. Vinculação a uma Corretora ou AI PJ : O assessor deve estar ligado a uma corretora ou PJ de Assessoria de Investimentos para acessar plataformas de investimentos e produtos financeiros de um intermediário. Com o mercado em constante expansão, muitos profissionais também optam por constituir uma Pessoa Jurídica (PJ) de AI . Veja como constituir uma PJ de Assessoria de Investimentos Conclusão Na Veritas, estamos comprometidos em apoiar profissionais que desejam ingressar no mercado financeiro como assessores de investimentos. Nossa equipe é especializada em soluções completas para novos escritórios, incluindo suporte em governança, compliance, marketing e todo o apoio estratégico necessário no início. Entre em contato diretamente com um especialista ou agende uma reunião para entender a melhor estratégia para o seu negócio. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #multas #riscos #btg #safra #investimentos

No dia 6 de fevereiro, acontecerá o 2º Encontro de Potencialização de Resultados, um evento exclusivo para profissionais do mercado financeiro. O encontro será realizado no Rosewood Hotel, em São Paulo, reunindo especialistas, líderes e executivos do setor para discutir estratégias, tendências e oportunidades que estão moldando o futuro de bancos, corretoras, consultorias e assessorias de investimentos no Brasil. Destaques da programação: Cenário Econômico e Investimentos em 2025  – Alexandre Frankel e Henrique Câmara : Análise das tendências econômicas e oportunidades para investidores em 2025. M&A e Inovação no Mercado Financeiro  – Veritas e Louro Tech : Fusões, aquisições e as inovações tecnológicas que estão transformando o setor financeiro. Mercado de Capitais e Oportunidades no Middle Market  – Juliano Custódio e Ceres Agrobank : Exploração das oportunidades no mercado de capitais focadas no middle market. Investimentos Alternativos  – Henrique Pocai (MB) e Mateus Matos (MA7) : Oportunidades de investimentos fora do mercado tradicional. Como Conquistar Clientes e Potencializar Receita com o Mínimo Esforço  – Bianca Juliano : Compartilhamento de estratégias eficazes de captação e fidelização de clientes, com ênfase em otimização de recursos e maximização de resultados. Real Estate e Investimentos para Cross-Sell  – InvestSmart, Barsi e 1Time : Integração do mercado imobiliário a soluções de investimento para maximizar o cross-sell. Modelo Vitacon e Oportunidades para Clientes Private  – Equipe Vitacon : Apresentação do modelo inovador da Vitacon e oportunidades exclusivas para o segmento Private. O evento conta com o patrocínio de Pires & Partners , Vitacon , Veritas  e Louro Tech , empresas que se destacam por sua atuação inovadora e estratégica no mercado financeiro. As vagas são limitadas. Não perca a chance de se conectar com grandes nomes do mercado e transformar sua visão sobre o futuro do setor financeiro. Garanta sua inscrição agora: Inscreva-se aqui #encontrofinanceiro #potencializeresultados #mercadofinanceiro #investimentos #tecnologiafinanceira #networking #resultadosexcepcionais

A ANCORD (Associação Nacional das Corretoras de Valores) é uma entidade que regula e representa participantes do mercado financeiro brasileiro. Ela oferece uma certificação importante para assessores de investimentos PF, permitindo que esses profissionais atuem vinculados à corretoras. Já para Pessoas Jurídicas (PJ), a ANCORD é responsável pelo credenciamento de sociedades de AI , garantindo que essas empresas cumpram requisitos regulatórios, sigam boas práticas de mercado e operem com transparência. Neste artigo, exploramos como funciona o processo de registro de uma PJ de Assessoria de Investimentos na ANCORD, desde os requisitos iniciais até a avaliação final. Processo de registro de uma PJ na ANCORD 1. Requisitos Em primeiro lugar, é importante que as sociedades de assessoria de investimentos atendam aos seguintes requisitos da CVM e ANCORD : Estar regularmente constituídas e registradas no CNPJ. Ter sede no Brasil. Incluir em seu objeto social a atividade de assessor de investimentos, utilizando a nomenclatura “Assessor de Investimentos” ou a sigla “AI”. Indicar um diretor responsável, conforme previsto pela Resolução CVM nº 178/2023. Baixar modelo de Ata de Nomeação do Diretor Responsável Efetuar o pagamento da taxa de fiscalização de registro inicial junto à CVM e informar o número de referência na solicitação de credenciamento. 2. Pagamento da Taxa de Registro Leia o blog completo sobre custos para abrir uma PJ de Assessoria de Investimentos. 3. Processo de avaliação O credenciamento passa por uma avaliação rigorosa, que inclui: Consulta a bases oficiais: Base de dados do Bureau de Crédito para validar o CNPJ. Receita Federal para verificar a regularidade fiscal. Central de Sistemas da CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Análise da Documentação : Verificação da relação dos sócios, documentos do sócio administrador, e comprovação de atividades compatíveis com o objeto social. Validação interna : Uma análise técnica seguida de revisão por outro avaliador para verificar se os requisitos foram cumpridos. Notificações e prazos : Caso existam pendências, o sócio administrador é notificado e tem 10 dias úteis para regularizar a situação. O não cumprimento resulta no indeferimento do pedido. 4. Procedimentos após aprovação: O sócio administrador recebe uma comunicação confirmando o registro ativo no sistema da ANCORD, junto com orientações para pagamento da taxa de fiscalização anual de R$ 2.538,50 , que precisa ser paga até o último dia útil do primeiro decêndio de maio de cada ano. Após a aprovação do registro, o pagamento da taxa anual deve ser realizado no prazo de 30 dias, não sendo permitido o pagamento proporcional ao período. Conclusão O registro de uma PJ de assessoria de investimentos na ANCORD é um processo minucioso, que exige cuidado desde o cumprimento dos requisitos legais até a validação de documentos e o pagamento de taxas. Na Veritas, simplificamos essa jornada, conectando você às soluções mais adequadas para alcançar os objetivos da sua nova PJ de assessoria. Entre em contato conosco e descubra como nosso apoio pode ser o diferencial necessário para sua atuação segura e de destaque no mercado financeiro. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #multas #riscos #btg #safra #investimentos

Com a atualização trazida pela CVM 178, a figura do diretor responsável se tornou essencial nas PJs de assessoria de investimentos. Esse profissional não apenas supervisiona a conformidade das operações, mas também mantém a relação com a CVM, corretora e o escritório, assegurando o cumprimento das normativas regulatórias. A formalização desse cargo agora é imprescindível para que a empresa possa iniciar suas atividades. Mas o que exatamente faz o diretor responsável e por que ele é tão importante para o funcionamento da assessoria de investimentos? Qual é a função do diretor responsável? O diretor responsável atua lado a lado com o intermediário , auxiliando na fiscalização e na adequação interna às normas regulatórias e procedimentos legais. Ele deve garantir que a assessoria de investimentos cumpra rigorosamente as diretrizes estabelecidas pela CVM, estando atento a práticas vedadas pela instituição. Além disso, sua função envolve responder aos pedidos de informação solicitados pelas entidades reguladoras, como a CVM e outras credenciadoras. Outro ponto fundamental de sua atuação é a preservação do sigilo das informações dos clientes, assegurando que todos os dados sejam tratados de maneira confidencial. Quem pode ser o diretor responsável? O diretor responsável deve ser uma pessoa física, podendo se r qualquer diretor, sócio ou administrador do escritório de assessoria de investimentos . É fundamental que essa pessoa seja registrada na ANCORD como assessor de investimentos, o que garante que ela tenha a qualificação necessária para cumprir os requisitos exigidos pela CVM. Como funciona a nomeação? A formalização da nomeação do diretor responsável deve ser realizada pelo site da ANCORD, na seção “Certificação e Credenciamento”. A nomeação precisa ser concluída dentro de até 7 dias úteis , para garantir que o escritório de assessoria de investimentos esteja em conformidade com as exigências regulamentares. O não cumprimento dessa formalização pode resultar na impossibilidade de atuação do escritório. Ver modelo de Ata de Nomeação do Diretor Responsável Conclusão A nomeação do diretor responsável é um passo essencial para garantir que sua assessoria de investimentos esteja em conformidade com as regulamentações da CVM e as melhores práticas do mercado financeiro. A Veritas tem a expertise necessária para auxiliar na estruturação da sua PJ de assessoria de investimentos de forma eficiente, cuidando de todas as questões legais e regulatórias. Entre em contato conosco ou acesse nosso tutorial completo no Youtube e saiba como podemos ajudar a iniciar seu escritório. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #cvm #assessoriadeinvestimentos #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #multas #riscos #btg #safra #investimentos