Planejamento Financeiro: vetor de atração de clientes no mercado de investimentos

O estudo Planejar é Poder, produzido pela XP Investimentos, reforça uma tendência que já vem moldando o comportamento dos investidores no Brasil: a busca por um planejamento financeiro de longo prazo, estruturado e capaz de dar forma a expectativas cada vez mais ambiciosas.

Segundo o levantamento, o brasileiro deseja se aposentar por volta dos 62 anos, com uma renda mensal média de R$ 22 mil. Homens projetam parar de trabalhar aos 60 anos com renda estimada acima de R$ 24 mil; mulheres, aos 62, com expectativa de cerca de R$ 18 mil mensais. Além da aposentadoria, surgem objetivos recorrentes, aquisição de imóveis, proteção patrimonial, educação dos filhos, viagens e construção de legado.

O novo comportamento: menos improviso, mais estratégia

O estudo evidencia um ponto crucial: existe um grande distanciamento entre o que os investidores desejam e o que realmente fazem para alcançar esses objetivos. O desejo por autonomia financeira, liberdade e segurança patrimonial é forte, mas exige método, disciplina e acompanhamento.

O investidor, portanto, passa a enxergar o planejamento financeiro como uma ferramenta de construção de vida, não um produto. O planejamento deixa de ser algo eventual e se torna parte da estratégia familiar, patrimonial e sucessória.

É aqui que o VSuit entra como um vetor transformacional.

VSuit: a tecnologia que traduz objetivos de longo prazo em planos concretos

O VSuit nasceu justamente para suprir a necessidade que o estudo evidencia: transformar ambições de longo prazo em projetos claros, estruturados e acionáveis, com foco exclusivo em planejamento financeiro, patrimonial e sucessório.

1. Planejamento Financeiro Personalizado e Orientado a Objetivos

O VSuit permite a assessoria ou consultoria de investimentos organizar e projetar metas como aposentadoria, independência financeira, renda futura, compra de imóveis e educação de filho, com clareza visual e cenários customizáveis. É exatamente o que o investidor procura: entender se está no caminho certo e o que precisa ajustar para chegar lá.

2. Estruturação Patrimonial Inteligente

Investidores com patrimônio elevado não buscam apenas rentabilidade: buscam proteção, diversificação e eficiência. O VSuit organiza bens, imóveis, aplicações, ativos empresariais e fluxos financeiros, permitindo visualizar a composição patrimonial completa e projetar sua evolução ao longo dos anos. Tudo com a experiência de identidade visual do seu escritório.

3. Planejamento Sucessório com clareza e visão de futuro

O estudo da XP mostra que o brasileiro passou a se preocupar mais cedo com a própria aposentadoria. Essa mesma consciência se reflete na preocupação com a continuidade:

• Como proteger o patrimônio familiar?

• Como estruturar uma sucessão organizada?

• Como preservar o legado e minimizar conflitos?

O VSuit inclui módulos específicos para planejamento sucessório, facilitando a organização de cenários, estruturas, simulações e estratégias familiares, um valor altamente percebido pelo cliente.

O que o estudo conclui

O comportamento revelado pela pesquisa mostra que:

• o investidor está mais planejador,

• mais exigente,

• mais orientada ao longo prazo,

• e menos tolerante a improvisos.

Esse público busca clareza, projeção, segurança e continuidade, exatamente os entregáveis centrais do VSuit. Clique aqui e conheça a nossa plataforma

Conclusão: o futuro do wealth está no planejamento e o planejamento agora tem tecnologia

O estudo da XP comprova que o Brasil vive um momento de maturidade financeira. Para quem tem patrimônio, renda elevada ou objetivos amplos, o planejamento passa a ser um pilar estratégico, não uma opção.

E é aqui que o VSuit se torna decisivo:

• transforma metas em projetos,

• organiza patrimônio com profundidade,

• estrutura sucessão com clareza,

• e entrega ao cliente aquilo que a pesquisa mostra ser sua maior demanda: visão de longo prazo com precisão e confiança.

O futuro do wealth no Brasil é planejado. E o VSuit é a plataforma que torna esse futuro possível.

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