No contexto do Consultor CVM, a aplicação do conceito de Suitability é uma obrigação fundamental. É incumbência do consultor administrar o questionário suitability para cada cliente, visando identificar seu perfil de investidor. O consultor não apenas aplica e coleta as respostas, mas também é responsável por estabelecer um sistema eficiente de atribuição de pontos para avaliar o perfil de cada cliente de forma precisa e adequada. Somente após essa análise cuidadosa, o consultor está autorizado a recomendar produtos de investimento que estejam alinhados com o perfil suitability do cliente, garantindo assim que as escolhas de investimento sejam compatíveis com suas necessidades, objetivos e tolerância ao risco. A importância do Suitability transcende a mera conformidade regulatória. Ele desempenha um papel crucial na garantia de uma governança sólida e ética dentro de uma consultoria CVM. Ao compreender o perfil de investimento de cada cliente, o consultor pode oferecer recomendações personalizadas e, consequentemente, construir relacionamentos de confiança de longo prazo. Além de aplicar o questionário suitability e recomendar produtos dentro do perfil adequado do cliente, é crucial manter evidências documentadas desse processo. Isso inclui registrar as respostas do cliente, os resultados da avaliação de suitability e todas as comunicações relacionadas aos produtos recomendados. Manter registros detalhados não apenas demonstra transparência e conformidade com as regulamentações, mas também serve como uma salvaguarda em caso de disputas ou reclamações futuras. Assim, o consultor não apenas cumpre suas responsabilidades éticas e legais, mas também protege os interesses e a confiança de seus clientes. A Suitability, portanto, não é apenas uma formalidade, mas sim um componente essencial da governança em uma consultoria CVM. Ela não apenas protege os clientes, mas também fortalece a integridade e a reputação da consultoria, contribuindo para um mercado financeiro mais justo, transparente e seguro para todos os participantes. #cvm #cvm178 #cvm179 #consultordeinvestimentos #consultor #ci #xp #btg #safra #consultoriadeinvestimentos #consultoriadevaloresmobiliarios #consultoriacvm #consultorcvm #consultor #investimentos #investidor #assessoriadeinvestimentos #assessor #feefixo #transparência #assessoria #valoresmobiliários

A incorporação da Inteligência Artificial (IA) no mercado financeiro é um tema de grande relevância nos dias atuais, especialmente considerando os avanços tecnológicos que estão moldando as operações financeiras. Recentemente, a Comissão de Valores Mobiliários Americana, mais conhecida como SEC (Securities and Exchange Commission), tem se dedicado a discutir e regular o uso da IA nesse contexto, resultando em desdobramentos significativos. Fonte: The New York Times Para contextualizar, a SEC é uma agência do governo dos Estados Unidos responsável por regular o mercado de valores mobiliários e proteger os investidores. Sua atuação abrange desde a aplicação de leis federais de valores mobiliários até a supervisão das atividades das bolsas de valores e dos mercados eletrônicos. Dentre os pontos essenciais abordados pela proposta da SEC para regulamentação do uso de IA no mercado financeiro, destacam-se três aspectos fundamentais: Avaliação de Conflitos de Interesse : As empresas são instadas a avaliar e determinar o uso de certas tecnologias em suas interações com investidores, visando identificar potenciais conflitos de interesse. Isso significa ponderar se as decisões tomadas pela IA priorizam os interesses da empresa em detrimento dos interesses dos investidores. Neutralização de Conflitos de Interesse : Uma vez identificados, os conflitos de interesse devem ser eliminados ou neutralizados. As empresas têm permissão para utilizar ferramentas específicas que possam mitigar os riscos associados ao uso da tecnologia em questão. Políticas e Procedimentos Escritos : As empresas são obrigadas a desenvolver e manter políticas e procedimentos por escrito, com o objetivo de garantir o cumprimento das regras propostas pela SEC. Além disso, devem manter registros relacionados a esses requisitos. Em termos simples, um conflito de interesse ocorreria quando uma empresa utiliza uma "tecnologia coberta" para benefício próprio, fazendo com que a IA leve em consideração os interesses da empresa ou de seus acionistas e associados, em detrimento dos interesses dos investidores. No contexto brasileiro, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) já possui regras estabelecidas para o uso de sistemas computadorizados no que diz respeito aos consultores de valores mobiliários. O Artigo 17 da Resolução CVM nº 19, por exemplo, estabelece que a prestação de serviços de consultoria utilizando sistemas automatizados ou algoritmos está sujeita a obrigações específicas e não elimina as responsabilidades da consultoria frente a orientações e aconselhamentos realizados. Além disso, o código-fonte do sistema automatizado ou algoritmo deve estar disponível para inspeção da CVM na sede da empresa em versão não compilada. Essas regulamentações visam garantir a transparência, a responsabilidade e a integridade das operações no mercado financeiro, promovendo assim a confiança dos investidores e a estabilidade do sistema como um todo. O debate e a implementação de tais medidas refletem a necessidade contínua de adaptação regulatória diante do avanço tecnológico no setor financeiro. #consultorCVM   #consultoriaCVM   #CVM   #ABCVM   #parceria   #valoresmobiliarios   #consultoresdevaloresmobiliarios   #assessordeinvestimentos   #ai   #aai   #investimentos

Bem-vindo ao nosso tutorial detalhado sobre como se credenciar como Consultor de Valores Mobiliários pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Se você está interessado em ingressar nesse campo do mercado financeiro, este vídeo é para você! Neste tutorial, iremos guiá-lo através de cada etapa do processo de credenciamento, desde os requisitos iniciais até a finalização do seu registro junto à CVM.  Cobriremos tudo o que você precisa saber, desde a documentação necessária até os procedimentos online que você deve seguir. Ao longo do vídeo, compartilharemos dicas valiosas e insights importantes para ajudá-lo a navegar pelo processo de credenciamento de forma eficiente e sem complicações.  Nosso objetivo é fornecer a você todas as informações essenciais para que você possa iniciar sua jornada como Consultor de Valores Mobiliários com confiança e segurança. #consultorCVM   #consultoriaCVM   #CVM   #ABCVM   #parceria   #valoresmobiliarios   #consultoresdevaloresmobiliarios

No mundo das finanças, o diretor estatutário responsável pela consultoria de valores mobiliários é uma figura essencial. Sua atuação é crucial para a estruturação e o funcionamento adequado das organizações de consultoria. Neste post, abordamos os principais aspectos que envolvem esse cargo, incluindo requisitos, atribuições e pontos de atenção. Requisitos para se tornar Diretor Estatutário Responsável Para assumir o papel de diretor estatutário responsável pela consultoria de valores mobiliários, é necessário cumprir uma série de requisitos rigorosos, que garantem a qualificação e a idoneidade do profissional. Confira abaixo os principais critérios: Ser consultor de valores mobiliários : É imprescindível que o candidato possua a certificação ou a expertise comprovada na área de consultoria de valores mobiliários. Exclusividade no mercado de valores mobiliários : O diretor estatutário responsável não pode exercer outras atividades no mercado de valores mobiliários para evitar conflitos de interesse. Aprovação em exame de certificação profissional : A certificação por meio de exame garante que o candidato possui o conhecimento técnico necessário. Apresentação de cursos concluídos : A formação acadêmica e profissional é fundamental. O candidato deve apresentar a comprovação de cursos relevantes para a função. Experiência profissional : É necessário indicar as principais experiências profissionais dos últimos cinco anos, demonstrando a trajetória e a competência na área. Transparência em processos legais : O candidato deve descrever todos os processos judiciais, procedimentos administrativos ou arbitrais em que esteja envolvido e que possam afetar sua reputação profissional. Declarações adicionais : Devem ser informados os processos administrativos relacionados a atividades sujeitas ao controle e fiscalização da CVM e outros órgãos financeiros, como Banco Central, SUSEP e PREVIC, além de quaisquer condenações por ilícitos financeiros e impedimentos de administração de bens. Atribuições e Responsabilidades Embora a Resolução CVM 19 não dedique um item específico às atribuições e responsabilidades do diretor responsável pela consultoria, ela define que este profissional é o principal responsável pela atividade de consultoria de valores mobiliários. Isso significa que o diretor estatutário é a figura central, sendo responsabilizado pelos atos praticados durante a prestação de serviços de consultoria pela organização. O diretor responsável deve assegurar que todos os serviços prestados estejam em conformidade com as normas e regulamentações da CVM, garantindo a integridade e a transparência nas operações da consultoria. A nomeação para este cargo exige aprovação pela CVM, evidenciando a importância e a responsabilidade atribuídas a essa função. . Pontos de Atenção Alguns pontos críticos merecem destaque quando se trata do papel do diretor estatutário responsável pela consultoria: Proibição de registro como assessor de investimentos : A CVM veda que o diretor responsável pela consultoria obtenha e mantenha registro como assessor de investimentos, evitando possíveis conflitos de interesse. Separação de funções : O diretor responsável pela atividade de consultoria não pode exercer também a função de diretor de compliance. Essa separação é fundamental para garantir a independência e a objetividade na supervisão das operações da consultoria. Conformidade e fiscalização : O diretor deve estar atento às exigências de conformidade e às fiscalizações periódicas realizadas pela CVM e outros órgãos reguladores, mantendo a empresa sempre em conformidade com as leis e regulamentos vigentes. Para saber mais sobre o papel do diretor de compliance e como ele se relaciona com o diretor estatutário responsável pela consultoria, confira o nosso artigo sobre o Diretor de Compliance. O papel do diretor estatutário responsável pela consultoria de valores mobiliários é de suma importância para a integridade e a eficiência das operações de consultoria. Através da qualificação rigorosa e da clara definição de responsabilidades, a CVM busca garantir que esse profissional atue com competência e ética, contribuindo para um mercado de valores mobiliários seguro e transparente. #consultorCVM #consultoriaCVM #CVM #ABCVM #parceria #valoresmobiliarios #consultoresdevaloresmobiliarios

A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), como reguladora do mercado de capitais, estabelece diretrizes sobre as informações que devem estar disponíveis nos  sites de assessorias e consultorias de investimentos . Fundamentadas no princípio da transparência em relação ao cliente investidor, essas regras visam fornecer informações claras e completas  sobre os serviços oferecidos pelos escritórios. As Resoluções CVM 178 e 19 , além de delimitar as atividades de cada profissional, trazem exigências específicas para a criação e manutenção das páginas na web dos assessores e consultores. Mas o que, exatamente, essas regras determinam? Normas para os sites das Assessorias de Investimentos 1. Informações sobre assessores : A CVM 178, que regula a atividade das AIs, exige que as PJs de assessoria incluam em seus sites um quadro completo com os nomes dos assessores de investimentos pessoas físicas que atuam em nome do escritório. Essas informações podem ser disponibilizadas em uma página "Sobre Nós"  ou  "Conheça Nossa Equipe" , por exemplo. É essencial que todos os assessores de investimentos autorizados a atuar como sócios, empregados ou contratados estejam listados no site. 2. Logotipo da corretora : Além disso, a regulação determina que os logotipos dos assessores e escritórios de investimentos devem sempre ser exibidos junto ao logotipo da corretora em nome da qual atuam, com destaque equivalente . Essa exigência se aplica a todos os materiais de divulgação, incluindo o site, e visa garantir a transparência sobre a relação entre o assessor e a instituição financeira. Normas para os sites das Consultorias de Investimentos Para assegurar a transparência e o controle das atividades das consultorias de valores mobiliários, a Resolução CVM 19  exige a disponibilização e a atualização contínua de uma série de documentos essenciais no site dos escritórios, como o formulário de referência, o código de ética, o manual de compliance e a política de negociação: 1. Formulário de Referência : documento que contém informações gerais sobre a consultoria, incluindo eventos societários, histórico da empresa, escopo das atividades , tipos de serviços prestados, número de clientes, detalhes sobre o diretor responsável, entre outros. 2. Código de ética : trata-se de um guia que estabelece as normas de conduta da consultoria , alinhadas com as regras da CVM. O código deve priorizar a boa fé, a diligência, o cumprimento dos contratos com os clientes e a busca por seus objetivos financeiros, além de definir procedimentos para lidar com conflitos de interesse. 3. Manual de compliance : este documento descreve as  regras internas , os controles e os processos da consultoria para garantir a conformidade com a regulamentação da CVM. 4. Política de Negociação de Valores Mobiliários : elaborada por administradores, empregados ou colaboradores, essa política deve ser mantida mesmo que a consultoria não tenha um site. Nesse caso, é obrigatória a entrega de uma cópia desse documento a cada cliente. Conclusão  O cumprimento das normas da CVM é essencial para que escritórios de assessoria e consultoria de investimentos operem de forma transparente e ética , fortalecendo a confiança de clientes e intermediários. A construção de sites que atendam às exigências regulatórias é um passo fundamental nesse processo. Estabeleça e mantenha a confiança de seus clientes com um site que transmita segurança e credibilidade . Na Veritas, temos ampla expertise em atender tanto assessorias quanto consultorias de investimentos, garantindo que seu site esteja em total conformidade com as regulamentações da CVM. Trabalhamos com o desenvolvimento de sites que não apenas atendem a todas as exigências regulatórias , mas também refletem visualmente  a integridade e o profissionalismo da sua PJ de investimentos. Clique no link abaixo e conte conosco para assegurar que sua presença online esteja alinhada com os mais altos padrões do mercado. #cvm #cvm178 #cvm19 #assessor #assessordeinvestimentos #assessoriadeinvestimentos #consultorcvm #consultordevaloresmobiliarios #consultoriadeinvestimentos #consultor #site #webdesign #desenvolvimentodesite #comissaodevaloresmobiliarios #investimentos #mercadodecapitais #mercado #empresas #consultordeinvestimentos #xpinvestimentos #xp #btg #safra #corretoras #sitewix #wix #regulamentacaofinanceira #normascvm #compliancefinanceiro #desenvolvimentoweb #designresponsivo #seo #userexperience #siteinstitucional #consultorfinanceiro #planejamentofinanceiro #gestaodeativos #gestaodecarteira #criacaodesites #otimizacaoedesites #manutencaodesites #hospedagemdesites

A Resolução CVM 178 introduziu importantes flexibilidades para o mercado de investimentos, permitindo que assessores atuem com mais de um intermediário , formem novas estruturas societárias , como sociedades empresariais ou anônimas, e emitam recomendações de investimentos alinhadas às políticas de suitability das corretoras , por exemplo. Essas mudanças foram amplamente aceitas pelo mercado e têm um impacto significativo nas operações dos escritórios.  Além disso, a CVM 178 possibilitou a adoção do modelo de remuneração por Fee Fixo , o que tem contribuído para uma maior  transparência e previsibilidade nas relações entre os profissionais de investimentos e os clientes. Enquanto o mercado brasileiro ainda está se adaptando a essa abordagem, nos Estados Unidos e no Reino Unido o Fee Fixo já se tornou um padrão bem estabelecido . Mas como funciona o modelo de Fee Fixo? E quais são as diferenças em relação ao modelo de remuneração por comissão? Na estrutura tradicional de remuneração, os assessores e consultores de investimentos são pagos com comissões proporcionais  ao valor dos produtos financeiros que recomendam aos investidores. A porcentagem dessa comissão varia conforme o tipo de ativo e o volume de clientes atendidos. Esse modelo de compensação, ao vincular diretamente a remuneração do profissional à quantidade de vendas e à rentabilidade dos produtos, pode levá-lo a priorizar ativos com comissões mais altas, mesmo que outras opções sejam mais adequadas ao perfil do investidor. Isso pode resultar em  conflitos de interesse nas relações entre o assessor ou consultor e o cliente. Já no modelo de Fee Fixo, o assessor/consultor é remunerado por uma  taxa acordada previamente  entre o cliente e o escritório de investimentos, calculada com base no patrimônio líquido  da carteira. Com esse modelo, o cliente sabe exatamente quanto está pagando ao assessor ou consultor, e recebe de volta quaisquer remunerações e comissões embutidas nos preços dos produtos, já que a compensação do profissional de investimentos já foi pré-estabelecida. O Fee Fixo incentiva um aconselhamento mais personalizado, permitindo que o profissional concentre seus esforços na gestão proativa do portfólio com uma visão de futuro, realizando análises detalhadas e alocando ativos de acordo com as condições de mercado e as metas do cliente, sem a influência de comissões vinculadas à venda de produtos específicos. Em resumo, as vantagens do modelo Fee Fixo são: Menor conflito de interesses; Mais transparência; Estratégias a longo prazo. Conclusão A remuneração por Fee Fixo representa um avanço significativo no mercado brasileiro de investimentos, proporcionando maior transparência, alinhamento de interesses e personalização  no atendimento ao cliente. Ao eliminar possíveis conflitos de interesse inerentes ao modelo tradicional de remuneração por comissão, o Fee Fixo incentiva o assessor ou consultor a construir um relacionamento de longo prazo  com o cliente, focando nos seus objetivos específicos e seu perfil de investimentos. Para assessores e consultores que buscam se consolidar no mercado, entender os benefícios e as particularidades desse modelo é um passo fundamental. Com diversos clientes nesse segmento, a Veritas possui a expertise necessária para atuar como um parceiro estratégico  do seu escritório. Auxiliamos no registro da sua PJ, levando em conta todo aspecto  jurídico e de compliance regulatório , até a construção de um site profissional e uma identidade visual voltada para o público de investimentos. Nossa abordagem personalizada garante que sua marca reflita a sofisticação dos seus serviços e atraia os clientes certos . Acesse os links abaixo e descubra mais sobre o nosso ecossistema de soluções para AIs e consultores CVM: #feefixo #feebased #taxafixa #feefixocvm #cvm #cvm178 #assessor #assessordeinvestimentos #assessoriadeinvestimentos #consultorcvm #consultordevaloresmobiliarios #consultoriadeinvestimentos #comissaodevaloresmobiliarios #investimentos #mercadodecapitais #mercado #empresas #consultordeinvestimentos #xpinvestimentos #xp #btg #safra #corretoras #normascvm #planejamentofinanceiro #gestaodeativos #gestaodecarteira

As Resoluções CVM 178 e 179, ao estabelecer novas regras para o mercado de investimentos, impulsionaram o debate sobre os modelos de remuneração  dos profissionais do setor. Agora, com a possibilidade de adotar um Fee Fixo acordado previamente, os assessores e consultores de investimentos se alinham mais aos interesses a longo prazo de seus clientes, já que sua remuneração não depende de um número específico de operações ou comissões. Esse modelo prioriza os objetivos do investidor, criando relações de maior confiança e transparência, além de minimizar conflitos de interesse. O Fee Fixo   é uma taxa estabelecida entre o assessor/consultor de investimentos e o cliente, com o pagamento da remuneração sendo feito diretamente pelo investidor, e não pela corretora. Definido anualmente com base no valor total do patrimônio, o Fee Fixo proporciona ao investidor  total transparência  sobre os custos dos serviços prestados pelo seu assessor ou consultor. Adotado em diversos países, como o Reino Unido desde 2012 com o Retail Distribution Review (RDR), o intuito do Fee Fixo é   melhorar a qualidade do atendimento ao cliente, oferecendo maior previsibilidade nos custos  e um relacionamento mais próximo com o gestor da sua carteira. Nesse sentido, é fundamental reconhecer o impacto positivo do modelo Fee Fixo no exterior, levando em conta os mercados financeiros do Reino Unido e dos Estados Unidos, conforme evidenciado pela análise da especialista em ciência financeira, Teva Índices : Como mencionado acima, a RDR, implementada em 2012 no Reino Unido, mudou a forma como os assessores de investimentos operam no país, consolidando a remuneração por taxas fixas e estabelecendo novas categorias: os profissionais independentes , que oferecem aconselhamento levando em conta todo cenário do mercado financeiro, e os restritos , que têm foco em produtos específicos. A mudança regulatória promoveu uma drástica redução na adesão à remuneração por comissão, que caiu de 80% em 2012 para apenas 13% em 2022 . Essa transformação, bem recebida pelo mercado, demonstra a eficácia da norma em alinhar os interesses dos investidores com os dos profissionais do setor. A melhoria na qualidade dos produtos financeiros oferecidos e a maior adequação das soluções às necessidades dos clientes são consequências diretas dessa regulamentação. Nos Estados Unidos, o cenário é semelhante. Após as mudanças regulatórias, muitos assessores de investimentos buscaram independência das corretoras, distanciando-se do modelo de remuneração baseado em comissões. Segundo a Cerulli Associates , a conscientização dos investidores sobre as taxas fixas também aumentou expressivamente, passando de 35% em 2011 para 55% no segundo trimestre de 2020. A pesquisa também revela que 61% dos investidores preferem pagar por consultoria financeira por meio de taxas fixas . O modelo fee-based, portanto, é amplamente aceito por ambas as partes, promovendo relações de maior transparência e confiabilidade. A adoção do modelo fee-based nos mercados norte-americano e britânico reduziu significativamente o conflito de interesses associado à remuneração por comissão. Com isso, os assessores passaram a priorizar a oferta de produtos mais simples e eficientes , como ETFs e fundos indexados, beneficiando os clientes e promovendo um mercado mais claro e equitativo. As Resoluções CVM 178 e 179, alinhadas com as melhores práticas internacionais , introduziram uma nova era de transparência e integridade no mercado financeiro brasileiro. O modelo de remuneração por Fee Fixo pode ser altamente benéfico para os escritórios, especialmente para aqueles focados na conformidade regulatória  e na excelência de seus serviços . A Veritas, com sua expertise em assessoria e consultoria de investimentos, oferece soluções personalizadas que permitem aos gestores aproveitar ao máximo as oportunidades geradas por essas mudanças. Acesse os links abaixo para conhecer em detalhes todas as alterações introduzidas pelas CVM 178 e 179: #cvm #cvm178 #cvm179 #feefixo #feebased #feeonly #commissionbased #comissions #financialadvisor #assessordeinvestimentos #assessoriadeinvestimentos #ai #rdr #eua #uk #comissaodevaloresmobiliarios #assessor #mercadofinanceiro #fee #xpinvestimentos #xp #btg #safra #corretoras #normascvm #planejamentofinanceiro #gestaodeativos #gestaodecarteira

O webinar da ABCVM, intitulado "Como estruturar, consolidar e crescer sua Consultoria de Investimentos", foi conduzido por Anderson Timm e Rodolfo Al Alam, nossos especialistas em estruturação de empresas, governança e compliance no mercado financeiro. Eles abordaram temas cruciais para a criação e crescimento de consultorias de investimentos, como a escolha entre Pessoa Física ou Jurídica, benefícios tributários, governança, compliance, e o acesso a plataformas de grandes corretoras. Além disso, os palestrantes trouxeram insights sobre como implementar Acordos de Sócios e garantir a segurança e transparência nas operações da empresa. O webinar também destacou as diversas formas de contratação de consultores, como CLT, Pessoa Jurídica e modelo de sócios, discutindo as vantagens e desafios de cada formato. Outro ponto importante foi o modelo de Partnership, que incentiva o engajamento dos sócios por meio da meritocracia. Para finalizar, o evento trouxe dicas sobre o uso de tecnologia e inteligência artificial para melhorar o compliance e otimizar a análise de dados, além de explorar oportunidades de crescimento, como a educação de consultores e a atração de sócios capitalistas. Garanta o crescimento sustentável da sua consultoria com quem entende do assunto. Baixe agora nosso eBook sobre Consultoria CVM e descubra as melhores práticas de governança, compliance e estruturação. Aproveite também para agendar uma reunião com nossos especialistas e dar o próximo passo rumo ao sucesso no mercado financeiro. Estamos prontos para te guiar nessa jornada! #consultoriacvm #consultoriadeinvestimentos #consultores #cvm #valoresmobiliarios #partnership #governança #compliance #ebook #sociocapitalista #xp #btg #safra

Confira o nosso mais novo tutorial no YouTube sobre como se credenciar como Consultor CVM ! O vídeo traz um passo a passo completo, detalhando todo o processo, desde a lista de documentos obrigatórios até as certificações aceitas pela CVM. Você também terá acesso a todos os links necessários para agilizar o credenciamento, além de orientações sobre as restrições e como verificar a validade do seu registro. Com o tutorial, você também poderá baixar modelos de documentos exigidos pela CVM para facilitar o preenchimento e garantir que tudo esteja correto. Nosso objetivo é descomplicar o processo para que você possa se cadastrar em total conformidade com a CVM 19 , de forma simples e eficiente. Assista ao vídeo completo acima e, caso tenha alguma dúvida, sinta-se à vontade para entrar em contato com um de nossos especialistas. #consultorCVM #consultoriaCVM #CVM #ABCVM #valoresmobiliarios #investimentos #tutorial #vídeo #consultor #consultordeinvestimentos #comissaodevaloresmobiliarios #consultordevaloresmobiliarios #mercadofinanceiro #consultoriafinanceira #cvm19

DIA 7 DE NOVEMBRO ocorrerá o ABCVM  Summit 2024 , no SP  Hall, em São Paulo. Este encontro reúne especialistas, líderes e profissionais do mercado financeiro para discutir temas cruciais e as tendências que moldam o futuro das Consultorias de Valores Mobiliários no Brasil. A Veritas tem o orgulho de ser uma das patrocinadoras deste importante evento, reafirmando nosso compromisso a inovação no mercado financeiro e, sobretudo, com o mercado de Consultores CVM  no Brasil. Com o tema “ Wealth 2030: Perspectivas e o impacto da tecnologia na Consultoria de Investimentos ”, o evento abordará tópicos como a transformação digital no setor, as melhores práticas de governança, compliance e as novas regulamentações que impactam o mercado. O evento também contará com painéis de discussão, palestras de especialistas e oportunidades de networking , proporcionando uma plataforma valiosa para troca de experiências e conhecimento. Não perca a oportunidade de se conectar com profissionais do setor, as inscrições se encerram no dia 30! Garanta seu ingresso: ABCVM Summit 2024 #consultorescvm #cvm #valoresmobiliarios #consultores #wealth #mfo #famillyoffice #investimentos #warren #xp #btg #safra

Em agosto de 2024, a CVM publicou um Ofício-Circular em conjunto com a SMI e a SIN para esclarecer o que a Resolução CVM 30  estabelece sobre a avaliação do perfil de risco dos clientes. A norma determina que as corretoras têm a responsabilidade de classificar cada investidor em um Perfil Suitability , garantindo que os produtos e serviços oferecidos estejam alinhados à tolerância ao risco de cada cliente. O que é o Perfil Suitability? De acordo com a CVM 30, é necessário verificar o perfil de risco do cliente  antes de recomendar qualquer valor mobiliário. Para isso, são aplicados questionários simples que consideram informações como os tipos de produtos e serviços com os quais o cliente tem familiaridade, além da natureza, volume e frequência das operações que ele já realizou. Com base nesses dados, o cliente é classificado em perfis de investidor, como conservador, moderado ou arrojado . Quais são as interpretações do Ofício-Circular da CVM/SMI/SIN? Para simplificar a entrada de novos investidores ao mercado de capitais, o Ofício-Circular Conjunto permite que novos clientes sejam classificados diretamente em perfis de baixo risco, sem a necessidade de responder a um questionário específico. Essa classificação deve ser comunicada claramente ao cliente no momento do cadastro . Todas as recomendações devem respeitar o perfil identificado, e é importante informar ao cliente que o acesso a determinados produtos e serviços dependerá do preenchimento do questionário e, se necessário, de uma nova reclassificação do perfil. Como isso a efeta as Consultorias de Investimentos? Nas AIs, que são vinculadas às corretoras, a responsabilidade pela definição e aplicação dos questionários é do intermediário. Já nas Consultorias de Investimentos, essa responsabilidade recai sobre a própria consultoria , que deve observar seus processos internos de compliance com as normas da CVM. Assim, os consultores devem observar as mudanças regulatórias com atenção redobrada, pois são responsáveis não apenas pela aplicação e coleta das respostas , mas também por estabelecer um sistema eficaz  de pontuação para avaliar o perfil de cada cliente, mantendo todos os registros arquivados para o resguardo da operação. Conclusão Os Perfis Suitability, além de serem um requisito normativo, desempenham um papel fundamental na proteção dos interesses dos investidores, pois garantem que as recomendações de investimento estejam alinhadas aos seus objetivos financeiros. Nesse contexto, a Veritas oferece a expertise necessária para atuar em parceria com Consultorias CVM, auxiliando não apenas na criação do formulário de Suitability, mas também na automação do modelo diretamente nos sites, garantindo total conformidade com as normas da CVM, segurança e eficiência nos processos internos. Para mais informações, baixe nosso Ebook abaixo ou entre em contato diretamente com um de nossos especialistas. Fonte: CVM #consultorcvm #consultoriacvm #cvm #comissaodevaloresmobiliarios #cvm19 #valoresmobiliarios #compliance #compliancecvm #smi #sin #oficiocvm #cvm30 #corretoras #btg #xp #safra #suitability #perfilsuitability #assessordeinvestimentos #ai #assessoriadeinvestimentos #assessor #consultor

A atividade de consultoria no mercado financeiro tem se expandido consideravelmente   nos últimos anos, principalmente no contexto da crescente demanda por segurança e transparência nas operações financeiras. Além de ser uma obrigação regulatória, a Política de “Conheça seu Cliente” (Know Your Client - KYC)  é um instrumento essencial para garantir a segurança dos escritórios e a proteção contra crimes financeiros. O que é a Política de KYC? A Política de KYC é uma prática que visa garantir que os operadores do mercado financeiro conheçam a fundo os seus clientes , validando suas informações para prevenir crimes como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e fraude financeira . Para executar a Política, o principal instrumento utilizado pelas consultorias e instituições financeiras é o questionário de Know Your Cliente ou “Conheça seu Cliente” , que solicita informações detalhadas sobre a origem do patrimônio e dos recursos financeiros do cliente. Esse questionário, além de coletar dados como nome, endereço e informações de contato, também inclui perguntas que buscam entender a trajetória profissional e pessoal do cliente em relação ao mercado de valores mobiliários. A ideia é proporcionar maior segurança para as instituições, assegurando que os dados fornecidos sejam claros e verídicos. Através da aplicação dos questionários, as consultorias CVM podem aumentar a transparência e reduzir os riscos em suas operações . Como aplicar a Política de KYC? Para aplicar a Política de forma eficaz, as consultorias devem coletar e verificar dados essenciais do cliente, como identidade, origem dos recursos, atividades profissionais (no Brasil e no exterior) e informações sobre a sua situação patrimonial . Esses dados garantem a conformidade com as normas da CVM, prevenindo fraudes e assegurando a transparência nas transações financeiras. A aplicação correta da Política proporciona segurança nas relações com o cliente e fortalece a integridade das operações realizadas. Conclusão A Política de KYC é uma ferramenta essencial para proteger o tanto os investidores quanto as próprias consultorias contra riscos envolvendo crimes financeiros. Nesse contexto, a Veritas oferece soluções especializadas na estruturação de Consultorias CVM, facilitando processos e garantindo total conformidade regulatória. Para mais informações, baixe nosso eBook abaixo ou entre em contato com um de nossos especialistas. #kyc #knowyourclient #conheçaseucliente #politicakyc #cvm #cvm19 #consultorcvm #consultordeinvestimentos #comissaodevaloresmobiliarios #compliance #compliancecvm #crimesfinanceiros #valoresmobiliarios #compliance