Como a Reforma Tributária pode reduzir seus impostos: Créditos de IBS/CBS, terceirização e as assessorias e consultoria de investimentos

A reforma tributária de 2024 iniciou em 2019 e foi sancionada pela lei complementar 214/2025, trouxe grandes mudanças no cenário fiscal brasileiro, e irá impactar diretamente a forma como as empresas gerenciam seus tributos e despesas. Dentre as mudanças mais notáveis, destacam-se a implementação do Imposto sobre Bens e Serviços (IBS) e a Contribuição sobre Bens e Serviços (CBS), que abrem uma nova possibilidade de creditamento fiscal sobre o consumo das empresas, através do regime não cumulativo de impostos.

No entanto, para que esses benefícios sejam totalmente aproveitados, a integração entre as áreas financeira e contábil se torna crucial. A falta de um registro correto e imediato dessas informações pode resultar na perda de créditos fiscais valiosos, prejudicando o fluxo de caixa e a competitividade das empresas. Vamos analisar como a integração bem-sucedida entre esses dois departamentos pode se traduzir em uma grande vantagem estratégica para o seu negócio.

Exemplo Prático: Aproveitamento de Créditos de IVA (IBS e CBS)

Imagine uma assessoria de investimentos que, para expandir suas operações, investe em novos equipamentos, móveis, reformas e contrata serviços de consultorias jurídicas, tributárias e contábeis. Todas essas despesas serão passíveis de gerar créditos de IBS e CBS, reduzindo, assim, a carga tributária sobre a empresa. Atualmente o impostos pago sobre este consumo não gera crédito, pois as empresas de lucro presumido e simples nacional estão sob o regime cumulativo de impostos.

Porém, se o processo de registro dessas despesas não for imediato ou bem integrado entre as áreas financeira e contábil, esses créditos podem ser não aproveitados ou até mesmo perdidos. Esse erro pode acontecer quando os dados não são compartilhados de maneira eficiente entre os sistemas financeiros e contábeis, resultando na falha em identificar quais despesas podem gerar créditos. Como consequência, a empresa acaba deixando de obter um benefício tributário importante.

O Papel da Automação na Integração Financeira e Contábil

A chave para garantir que todos os créditos sejam aproveitados está na automação e integração eficiente dos processos financeiros e contábeis. Com a implementação de sistemas automatizados, as informações sobre as despesas podem ser compartilhadas instantaneamente entre os departamentos, garantindo que todas as transações sejam registradas corretamente. Isso não só evita erros humanos, mas também torna o processo de apuração de créditos mais rápido e preciso. A Veritas entra nesse processo como parceira do seu negócio, integrando as mais diferentes áreas para garantir eficiência.

Ao automatizar o processo de registro e apuração de créditos de IBS e CBS, a empresa poderá não apenas reduzir a carga tributária, mas também aumentar a eficiência e a precisão nas suas operações financeiras. Em um cenário tributário complexo, essa integração se torna um diferencial estratégico, permitindo que a empresa se posicione de forma mais competitiva no mercado.

A Terceirização como Vantagem Fiscal e Operacional

Além disso, a reforma tributária tornou a terceirização de serviços ainda mais vantajosa. Ao contratar serviços de terceiros, como consultorias jurídicas e contábeis, a empresa pode gerar créditos tributários sobre o valor gasto, enquanto os custos com folha de pagamento (salários, encargos, benefícios) não geram créditos, o que aumenta a carga fiscal da empresa. Essa dinâmica torna a terceirização uma estratégia não só mais econômica, mas também mais eficiente em termos fiscais.

Portanto, antes de decidir entre manter uma estrutura interna ou contratar serviços terceirizados, é fundamental considerar o impacto fiscal envolvido. A escolha por terceirizar, especialmente funções relacionadas à gestão tributária e compliance, pode representar uma economia significativa e uma melhor gestão dos tributos.

Conclusão

A integração eficaz entre financeiro e contábil, aliada à automação de processos, é um dos maiores diferenciais no cenário tributário atual. Com a reforma tributária e a criação de novos tributos como o IBS e a CBS, o aproveitamento dos créditos fiscais se torna ainda mais crucial para o sucesso da empresa. As empresas que souberem adaptar seus processos e maximizar o uso desses créditos estarão melhor posicionadas para enfrentar os desafios do novo regime tributário e garantir sua competitividade no mercado.

Se você ainda não implementou essas mudanças, o momento de otimizar sua estrutura tributária é agora. Fale com nossos especialistas e descubra como podemos ajudá-lo a adaptar sua empresa a este novo cenário fiscal de forma estratégica e eficiente.

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