Criada em 2008, a cachaça mineira “João Andante” repercutiu muito após ser acusada de plágio por copiar a marca “Johnnie Walker” pela gigante Diageo, holding dona da famosa marca de whisky. A acusação se embasou pelo fato do nome “João Andante” ser uma tradução quase literal da famosa marca escocesa de whisky, além disso, seu rótulo também é muito semelhante ao da marca “Johnnie Walker” que traz a imagem de um lorde inglês caminhando com um chapéu e bengala virado para direita, já a cachaça “João Andante” traz a imagem de um andarilho com uma trouxa de roupas nas costas virado para a esquerda. A Diageo, dona da “Johnnie Walker” acionou o INPI (Instituto Nacional da Propriedade Industrial) após ter conhecimento sobre essa cachaça brasileira. É evidente e indiscutível a semelhança entre as marcas, e esse também foi o entendimento da justiça, a cachaça brasileira perdeu o processo instaurado pela gigante Diageo e foi proibida de continuar utilizando a marca “João Andante”. A cachaça brasileira surgiu como um hobby entre amigos em Minas Gerais, e a que tudo indica, criaram a cachaça com um logotipo paródia da grande marca escocesa de whisky. Logo quando lançada, a marca “João Andante” vendia cerca de 200 garrafas por mês da sua cachaça, após a Diageo abrir um processo judicial por plágio, a marca brasileira aumentou em cerca de cinco vezes as suas vendas. Após a decisão judicial a marca “João Andante” sai do mercado, mas os proprietários da antiga marca se mantiveram no mercado lançando uma nova cachaça com o nome “O andante”, que mantém o mesmo logotipo antigo, mas agora sem as pernas do andarilho. O pedido de registro da nova marca “O Andante” foi depositado junto ao INPI, mas sofreu indeferimento pela semelhança com uma marca já registrada de espumantes. A marca “Johnnie Walker” declarou em nota que seu intuito sempre foi proteger os consumidores de produtos que possam gerar comparação direta e até mesmo parecer reprodução ou cópia do seu produto. Com isso a empresa demonstra toda sua preocupação com a fidelização e satisfação dos seus clientes, e também é claro com a imagem da sua marca. E isso só foi possível pois a empresa possuía o registro no INPI demonstrando ser um fator fundamental para a proteção e segurança da sua marca. #propriedadeintelectual #inpi #registro #marca #registrodemarca

A comissão de corretagem corresponde aos honorários devidos ao Corretor pela efetivação da compra e venda de imóvel. Em outras palavras, é a maneira como o Corretor se remunera a partir de seu trabalho. A partir disso, você pode pensar: ok, se a comissão se trata da remuneração do corretor, seria contraproducente que se estabelecesse um teto máximo de comissão e houvesse uma limitação dos seus ganhos, correto? Pois saiba que, sim, de certa forma há uma tentativa de limitar os ganhos do corretor de imóveis! Se trata do “over price”, ou sobrepreço, que nada mais é do que fixação da comissão de corretagem em patamares acima da tabela de honorários pré-estabelecida pelo CRECI, a depender de cada região. Com efeito, o Código de Ética Profissional aplicado à categoria dos corretores, devidamente aprovado pela Resolução nº 326/92 do COFECI – Conselho Federal dos Corretores de Imóveis, estabelece o seguinte: “Art 6º – É vedado ao Corretor de Imóveis: III – promover a intermediação com cobrança de “over price”; V – receber comissões em desacordo com a tabela aprovada ou vantagens que não correspondam a serviços efetiva e licitamente prestados;” Veja-se que o COFECI veda a prática de “over price” e identifica que somente pode haver remuneração efetiva a partir das comissões identificadas pela tabela de honorários respectiva. Sendo assim, eu, enquanto corretor de imóveis, não posso receber mais do que a tabela precifica? Não é bem assim. Para contextualizarmos, a tabela de honorários do CRECI/RS estipula, por exemplo, que para transações envolvendo compra, venda e permuta, serão devidos percentuais de 6% a 8% em caso de imóveis urbanos, e de 8% a 10% em caso de imóveis rurais. E se eu, corretor, vier a receber uma comissão de 10% sobre a venda de um imóvel urbano? Recorremos, nesse caso, às indicações de decisões do Poder Judiciário, e o que identificamos é que, embora haja expressa vedação por parte do Código de Ética, é possível sim receber comissionamento acima da tabela, desde que esteja expresso e consentido pelo cliente em um contrato formalizado pelas partes. Isso decorre do princípio da autonomia de vontade das partes e da pacta sunt servanda, em que é lícito às partes estabelecerem de comum acordo as nuances e especificidades de determinada negociação, desde que sempre pautadas na boa-fé objetiva e na transparência da relação. Entretanto, vale ressaltar que embora civilmente a prática não seja vedada, por falta de disposição legislativa própria, é possível que o Corretor de Imóveis venha a ser autuado e responda disciplinarmente perante o COFECI, e nesse cenário, é de suma importância que possua instrumento particular para demonstrar a total concordância do cliente em caso de pagamento de comissão em “over price”. Você tem gestão sob os contratos da sua imobiliária? Está 100% adequado a legislação? Clique em falar conosco, temos uma proposta para preparar sua imobiliária, implementando inteligência empresarial. #contratos #imovel #corretor #overprice #imobiliarias #mercadoimobiliario #corretordeimoveis

No cenário do mercado financeiro, o papel do assessor de investimentos nos Estados Unidos se destaca por suas atribuições mais amplas em comparação com o Brasil. Enquanto aqui no Brasil o assessor desempenha um papel mais voltado para a venda de produtos financeiros, nos Estados Unidos ele é considerado um verdadeiro conselheiro, ou investment advisor. Dependendo do estado em que atua, ele pode oferecer análises detalhadas e recomendações personalizadas de investimentos. De acordo com dados da Exame, em 2020, havia quase 14 mil assessorias de investimento registradas nos EUA, com mais de 337 mil assessores. Esse número reflete a maturidade do mercado financeiro norte-americano, onde a presença de investidores pessoas físicas é significativamente maior do que no Brasil. Mais de 55% da população adulta nos Estados Unidos possui algum tipo de investimento em ações. Um dado impressionante é que as assessorias de investimento nos EUA, juntas, administravam mais de 110 trilhões de dólares em ativos e serviam quase 61 milhões de clientes em 2021. Esse volume expressivo de recursos sob gestão demonstra a confiança dos investidores norte-americanos nas assessorias e consultores financeiros. É interessante notar que tanto o Brasil quanto os EUA têm visto um aumento no número de investidores pessoas físicas nos últimos anos. Além disso, a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD) registrou um aumento de 22% no número de novos profissionais de investimentos em território brasileiro. Esses dados indicam uma crescente demanda por serviços de consultoria e assessoria financeira em ambos os países. Essa tendência ascendente é uma sinalização importante para os profissionais de investimentos no Brasil. Mostra que o país está se aproximando, pouco a pouco, das necessidades de personalização de atendimento que o mercado de assessoria financeira norte-americano oferece. Uma possível via de viabilização desse modelo no Brasil poderia ser através da estruturação de uma holding de assessoria e consultoria, proporcionando um ambiente mais propício para se destacar frente a outras assessorias, uma vez que o mercado está cada vez mais competitivo. Quer saber como estruturar ou consolidar uma Consultoria CVM? Acesse o link abaixo: #cvm #cvm178 #cvm179 #consultordeinvestimentos #consultor #ci #xp #btg #safra #consultoriadeinvestimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultoriacvm #consultorcvm #consultor #investimentos #investidor #assessoriadeinvestimentos #assessor #feefixo #transparência #assessoria

Valuation é o processo de determinar o valor econômico de uma empresa. Esse processo é essencial para investidores, gestores e outras partes interessadas, pois ajuda a entender quanto uma empresa vale e a tomar decisões informadas sobre investimentos, aquisições, fusões e outras atividades financeiras. Existem vários métodos de valuation, cada um com suas próprias vantagens e desvantagens. Neste artigo, vamos explorar três dos principais métodos: Múltiplo de Receita ou % da Custódia, Múltiplo de Lucro Líquido e Fluxo de Caixa Descontado. 1. Múltiplo de Receita ou % da Custódia Este método considera a capacidade da empresa em gerar custódia e/ou receita. Através da comparação com empresas semelhantes, estima-se o valor que o mercado atribui a esse montante utilizando um múltiplo. 1.1. Vantagens Modelo Simples:  É um dos métodos mais simples de valuation, sendo fácil de entender e aplicar. Sua simplicidade permite atualizações rápidas e frequentes. Comparação com Pares:  Leva em conta o valor que o mercado atribui a empresas similares, facilitando uma avaliação baseada no contexto do setor. 1.2. Desvantagens Ignora Eficiência Operacional:  Este método não considera a eficiência operacional da empresa, que pode variar drasticamente entre diferentes empresas, afetando a precisão da avaliação. Foco no Passado:  Não leva em conta o potencial futuro da empresa, pois considera apenas a receita dos últimos exercícios. Isso pode subestimar empresas com grande potencial de crescimento. 2. Múltiplo de Líquido Este método avalia a capacidade da empresa em gerar lucro, estimando o valor que o mercado atribui a esse montante através da comparação com pares. 2.1. Vantagens Modelo Simples:  Assim como o múltiplo de receita, este é um método relativamente simples e fácil de atualizar. Considera Eficiência:  Leva em conta a eficiência da empresa em gerar lucro, oferecendo uma visão mais precisa da performance operacional. 2.2. Desvantagens Foco no Passado:  Assim como o múltiplo de receita, este método também não considera o potencial futuro, focando apenas nos lucros passados. Não Aplicável a Empresas Deficitárias:  Este método não é aplicável a empresas que estão momentaneamente queimando caixa, o que limita seu uso em startups e empresas em fase de crescimento acelerado. 3. Fluxo de Caixa Descontado (FCD) O método de Fluxo de Caixa Descontado considera o potencial futuro de geração de caixa da empresa, trazendo esses valores a valor presente utilizando uma taxa de desconto. 3.1. Vantagens Modelo Completo:  É o método mais completo, pois leva em conta tanto a capacidade da empresa de gerar retorno aos acionistas no presente quanto no futuro. Consideração do Futuro:  Diferente dos métodos de múltiplos, o FCD projeta os fluxos de caixa futuros, proporcionando uma visão abrangente do potencial de crescimento da empresa. 3.2. Desvantagens Dependência de Projeções:  Este modelo depende de projeções financeiras futuras, que são sempre incertas e podem introduzir erros significativos na avaliação. Complexidade:  É um método mais complexo, que requer um profundo entendimento financeiro e é difícil de atualizar constantemente devido à sua natureza detalhada e projetiva. Conclusão O valuation de uma empresa cumpre um papel fundamental na operação, pois pode ser utilizado como uma estratégia para viabilizar operações de entrada de sócios investidores, facilitando a estruturação de acordos de sócios, políticas de partnership, compliance societário e muito mais. Com uma avaliação precisa e bem fundamentada, a empresa pode atrair investimentos, alinhar interesses entre sócios e assegurar um crescimento sustentável e ordenado. A Veritas realiza esse serviço pela sua empresa, proporcionando uma análise detalhada e personalizada que considera todas as nuances do seu negócio. Com a expertise da Veritas, você pode ter certeza de que o valuation da sua empresa será conduzido com rigor técnico e profundo conhecimento de mercado, auxiliando na tomada de decisões estratégicas e no fortalecimento da sua operação. #valuation #value #partnership #acordodesocios #fluxodecaixa #multiplodeliquido #multiplodereceita ##valuation #fluxodecaixa #compliancesocietário #empresas #negocios #assessordeinvestimentos #consultorcvm #ai #cvm #investimentos

Iniciar um escritório de assessoria de investimentos é uma tarefa desafiadora, especialmente ao tentar expandir a carteira de clientes já existentes enquanto se cria um espaço no mercado , buscando incentivos de crescimento da corretora e expandindo sua atuação. Para alcançar esses objetivos, é importante considerar dois fatores determinantes para consolidar uma AI em um mercado competitivo e em constante evolução: um posicionamento de marca estratégico e uma presença online cuidadosamente planejada. Na Veritas, conhecemos a fundo as principais dificuldades enfrentadas pelos escritórios iniciantes e oferecemos soluções completas e personalizadas para  impulsionar o crescimento de novas assessorias. Veja a seguir os principais caminhos e estratégias, desenvolvidos com nossa expertise, que ajudarão seu novo escritório a se estabelecer com sucesso e se destacar no mercado: Naming : ainda não definiu um nome para sua assessoria e está em dúvida sobre qual palavra melhor comunica seus objetivos? A criação de uma marca é de grande importância e vai além de preferências pessoais. É essencial adotar uma abordagem estratégica ao nomear sua assessoria, garantindo que ela se destaque e se torne uma referência desde o início. Um nome único e memorável é a  primeira impressão que você transmite ao mercado e pode ser o fator decisivo para atrair novos clientes. Logotipo e identidade visual : uma identidade visual forte é fundamental para garantir que sua AI permaneça no pensamento do seu público-alvo. Um logotipo bem concebido permite que os clientes façam conexões imediatas e positivas com seu escritório, facilitando o reconhecimento da marca e associando-a a qualidades como excelência, eficácia e sofisticação. Em contrapartida, um branding mal desenvolvido pode resultar na rápida perda de relevância e na falta de credibilidade da sua assessoria no mercado. Registro de marca : possuir o registro de marca pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) oferece proteção jurídica para seu escritório, garantindo que sua marca não seja utilizada de forma  inadequada ou plagiada pela concorrência. Com o registro, você evita uma série de possíveis conflitos que podem refletir no seu futuro fluxo de caixa. Além disso, ele fortalece a reputação da sua assessoria, consolidando-a como um referencial de qualidade. Desenvolvimento de site : ter um portfólio de serviços online não só facilita a conversão de leads, como também é importante para sua visibilidade  nos mecanismos de busca como o Google. Um site bem estruturado e otimizado para SEO possibilita acessos que superam barreiras regionais, ampliando seu reconhecimento e fortalecendo sua imagem . Ao encontrar seu site no Google, o cliente pode iniciar o relacionamento com sua AI de forma autônoma, engajando com seus conteúdos com mais facilidade. Na Veritas, entendemos a importância de soluções eficazes em naming, branding e registro de marca para o sucesso de escritórios de assessoria, especialmente para aqueles que estão iniciando sua atuação no mercado. Estamos constantemente expostos às complexidades enfrentadas pelas AIs e sabemos que um posicionamento de marca bem pensado é fundamental nesse processo. Como parceiro estratégico dos nossos clientes, trazemos experiência e expertise para ajudar a superar esses desafios. Com mais de  60 escritórios de assessoria de investimentos sob nossa consultoria, estamos comprometidos em fornecer suporte abrangente, desde questões jurídicas e compliance interno até estratégias de consolidação e posicionamento de marca. Visite nossa página de soluções e agende uma reunião para descobrir como podemos colaborar para consolidar e fortalecer seu escritório. #veritas #namming #branding #posicionamento #posicionamentodemarca #marca #logotipo #marketing #marketingdigital #identidadevisual #visual #seo #site #google #buscadores #inpi #registrodemarca #logo #assessordeinvestimentos #assessoriadeinvestimentos #mercadofinanceiro #consultorcvm #consultoriacvm #cvm #investimentos #ai #btg #safra #xp

A Resolução CVM 178, marco regulatório para assessores de investimentos, trouxe novas dinâmicas para o mercado financeiro. Ao permitir que os escritórios de AI operem como sociedades empresárias, a norma abriu espaço para novos quadros societários , incluindo a entrada de sócios capitalistas , que investem capital sem necessariamente atuar na operação. A possibilidade de contar com esses sócios não atuantes, embora amplie as opções de composição societária, exige atenção especial à conformidade regulatória. A CVM 178 veda a atuação simultânea de um assessor em múltiplas assessorias de investimentos, o que implica na necessidade de uma formalização específica perante a CVM para assessores que desejam se desvincular da função de assessoria em uma determinada PJ, se tornando sócios não atuantes. A Ancord, entidade credenciadora autorizada pela CVM, disponibiliza um sistema de credenciamento para assessores de investimentos, que inclui uma ferramenta específica para a inclusão e alteração de sócios não atuantes . Com essa ferramenta, um assessor pode registrar a cessação de sua atuação como AI em um escritório onde ainda é sócio. Uma vez que se torne sócio não atuante nessa PJ, ele poderá se vincular a outras assessorias — seja como sócio, contratado ou empregado — em total conformidade com a CVM. Após o assessor registrar as informações no sistema da Ancord, a entidade encaminha os dados à sociedade e aos intermediários contratantes. Em seguida, é concedido um prazo de três dias úteis para que a sociedade e os intermediários desativem os acessos do assessor aos seus sistemas internos, finalizando o processo. É importante destacar que esse procedimento não implica o cancelamento permanente do registro de um assessor de investimentos . Trata-se apenas de informar sua condição como sócio não atuante em um escritório específico, permitindo que ele possa atuar como assessor em outro escritório, se desejar. Tem dúvidas sobre como se cadastrar no sistema da Ancord ou garantir conformidade com a CVM? A Veritas oferece soluções personalizadas em compliance e governança corporativa , auxiliando seu escritório a navegar com segurança pelas novas possibilidades abertas pela RCVM 178. Seja para questões relacionadas à participação societária ou à atuação como assessor de investimentos em PJs de assessoria, conte com nossa expertise para assegurar que você esteja em total conformidade com as exigências regulatórias. Confira também nosso eBook que explora detalhadamente todas as informações sobre a CVM 178: Entre em contato conosco pelo WhatsApp: #cvm #cvm178 #mercadofinanceiro #assessoriadeinvestimentos #assessordeinvestimentos #assessor #investimentos #ai #xp #btg #safra #compliance #governança #empresas #negócios #comissaodevaloresmobiliarios #sociocapitalista #sociedade #societario #socionaoatuante #ancord #ancordai #aai

Consolidar uma carreira como consultor CVM é uma jornada desafiadora, marcada pela necessidade constante de se atualizar diante das novidades regulatórias que impactam o mercado de investimentos. A responsabilidade de orientar clientes em decisões críticas, muitas vezes sob pressão, torna esse percurso ainda mais exigente. Quem iniciou sua carreira como assessor de investimentos e está em transição para a de consultor CVM , um dos maiores desafios é obter o registro junto à Comissão de Valores Mobiliários. Nesse sentido, uma das dúvidas mais recorrentes é: no processo de registro como consultor na CVM, é necessário o cancelamento da credencial ANCORD? Sim , de acordo com a Instrução CVM 178 , ao solicitar o registro como consultor de valores mobiliários junto à CVM , é necessário cancelar o credenciamento como assessor de investimentos, a ANCORD . Isso ocorre porque as duas atividades são consideradas conflitantes pela CVM , uma vez que o consultor deve atuar de forma independente, sem vínculo com instituições financeiras, enquanto o assessor de Investimentos atua em nome do intermediário, representando essas instituições. Portanto, para seguir a regulamentação e obter o registro como consultor, o cancelamento do credenciamento na ANCORD é um passo obrigatório. Para enfrentar essa transição de forma tranquila e alinhada com as exigências da CVM , é fundamental contar com o suporte adequado. É aqui que a Veritas se destaca, oferecendo o apoio necessário para que você possa estruturar sua consultoria de maneira segura e eficiente, atendendo a todas as regulamentações e garantindo o sucesso na sua nova jornada como consultor CVM . Com o nosso plano Start, voltado para escritórios em início de atividade, oferecemos tudo o que você precisa após o registro junto à CVM, incluindo a criação do site, naming, logotipo e registro de marca. Entre em contato e tenha ao seu lado um parceiro estratégico para todas as etapas da sua carreira como consultor CVM . Visite o link abaixo e descubra como podemos apoiar seu sucesso. #CVM #CVM19 #CVM178 #Assessor #AssessorDeInvestimentos #ConsultorCVM #ConsultorDeValoresMobiliarios #ConsultoriaDeInvestimentos #Consultor #ComissaoDeValoresMobiliarios #Investimentos #MercadoDeCapitais #Mercado #Empresas #ConsultorDeInvestimentos #XPInvestimentos #XP #BTG #Safra #Corretoras #RegulamentacaoFinanceira #NormasCVM #ComplianceFinanceiro #SEO #ConsultorFinanceiro #PlanejamentoFinanceiro #GestaoDeAtivos #GestaoDeCarteira #TransicaoProfissional #RegistroCVM #MercadoFinanceiro #AtualizacaoRegulatoria #DesafiosProfissionais #CarreiraFinanceira #ConsultoriaFinanceira

O papel do consultor de investimentos evoluiu com o mercado, que está cada vez mais estruturado e regulado. Esses profissionais são fundamentais para ajudar os clientes a tomar decisões financeiras estratégicas e seguras. Por isso, é crucial entender os diferentes modelos de remuneração disponíveis para que consultores e clientes possam tomar decisões mais certeiras e manter uma relação transparente e eficiente. A remuneração de um consultor pode variar consideravelmente, uma vez que a Resolução CVM 19 buscar fomentar o princípio da liberdade contratual ao falar sobre modelo de remuneração e especificidades da prestação de serviço. Nesse sentido, compreender essas opções é essencial para escolher o modelo mais transparente e que esteja alinhado aos interesses dos clientes, maximizando o desempenho e a satisfação. Mas, afinal, como um consultor de investimentos se remunera? Embora o consultor tenha a liberdade de criar modelos personalizados e acordá-los com cada cliente, três principais modelos se destacam no mercado: a remuneração fixa, a remuneração variável e a taxa de performance. Remuneração Fixa:  Nesse modelo, o consultor recebe um valor previamente acordado, independentemente dos resultados alcançados. Esse valor, cobrado periodicamente, oferece previsibilidade financeira para ambos, permitindo um planejamento de longo prazo. Remuneração Variável:  Baseada em resultados específicos, como o volume de investimentos captados ou a rentabilidade obtida. Taxa de Performance:  É um desdobramento da remuneração variável. Neste modelo remunera o consultor com base no sucesso financeiro do cliente, calculando uma porcentagem dos lucros gerados acima de um determinado benchmark. Entender os modelos de remuneração é um passo crucial para iniciar a carreira de consultor de investimentos. Com a experiência da Veritas no mercado financeiro, oferecemos um acompanhamento personalizado em todas as etapas, desde a estruturação, constituição e consolidação da sua PJ de Consultoria CVM. Entre em contato conosco para descobrir como podemos apoiar no desenvolvimento da sua empresa. #ConsultorDeInvestimentos #RemuneraçãoDeConsultores #ModeloDeRemuneração #MercadoFinanceiro #Investimentos #ConsultoriaFinanceira #RemuneraçãoFixa #RemuneraçãoVariável #TaxaDePerformance #CarreiraFinanceira #EstruturaçãoDeCarreira

O modelo de partnership tem se destacado como uma estratégia eficaz para fomentar o crescimento, o comprometimento e o alinhamento entre colaboradores e empresas. Grandes corporações, tanto no Brasil quanto no exterior, têm adotado essa prática para atrair talentos, melhorar a performance e garantir um envolvimento mais profundo de seus líderes. Nesse sentido, veja algumas das empresas que são referência nesse modelo de parceria ao redor do mundo: Referências internacionais: Goldman Sachs : O banco de investimento global é famoso por seu modelo de partnership , onde um número seleto de funcionários se torna sócio da empresa, recebendo uma parte dos lucros e tomando parte nas decisões estratégicas. McKinsey & Company : A consultoria de gestão global opera com um modelo de partnership  em que os sócios são responsáveis pelo direcionamento estratégico e compartilham dos lucros da empresa. PwC (PricewaterhouseCoopers) : Uma das "Big Four" de auditoria, opera como uma rede global de firmas associadas, com cada uma funcionando como uma parceria independente. Kirkland & Ellis : Um dos maiores escritórios de advocacia do mundo, Kirkland & Ellis segue o modelo de partnership  em que os advogados podem se tornar sócios, tendo uma participação direta nos lucros e decisões do escritório. Referências nacionais:  XP Investimentos.: Uma das principais instituições financeiras do Brasil, a XP adota o modelo de partnership , permitindo que seus funcionários se tornem sócios da empresa. Isso incentiva o comprometimento e a alta performance dos colaboradores. Ambev : A gigante do setor de bebidas, Ambev, também opera com um modelo de partnership  em algumas áreas, especialmente entre os líderes e executivos, para estimular a mentalidade de dono entre os colaboradores. BTG Pactual : O banco de investimentos BTG Pactual também segue o modelo de partnership , no qual os executivos e outros funcionários-chave podem se tornar sócios da instituição, alinhando seus interesses aos da empresa. Stone Co. : A Stone, empresa de tecnologia financeira, é conhecida por seu modelo de partnership , que permite que funcionários de alto desempenho se tornem sócios, reforçando a cultura de meritocracia e colaboração. O modelo de partnership oferece uma oportunidade única de alinhar os interesses dos colaboradores com os da empresa, criando um ambiente de alta performance e colaboração. As empresas que adotam essa prática são capazes de atrair e reter talentos de forma diferenciada, incentivando uma mentalidade de dono e gerando resultados robustos. Se você está buscando entender melhor como esse modelo pode beneficiar sua empresa ou carreira, entre em contato conosco. Na Veritas, estamos prontos para guiar você na construção de um compliance societário e governança corporativa sólida, entre em contato conosco ou marque uma reunião. #partnership #acordodesocios #socios #societario #sociedade #lucros #xpinvestimentos #xp #empresas #empreendedorismo #btg #stoneco #kirkland&ellis #pwc #mckinsey&company #mckinsey #goldmansachs #compliance #compliancesocietario #complianceinterno #governança #governançaorganizacional

O Compliance  se tornou um pilar fundamental para empresas que buscam crescer de forma sustentável. Vai além do simples cumprimento de normas; trata-se de criar uma cultura de integridade  que permeia todas as esferas da organização, protegendo-a contra riscos legais e reputacionais. Ao adotar práticas robustas de compliance , as empresas não apenas garantem a conformidade , mas também consolidam sua credibilidade  no mercado, atraindo investidores e parceiros estratégicos. O que é Compliance? Compliance  envolve um conjunto de práticas destinadas a mitigar riscos e assegurar que as operações de uma empresa estejam alinhadas com normas legais e éticas. Um programa de compliance  orienta esses esforços, promovendo uma cultura interna baseada na ética  e na conformidade , fortalecendo a confiança e a transparência dentro da organização. Qual é o papel e a importância do Manual de Compliance? O Manual de Compliance  documenta e divulga as informações essenciais do programa de conformidade  da empresa. Ele reúne objetivos, normas e práticas voltadas à ética  e à legalidade, garantindo que todos os colaboradores estejam cientes de seus direitos e responsabilidades. Além disso, o manual formaliza o compromisso entre gestores, sócios, diretores e stakeholders, estabelecendo diretrizes e riscos a serem monitorados e mitigados pela organização. Quais são as principais disposições do Manual de Compliance? Comitê de Compliance: É o grupo responsável por garantir o cumprimento deste Manual, auditar processos internos, reportar irregularidades ao Comitê administrativo e aplicar sanções quando necessário. Política Interna de Contratação: Consolidação de regras para o período de seleção, recrutamento e seleção considerando perfil e qualificações, com checagem de antecedentes e entrevistas. Política de Segregação de Funções: Consiste na criação de controles internos para proteger dados e evitar erros em caso de exercício de atividades conflitantes dentro de um mesmo espaço físico. Chinese Wall (Barreira de informação): Separa informações públicas e privadas, garantindo a proteção de dados. O Comitê de Compliance é responsável por essa segurança e toma a decisão de quem terá os acessos. Canal de Denúncias: Canal em que violações da Política ou do Código de Ética são reportadas ao Comitê de Compliance, via formulário no site ou e-mail. Apuração das Ocorrências e Medidas Disciplinares : Previsão de como as condutas que violem a Política ou o Código de Ética serão investigadas e alvo de sações quando identificadas pelo Comitê de Compliance ou Comitê de Ética. Conclusão A adoção de um Manual de Compliance  robusto é essencial para assegurar o alinhamento e a ética  nas operações da sua empresa. Na Veritas, contamos com uma equipe especializada pronta para ajudar na elaboração e implementação desse manual, alinhando-o às necessidades específicas da sua organização. Juntos, vamos identificar riscos, definir diretrizes e promover uma cultura de integridade , garantindo não apenas a conformidade  legal, mas também a confiança de colaboradores e stakeholders. #Compliance #ComplianceSocietario #Governança #GovernançaCorporativa #ComplianceCorporativo #CódigoDeÉtica #Transparência #Ética #AcordoDeSócios #GestãoDeRiscos #ProgramaDeCompliance #PolíticasInternas #Gestão #Empresas #Mercado #Segurança #Accountability #PrestaçãoDeContas #LGPD #ANPD

A constituição de um CNPJ é um passo fundamental para formalizar uma Assessoria de Investimentos , mas representa apenas o início do processo. Para tirar a empresa do papel e operar de forma segura e eficiente, é imprescindível observar uma série de aspectos relevantes. Este artigo explora pontos indispensáveis para o início das atividades de qualquer PJ de assessoria, incluindo os modos de contratação , a segregação de atividades , o atendimento às exigências de compliance da CVM  e a criação de um site em conformidade regulatória . Modos de contratação De acordo com a Resolução CVM 178, uma assessoria de investimentos pode contratar profissionais sob os regimes de CLT, como sócios ou através de pessoa jurídica (PJ) . A escolha do modelo mais adequado deve levar em conta a legislação trabalhista e os riscos envolvidos. Contratar de forma inadequada pode resultar em passivos trabalhistas significativos. Saiba como evitar o passivo trabalhista Segregação de atividades A segregação de atividades é um aspecto importante para a organização de uma assessoria de investimentos. Muitas vezes, essas empresas também atuam em áreas complementares, como seguros, câmbio e crédito. Para evitar conflitos de interesse, é importante que cada uma dessas atividades seja devidamente segregada e que os processos internos sejam claramente definidos . Compliance com a CVM e corretoras A observância das normas de compliance é um pilar fundamental para qualquer assessoria de investimentos. Além de estar em conformidade com as regulamentações da CVM, a empresa deve observar também as exigências da corretora à qual está vinculada. Isso inclui a implementação de controles internos para prevenir atividades irregulares e estar sempre a par das mudanças regulatórias. O suporte de uma consultoria especializada pode ser determinante para evitar sanções administrativas ou mesmo legais . Baixe nosso Ebook sobre compliance com a CVM 178 Estruturação do site O site de uma assessoria de investimentos não deve apenas refletir a identidade da marca, mas também informar aos investidores. Por isso, a CVM exige que certas informações sejam divulgadas, como os assessores de investimento envolvidos na atividade. Além disso, é essencial observar as disposições da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) , garantindo a segurança e a privacidade das informações pessoais coletadas dos usuários. Um site em conformidade é tanto uma obrigação regulatória quanto uma ferramenta para construir a confiança dos clientes. Entenda por que investir num site para sua AI Conclusão Atentar-se a todas essas particularidades pode ser complexo, mas contar com um parceiro estratégico como a Veritas pode tornar o processo mais simples e eficiente. Nossa equipe oferece suporte completo para novos escritórios, garantindo que você tenha mais segurança e menos preocupações em cada etapa. Saiba mais assistindo ao nosso tutorial no YouTube e descubra o passo a passo para constituir sua assessoria de investimentos do zero. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #multas #riscos #btg #safra #investimentos

A Resolução CVM 178 trouxe novas diretrizes para o mercado de assessoria de investimentos, estabelecendo um marco regulatório que organiza e profissionaliza ainda mais a atividade. Atualmente, as empresas que desejam atuar como Pessoas Jurídicas (PJ) de Assessoria de Investimentos devem atender a requisitos específicos  determinados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e pela ANCORD. Requisitos da CVM e ANCORD para credenciamento A CVM, ou Comissão de Valores Mobiliários , é o órgão responsável pela regulamentação e fiscalização do mercado de capitais no Brasil. Seu papel é assegurar a transparência e a proteção dos investidores, além de promover o bom funcionamento do mercado financeiro. Já a ANCORD  é responsável por operacionalizar o credenciamento das assessorias de investimentos e supervisionar sua atuação em parceria com a CVM. São os requisitos: Formulário : Preencher o Formulário de Cadastro da ANCORD. Contrato Social e CNPJ Adequado: I - O contrato social deve ter em seu objeto social a atividade de assessoria de investimentos; II - Razão Social deve conter “ASSESSORIA DE INVESTIMENTOS” ou “AI”; III - Seu CNAE deve ser 66.12-6-05 - Agentes de investimentos em aplicações financeiras. Regularidade Jurídica:  A empresa deve estar devidamente registrada no Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica e possuir sede no Brasil. Diretor Responsável:  A nomeação de um diretor responsável pelo escritório é obrigatória e deve ser feita por um documento formal. Baixar modelo da Ata de Nomeação do Diretor Responsável Pagamento das taxas de fiscalização:  É necessário pagar a taxas de fiscalização, de registro inicial e anual da CVM. Entenda quais são os custos para credenciar uma Assessoria de Investimentos Conclusão Cumprir os requisitos regulatórios da CVM e da ANCORD é um passo essencial para que uma PJ de Assessoria de Investimentos seja credenciada. A Veritas possui a expertise necessária para guiá-lo em cada etapa desse caminho. Confira nosso tutorial completo de como constituir uma PJ de assessoria no Youtube ou fale diretamente com um de nossos especialistas. #assessordeinvestimentos #cvm178 #ai #cvm179 #agenteautonomodeinvestimentos #ancord #diretorresponsavel #aai #assessor #resolucao #cvm #assessoriadeinvestimentos #ancord #ancordai #ai #xpinvestimentos #xp #comissaodevaloresmobiliarios #ebookcvm #multas #riscos #btg #safra #investimentos